2024년 고성과 주식형 펀드 수익률 예금보다 4배 높아…장기적으로는 놀라워

주식형 펀드 그룹은 2024년에 20%의 수익률을 기록하며 시장 평균보다 높은 성과를 보였습니다. 그러나 5년 동안의 평균 수익률은 10.3%로 더 낮았고, 3년 동안은 -0.8%로 마이너스(-)를 기록했습니다. 이는 주로 2022년의 큰 손실 때문입니다.

2024년 하반기에는 시장이 유동성 감소로 인해 횡보세를 보이며 대부분의 주식형 펀드의 성과가 크게 악화되었습니다. - 사진: QUANG DINH

금융 데이터와 분석을 제공하는 전문 사업부인 FiinGroup은 최근 발표한 보고서에서 대부분의 주식형 펀드는 2024년에 좋은 성장을 보일 것이지만, 3~5년의 장기적 관점에서는 실적이 불안정할 것이라고 밝혔습니다.

어떤 주식형 펀드가 시장에서 가장 높은 성과를 보입니까?

FiinGroup 보고서에 따르면, 41/66 주식 투자 펀드가 상반기의 긍정적인 실적에 힘입어 2024년에 VN 지수(+12.1%) 대비 뛰어난 성장을 기록했습니다.

그러나 2024년 하반기에는 대부분 펀드의 성과가 크게 악화되었는데, 이는 시장이 유동성 감소와 외국인 투자자의 지속적인 순매도 압력으로 인해 횡보세를 보였기 때문입니다.

그 중 2023년에 설립된 신규 펀드인 VinaCapital Modern Economic Equity Fund(VMEEF)는 은행 및 기술주( FPT , FOX)에 많은 비중을 할당한 덕분에 34%의 성장률을 기록하며 1위를 차지했습니다.

2024년 가장 실적이 좋은 주식형 펀드 20선 (순자산이 1,000억 동 이상인 펀드만 해당)

다음은 베트남 장기 성장 펀드(VFMVSF)로 29.7%의 성장률을 기록했습니다. 이는 펀드가 설립된 이래(2021년) 가장 높은 성과이며, 5년 기간을 고려하면 이 펀드는 연평균 복합 성장률 15.3%로 상당히 높은 성과를 달성했습니다.

한편, VinaCapital Market Access Equity Fund(VESAF)와 SSI Sustainable Competitive Advantage Investment Fund(SSI-SCA)는 단기 및 장기적으로 안정적인 연간 복리 성장을 유지했습니다.

2024년 12월 순매도 펀드 상위 10개 주식(거래량 기준)

Bao Viet Active Stock Fund(+16.9%), VND Active Fund(+14.2%), DC Dividend Focused Stock Fund(+12.4%)... 모두 2024년에 VN-Index보다 높은 성과를 거두었지만, 큰 차이는 없었습니다.

마이너스 수익률 채권펀드 등장

Fiingroup은 또한 채권 투자 펀드가 2024년에도 안정적인 성과를 보일 것이며, 19/23 채권 펀드가 Vietcombank 의 12개월 저축 금리(4.6%)보다 높은 수익률을 기록할 것이라고 밝혔습니다.

특히 TCBF펀드는 일반 수준(+13.7%)과 비교했을 때 여전히 뛰어난 성과를 거두며 선두를 달리고 있지만, 2023년 성과(+32.16%)보다는 여전히 낮습니다.

2위는 MB 채권 펀드(MBBOND)로 +8.3%의 수익률을 기록했습니다. 반면, HD 고수익 채권 펀드(HDBond)는 채권에 44.4%, 주식에 13.7%, 그리고 나머지는 주로 양도성예금증서(CD)에 투자하는 유일한 채권 펀드로 -0.3%의 마이너스 수익률을 기록했습니다.

VietCredit 채권과Vingroup 주식은 HDBond 포트폴리오에서 큰 비중을 차지합니다.

티씨비에프	13.7
MB TP 펀드	8.2
VCBF TP 펀드	7.4
VND TP 펀드	7.3
비나웰스 바오틴 TP 펀드	6.9
바오 비엣 캐피털 펀드	6.9
베트남 TP 펀드	6.8
SSI TP 펀드	6.5
Chubb 확장 TP 펀드	5.7
DCIP TP 펀드	5.3
저축 이자율	4.9

장기적으로 채권 투자 펀드의 수익은 Vietcombank의 36개월 저축 금리(5.3%)와 60개월 저축 금리(6.8%)보다 더 좋을 때 매우 긍정적입니다.

2024년 균형형 펀드는 높은 성장세를 기록했으며, 순자산가치(NAV)가 높은 그룹(1,000억 VND 이상)이 순자산가치가 낮은 펀드보다 더 나은 성과를 보였습니다. VCBF 전략균형펀드는 20.2%의 성장률을 기록하며 펀드 수익률을 선도했습니다.

이 펀드는 주식에 61.6%, 채권에 23.1%를 배정하고, FPT 주식, MEATLife(MML)의 TPDN, Coteccons(CTD)의 주식을 대량 보유하고 있습니다.

5년 동안 VCBF 전략 균형 펀드는 연평균 복리 이자율 11%로 긍정적인 성과를 계속 유지했습니다.

출처: https://tuoitre.vn/nhom-quy-co-phieu-hieu-suat-cao-gap-4-lan-tien-gui-nam-2024-nhung-dai-han-gay-bat-ngo-20250206181727363.htm