자금세탁 방지를 위해 얼마만큼의 거래가 모니터링됩니까?

4억동 이상의 거래는 신고해야 합니다.

총리 의 결정 11/2023/QD-TTg에 따르면, 보고해야 하는 거액 거래의 수준을 규정하고 있으며, 2023년 12월 1일부터 보고해야 하는 거액 거래의 수준은 4억 VND 이상입니다.

대규모 거래 보고 내용은 2023년 3월 1일부터 시행된 자금세탁방지법과 자금세탁방지법(령 19)의 여러 조항을 자세히 기술한 법령 19/2023/ND-CP, 회람 09/2023/TT-NHNN에 구체적으로 규정되어 있습니다.

자금세탁방지법 제48조는 국가은행이 자금세탁방지에 관한 국가적 관리를 수행할 책임이 정부 에 있다고 규정하고 있습니다.

자금세탁방지국(SBV)이 신용기관에 자금세탁방지에 대한 전자 보고서를 시행할 때의 지시에 따라, 신용기관은 다음 보고서 양식과 함께 자금세탁방지국에 매일 전자 보고서를 보냅니다.

CTR( 현금거래 보고서)은 고객이 1일 동안 총액 4억 VND 이상의 현금 또는 외화 거래를 할 경우 보고해야 하는 대규모 거래 보고서입니다(거래는 1건 이상일 수 있음).

PTR( 생산 거래 보고서)은 상품 및 서비스 매매 거래에 현금을 사용한 내역을 보여주는 보고서입니다. 예: 금, 부동산, 카지노의 일반 통화 구매 등

DWT( 국내 전신 송금 ) 보고서는 베트남에서 거래에 참여하는 금융기관이 계좌 간, 계좌에서 지갑으로, 그리고 그 반대로 이루어진 국내 전자 화폐 이체에 대한 보고서로, 금액은 5억 VND 이상이며, 각 거래별로 계산됩니다.

EFT(전자 자금 이체) 보고서는 베트남 내외부에서 이루어지는 전자 자금 이체 거래(베트남 외부에서 최소 1개 금융 기관이 거래에 참여)로, 1,000달러 이상 또는 동등한 가치의 다른 외화에 해당하는 금액의 전자 자금 이체 거래인 국제 전자 자금 이체 보고서입니다. 각 거래에 대해 금액이 계산됩니다.

W-은행.jpg — 4억 동(VND) 이상의 현금 거래는 자금세탁방지기관에 신고해야 합니다. 사진: 남 칸(Nam Khanh)

자금세탁 의심 고객 식별

시행령 제19조 제6항에 따르면 금융기관은 다음의 경우 고객을 식별해야 합니다.

고객이 지불 계좌, 전자 지갑 및 기타 유형의 계좌를 포함하여 처음으로 계좌를 개설할 때 또는 고객이 금융 기관이 제공하는 상품 및 서비스를 이용하기 위해 처음으로 금융 기관과 관계를 구축할 때;

고객이 계좌를 보유하지 아니하거나, 계좌를 보유하되 1일 4억동 또는 이에 상당하는 외화금액의 입금, 출금 또는 이체거래를 하기 전 6개월 연속으로 어떠한 거래도 하지 아니한 경우(저축이자의 결제 또는 인출, 신용카드 채무의 상환, 금융기관에 대한 신용대출의 상환, 금융기관에 등록된 정기적금의 상환, 증권투자활동에 따른 이자인출, 채권투자를 위한 거래는 제외)

경품이 걸린 전자 게임, 통신망 게임, 인터넷 게임, 카지노, 복권, 베팅 등 경품 게임을 업으로 하는 기관 및 개인은 고객이 1일 총액이 7,000만 VND 이상인 외화 거래를 하는 경우 고객을 식별해야 합니다.

부동산 임대, 하위 임대 및 부동산 컨설팅 서비스를 제외하고 부동산 사업을 하는 조직 및 개인은 부동산 중개 활동의 경우 구매자와 판매자를 위한 고객을, 부동산 관리 서비스의 경우 부동산 소유자를 위한 고객을 확인해야 합니다.

귀금속 및 보석을 거래하는 기관 및 개인은 고객이 1일에 4억 VND 이상의 귀금속 및 보석을 외화 현금으로 사고 파는 현금 거래를 할 때 고객을 식별해야 합니다.

3월 13일, 람동성 경찰은 하루 최대 300억 VND 규모의 자금세탁 사건을 성공적으로 종결하고, 수사를 위해 관련자 23명을 체포했습니다.

이 집단은 다랏 시에 집을 빌려 은행에 계좌를 개설하는 사람들을 고용한 후, 이 은행 계좌로 돈을 이체해 캄보디아 출신의 "빌리"라는 사람을 위해 돈세탁을 실시했습니다.

이 그룹의 주요 인물인 르 반 디엡은 자금 세탁을 위해 "빌리"에게 약 100개의 은행 계좌를 제공했다고 자백했습니다. 해당 계좌에서 매일 입출금된 총 금액은 약 200억에서 300억 동(VND)에 달했습니다.