베트남 국립은행(SBV)은 2024년 6월 28일에 신용기관의 지불계좌 개설 및 이용을 규제하는 통지문 17/2024/TT-NHNN(통지문 17)을 발표하여 2024년 7월 1일부터 시행했습니다.

지급계좌(은행계좌) 개설 주체를 규정하는 통지문 17 제11조에 따르면, 은행계좌를 개설하는 개인에는 다음이 포함됩니다.

베트남 법률의 규정에 따라 제한을 받지 아니하거나 민사상 행위능력을 상실하지 아니한 15세 이상의 사람.

15세 미만의 사람, 베트남 법률의 규정에 따라 민사행위 능력이 제한되거나 상실된 사람은 은행 계좌를 개설할 경우 법정대리인을 거쳐야 합니다.

베트남 법에 따라 인지 및 행동 장애가 있는 사람은 보호자를 통해 은행 계좌를 개설해야 합니다.

은행 계좌 개설 서류에는 다음이 포함됩니다: 은행 계좌 개설 및 사용에 대한 계약; 공동 계좌를 개설하는 경우 계좌 소유자 간 공동 계좌의 관리 및 사용에 대한 계약(있는 경우).

개인 고객이 계좌를 개설하려면 신분 증명서(만 14세 미만인 경우 주민등록증, 만 14세 미만인 경우 신분증)를 제출해야 합니다.

개인이 대리인을 통해 은행 계좌를 개설하는 경우, 대리인의 주민등록증이 필요합니다.

외국인의 경우 여권이 필요하고, 베트남에서 일하는 외국인의 경우 입국 비자 또는 전자 신분증이 필요합니다.

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15세 이상은 은행 계좌를 개설할 수 있습니다. 사진: Pham Hai

은행은 고객 정보의 정확성과 합법성을 보장하기 위한 적법성, 유효성 및 비교 검토를 담당하고, 자금세탁방지법의 규정에 따라 고객 식별 정보를 검증할 책임이 있습니다.

은행은 자금세탁방지법의 규정에 따라 위조 또는 불법적인 문서, 정보 또는 데이터를 사용하는 고객, 또는 "블랙리스트"에 등록된 고객을 발견한 경우, 관련 기관에 보고하고 법률의 규정에 따라 처리해야 합니다.

17호 회람은 전자적 수단을 통한 은행 계좌 개설(제16조)도 규정합니다. 은행은 본 회람의 규정 및 자금세탁방지법, 전자거래법, 개인정보보호법, 안전 및 보안법의 규정에 따라 전자적 수단(온라인 계좌 개설)을 통한 계좌 개설 절차 및 절차에 관한 내부 규정을 제정해야 합니다.

이에 따라, 국민신분증의 암호화된 정보 저장부에 저장된 생체정보는 경찰기관에서 발급한 것 또는 전자신분증인증시스템에 의해 생성된 본인확인계좌의 인증을 통해 정확하게 인증되었습니다.

온라인 계좌 개설은 공동지급계좌나 외화지급계좌 개설에는 적용되지 않습니다.

본 통지문 제17조에서는 계좌 소유자가 자신의 계좌를 이용하여 현금을 입출금하고 은행에 계좌를 통한 지불 서비스 제공을 요청할 수 있도록 허용하고 있으며, 여기에는 지불 수단 제공, 수표 지불 서비스 수행, 지불 지시, 지불 승인, 추심, 추심 승인, 은행 카드, 송금, 추심, 지불 및 현행 법률 규정에 따른 기타 부가가치 서비스가 포함된다고 규정하고 있습니다.

15세 미만자, 민사상 행위능력 제한자 또는 상실자, 인지 또는 행동 조절에 어려움이 있는 자가 은행 계좌를 이용하는 경우 반드시 대리인을 통해야 합니다. 대리인은 민법 및 후견 및 대리의 규정에 따라 대리받는 사람의 지급 계좌를 통해 지급 거래를 하여야 합니다.