Существенная роль увеличения уставного капитала
Согласно Указу 141, к 31 декабря 2010 года коммерческие банки должны обеспечить уставной капитал в размере 3000 миллиардов донгов, а затем продлить срок действия до 31 декабря 2011 года. Таким образом, 2011 год также является временем, когда банки стремятся увеличить капитал, чтобы соответствовать нормативу в 3000 миллиардов донгов уставного капитала, например, SGB, KLB, VBB, NCB, OCB , NAB...
Согласно данным, опубликованным Государственным банком Вьетнама (SBV), 10 лет назад, в 2014 году, уставный капитал государственной коммерческой банковской группы составлял 30% от всей системы, а частной коммерческой банковской группы — 44%. Однако к концу июня 2024 года коэффициенты уставного капитала этих двух групп составляли 21% и 55% соответственно, что свидетельствует о выдающемся росте в гонке увеличения капитала частной коммерческой банковской группы. В частности, уставный капитал государственной коммерческой банковской группы по состоянию на 31 декабря 2024 года составлял 228 229 млрд донгов, увеличившись всего на 94 023 млрд донгов, что эквивалентно увеличению на 41% по сравнению с концом 2014 года. Между тем, уставный капитал частной коммерческой банковской группы достиг 587 850 млрд донгов, увеличившись на 587 850 млрд донгов, что эквивалентно увеличению на 67%.
У частной коммерческой банковской группы есть возможность совершить прорыв в увеличении уставного капитала, особенно в период 2017–2018 гг., когда банки массово выходят на фондовую биржу, что открывает возможности для увеличения капитала, а также поиска потенциальных стратегических акционеров, используя возможности мобилизации как внутреннего, так и внешнего капитала.
Помимо обеспечения положений управляющего агентства, увеличение уставного капитала является обязательным условием, помогая банкам увеличивать среднесрочный и долгосрочный капитал для расширения бизнес-операций, когда соотношение использования краткосрочного капитала для среднесрочного и долгосрочного кредитования постепенно ужесточается в соответствии с дорожной картой в Циркуляре № 08/2020/TT-NHNN от 14 августа 2020 года Государственного банка Вьетнама о внесении изменений и дополнений в Циркуляр № 22/2019/TT-NHNN, устанавливающий лимиты и коэффициенты безопасности в деятельности банков и филиалов иностранных банков.
Источник: Составлено по данным Государственного банка.
В то же время увеличение капитала направлено на обеспечение коэффициента достаточности капитала (CAR) в соответствии с предписаниями компетентных органов, стремясь соответствовать международным стандартам, и постоянно увеличивать прибыль каждый год. Увеличение капитала также является задачей для реализации в соответствии с Проектом реструктуризации системы кредитных организаций, связанной с урегулированием безнадежной задолженности в период 2021 - 2025 годов в Постановлении № 689/QD-TTg от 8 июня 2022 года Премьер-министра . Одной из важных целей является то, что к 2023 году коэффициент CAR коммерческих банков достигнет не менее 10 - 11%; к 2025 году он достигнет не менее 11 - 12%.
Через 10 лет высокие темпы роста уставного капитала привели к тому, что коэффициент достаточности капитала группы частных коммерческих банков стал намного выше, чем у группы государственных коммерческих банков. В частности, в 2014 году минимальный коэффициент достаточности капитала группы государственных коммерческих банков составлял 9,4%, а группы частных коммерческих банков — 12,07%. К июню 2024 года коэффициент достаточности капитала группы акционерных коммерческих банков (11,86%) также будет выше, чем у группы государственных коммерческих банков (9,99%), применяемый в соответствии с циркуляром 41/2016/TT-NHNN.
(*) С 2020 года коэффициент CAR рассчитывается в соответствии с банками, применяющими циркуляр 41/2016/TT-NHNN. Источник: Составлено из SBV
Таким образом, можно увидеть, что увеличение уставного капитала играет важную роль в обеспечении стабильности и устойчивого развития банков. Оно не только помогает банкам соответствовать нормативно-правовым требованиям органов управления, но и расширяет возможности бизнеса, улучшает финансовые возможности и повышает конкурентоспособность банков на рынке.
В настоящее время банки, особенно малые и средние банки, всегда активно ищут подходящие решения, включая гибкие методы привлечения капитала, повышение операционной эффективности и соблюдение новых правовых норм для поддержания устойчивого развития в текущих рыночных условиях.
Увеличение уставного капитала за счет выплаты дивидендов становится тенденцией.
Существует множество способов увеличения уставного капитала банков, таких как: выпуск новых акций, конвертируемых облигаций и сотрудничество со стратегическими инвесторами. Однако в зависимости от финансового положения, стратегической ориентации, пожеланий акционеров и экономической ситуации в каждый момент времени банк принимает решение о способе увеличения капитала.
В контексте текущего не очень оживленного фондового рынка выпуск новых акций сталкивается со многими трудностями в привлечении акционеров к покупке акций. Кроме того, банки должны также учитывать влияние выпуска новых акций на текущее соотношение владения акционерами и соблюдать правила управляющего агентства.
