Военно-коммерческий акционерный банк (MB) стал первым подразделением во Вьетнаме, которое внедрило функцию выявления мошеннической информации о счетах с конца июня 2024 года. Эта функция считается особенно полезной в контексте стремительно развивающихся информационных технологий и все более изощренных форм мошенничества.

При осуществлении денежного перевода клиенты получат предупреждение в случае, если получатель является потенциально мошенническим аккаунтом. Это позволяет клиентам легко останавливать подозрительные транзакции, помогая защитить безопасность своих счетов и активов.

На конференции инвесторов, организованной MB во второй половине дня 5 августа, отвечая на вопрос VietNamNet , г-н Ву Тхань Чунг, заместитель председателя совета директоров, отвечающий за цифровую трансформацию MB, поделился более подробной информацией об этой функции.

По словам г-на Трунга, функция обнаружения и предупреждения мошенничества является результатом координации между MB и Департаментом кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений (A05) Министерства общественной безопасности . MB и A05 обновляют список всех счетов, участвующих или связанных с мошенничеством по всей стране. В настоящее время этот список насчитывает около 3000 счетов и будет обновляться ежедневно. Перед каждой транзакцией по переводу денег клиентов MB банк быстро проверяет, находится ли счет в подозрительном списке или нет.

«Я подтверждаю, что это всего лишь список подозрительных счетов, включая реальные мошеннические счета, но также и подозрительные счета. Мы четко предупреждаем клиентов перед переводом денег, что получающий счет находится в списке подозрительных», — сообщил г-н Трунг.

Только в июле 2024 года, как только эта функция была развернута, MB предупредила 2700 клиентов, и после получения новости 1500 клиентов заблаговременно прекратили транзакции.

W-пожарная сигнализация mb 34.jpg
Предупреждение MB о подозрительных счетах. Фото: Туан Нгуен

Заместитель председателя совета директоров MB добавил, что на конференции по обзору реализации проекта по разработке приложений демографических данных, идентификации и электронной аутентификации для обслуживания национальной цифровой трансформации в период 2022–2025 гг. с видением правительства до 2030 года (проект 06) и координационного плана № 01/KHPH-BCA-NHNNVN между Министерством общественной безопасности и Государственным банком Вьетнама (SBV) по реализации задач проекта 06, всеми банками в координации с A05 было срочно согласовано включение в систему функции обнаружения и предупреждения о мошеннических счетах.

В ответ на вопрос о том, почему банк заранее не закрыл счет, если было обнаружено, что это мошеннический счет, открытый в MB, г-н Ву Тхань Чунг сказал, что банк мог только выдать предупреждение, закрытие или открытие счета клиента должно осуществляться в соответствии с законом, он не может быть закрыт спонтанно.

Что касается плана по получению принудительной передачи слабого банка, г-н Луу Трунг Тай, председатель совета директоров MB, сказал, что банк завершил план и предложение по получению передачи Государственному банку. Государственный банк также отчитался перед правительством и находится в процессе сбора мнений от соответствующих министерств, ведомств и филиалов.

Согласно плану, в третьем квартале 2024 года будет получено заключение правительства, если все пройдет гладко, то ожидается его одобрение в этом году.