Поэтому выпуск акций для выплаты дивидендов — метод увеличения капитала без привлечения дополнительного капитала извне — постепенно становится тенденцией в банках, особенно после пандемии COVID-19. Банки могут использовать накопленные дивиденды для выпуска акций текущим акционерам. Это разумное решение, когда банки хотят сохранить консенсус акционеров и не хотят делиться собственностью с новыми инвесторами.
В период восстановления после COVID-19 (2021–2022 гг.) Государственный банк Вьетнама (SBV) призвал банки не выплачивать дивиденды в денежной форме, чтобы сэкономить ресурсы для снижения ставок по кредитам. Поэтому большинству банков пришлось перейти на выплату дивидендов акциями. К 2023 году в дополнение к ставке дивидендов в акциях банки будут выплачивать дополнительные дивиденды в денежной форме по определенной ставке. Это связано не только с тем, что SBV больше не ужесточает политику выплаты дивидендов в денежной форме, но и с тем, чтобы удовлетворить группу акционеров, которые больше не заинтересованы в получении дивидендов в форме акций, когда недавний фондовый рынок не был очень позитивным.
В группе государственных коммерческих банков с конца 2023 года SBV разрешил этой группе увеличить свой уставный капитал для обеспечения коэффициента безопасности капитала и укрепления кредитного пространства. Vietcombank выпустил дополнительно 2,17 млрд акций существующим акционерам для выплаты дивидендов по акциям по ставке 38,79%. После завершения уставный капитал банка увеличится с 55 891 млрд донгов до более чем 77 571 млрд донгов. VietinBank также получил разрешение использовать оставшуюся прибыль в 2022 году, около 11 648 млрд донгов, для выплаты дивидендов по акциям, увеличив свой уставный капитал с 53 700 млрд донгов до более чем 65 300 млрд донгов.
Или, 15-е Национальное собрание одобрило пополнение уставного капитала Agribank на период 2021-2030 гг. до максимальной суммы в 17 100 млрд донгов. В случае пополнения уставной капитал Agribank увеличится до более чем 51 500 млрд донгов.
С начала 2024 года Государственный банк также неоднократно одобрял частные банки на увеличение уставного капитала и завершение процедур смены лицензии.
В конце июля 2024 года Государственный банк Вьетнама одобрил увеличение уставного капитала OCB путем выпуска акций для выплаты дивидендов существующим акционерам по ставке 20%, но не более 4 109 млрд донгов. После успешного выпуска уставный капитал банка увеличится с 20 548 млрд донгов до 24 658 млрд донгов.
Ранее NAB также получил одобрение на увеличение уставного капитала с 10 580 млрд донгов до 13 725 млрд донгов за счет выплаты дивидендов по акциям в размере 25% и выпуска 50 млн акций ESOP по цене 10 000 донгов за акцию.
Между тем, Vietbank планирует использовать около 1445 млрд донгов для выплаты дивидендов акциями и сохранить 148 млрд донгов. В частности, Vietbank продолжает реализовывать план по увеличению капитала путем предложения акций существующим акционерам (одобрен Государственным банком в июле 2023 года) с общим увеличением на 1003 млрд донгов, увеличив уставный капитал с 4777 млрд донгов до 5780 млрд донгов. На сегодняшний день банк завершил предложение более 100,3 млн акций и проводит процедуры по запросу Государственного банка на одобрение поправки к лицензии, которая, как ожидается, будет завершена в третьем квартале 2024 года.
Vietbank также планирует выпустить около 144,5 млн акций для выплаты дивидендов существующим акционерам, что эквивалентно ставке 25%, которая, как ожидается, будет реализована в третьем и четвертом кварталах 2024 года. Общая номинальная стоимость выпуска составляет около 1 445 млрд донгов. Если процедуры по внесению изменений в лицензию на уставной капитал будут завершены и акции будут успешно выпущены для выплаты дивидендов, уставный капитал Vietbank увеличится почти до 7 225 млрд донгов.
В последние годы малые и средние банки представляют собой группу банков, которые активно и непрерывно увеличивают свой уставный капитал, например, Vietbank, OCB, NamABank... Наряду с ежегодным планом роста бизнеса, увеличение уставного капитала необходимо для того, чтобы помочь банкам улучшить свои финансовые возможности, такие как: увеличение масштаба, повышение конкурентоспособности и выполнение плана по расширению сети транзакций; продолжение инвестирования в технологические системы для модернизации банка, поддержка разработки новых продуктов и улучшение качества обслуживания клиентов.
Особенно в текущий период уставный капитал также рассматривается как резервный «буфер», предоставляющий банкам ресурсы, чтобы быть готовыми реагировать на вызовы в нестабильной экономической среде; создавая более благоприятные условия для банков для развития кредитной деятельности, поддерживая капитал для экономики в соответствии с ориентацией правительства.
Следует отметить, что новый Закон о кредитных организациях (КО), который вступит в силу с 1 июля 2024 года, существенно повлияет на увеличение уставного капитала банков. Новый закон устанавливает требования и положения о минимальном капитале, управлении рисками и кредитных организациях, создавая как возможности, так и проблемы. Банкам необходимо соблюдать эти положения, чтобы гарантировать, что их деятельность соответствует закону, одновременно улучшая качество управления и улучшая финансовые возможности.
Источник: https://www.congluan.vn/ngan-hang-chu-dong-tang-von-tao-da-phat-trien-ben-vung-post312608.html
Комментарий (0)