불법이에요?

온라인에서 새로운 환전 서비스가 만연하다

페이스북, Zalo 등 소셜 네트워크에서 "잔돈 환전", "새 돈 환전" 등의 문구를 검색하면 환전 서비스를 홍보하는 수천 개의 게시물이 즉시 나타납니다. 잔돈과 새 돈을 교환하는 클럽과 그룹도 활발하게 활동하고 있으며, 회원 수도 많습니다.

"낮은 환전 수수료", "실제 현금 투자", "원금 시리즈", 경쟁력 있는 스프레드 등 매력적인 혜택 외에도, 계좌 소유자는 현금을 집 앞까지 직접 배송하여 수령 전에 확인할 수 있습니다. 스프레드, 환전 금액, 수량, 수령 주소 등에 대한 합의는 개인 메시지를 통해 이루어집니다.

2024년 설날 행운의 돈 교환 '꽃피는' 거래, 법 위반일까?

잔돈과 신권을 교환해 주는 서비스를 광고하는 페이스북 계정 여러 개에 연락해 1,000만 VND를 교환하려고 하는데, HGM이라는 계정을 통해 금액과 액면에 따라 교환 수수료가 다르다고 말했습니다.

따라서 액면가가 작을수록 환전 수수료는 높아집니다. 1,000~5,000동 지폐의 환전 수수료는 8~15%, 10,000~50,000동 지폐의 환전 수수료는 7%, 100,000~200,000동 지폐의 환전 수수료는 3%입니다. 따라서 약 100만 동을 1,000~5,000동 지폐로 환전하면 약 80,000~150,000동의 수수료 손실이 발생합니다. 5,000만 동 이상 환전하는 고객에게는 2.5~4%의 우대 환율이 적용됩니다.

설날에는 잔돈과 새 돈을 온라인에서 어디서나 판매합니다.

이런 종류의 화폐가 매우 희귀한 상황에서, 액면가가 작은 신화폐, 특히 오리지널 시리즈와 오리지널 묶음이 있는 신화폐가 많은 사람들에 의해 거래되는 것을 볼 수 있습니다.

"저희는 계절에 상관없이 일 년 내내 대량으로 작업하고 있으니 안심하셔도 됩니다. 제 임대료는 전체 라인과 벨트에 대한 것입니다. 현재 임대료는 매우 저렴하니 서둘러 변경해 주세요. 그렇지 않으면 며칠 안에 가격이 크게 오를 것입니다."라고 HGM 계정 소유자가 권했습니다.

모든 액면가로 환전하고 즉시 받을 수 있을 뿐만 아니라, 이 판매자들은 대량의 신권을 도소매로 공급합니다. 베트남 중앙은행이 은행 신권 발행을 제한하는 상황에서 환전 광고 대행사들이 왜 여전히 대량의 신권을 공급할 수 있는지 의문을 제기하며, 계좌 소유자 TH는 "신권은 전년도에 저축해 둔 것이고, 은행에 신권이 들어올 때마다 뗏(Tet) 기간 동안 고객 서비스를 위해 환전하고 보관하는 기회로 활용합니다."라고 말했습니다.

환전 "함정"에 주의하세요

온라인 환전의 특징은 소셜 네트워크를 통해 이루어지는 경우가 많다는 것입니다. 환전을 원하는 고객은 환전할 총액의 30~50%를 송금하고, 주소를 제공하면 담당자가 와서 새 돈을 전달하고, 고객은 나머지 금액을 지불합니다. 일부 계좌 소유자는 고객에게 돈을 전달하고, 고객이 수령 전에 확인하도록 하는 경우도 있습니다.

하지만 많은 사람들이 돈을 받았을 때, 돈이 뜯겨져 나가고, 오래된 돈, 손상된 돈, 심지어 위조 지폐와 섞여 있는 것을 발견했습니다. NN이라는 계좌를 가진 한 고객은 이렇게 한탄했습니다. "예전에는 설 선물로 줄 새 돈을 지인들에게 자주 바꿔 달라고 부탁하곤 했습니다. 올해는 교환을 부탁할 수 없어서 설 전에 더 싸게 환전할 수 있는 곳을 인터넷으로 찾아봤습니다. 2만 동짜리 지폐로 500만 동을 환전했는데, 수수료로 35만 동을 냈습니다. 그런데 다시 세어 보니 20만 동이 없어졌고, 그 안에 오래된 지폐가 잔뜩 들어 있었습니다. 환전소에 전화했더니 돈을 받으면 바로 확인해야 하고, 집에 가져오면 제가 책임지겠다고 했습니다. 새 돈을 환전하려는 분들은 사기가 만연하니 조심해야 합니다."

높은 스프레드로 인해 이 불법 사업에서 엄청난 수익을 낼 수 있습니다.

구글 검색 엔진에서 새 돈과 잔돈을 교환하는 것에 대한 수천만 건의 검색 결과와 이러한 서비스를 제공하는 웹사이트 외에도, 새 돈과 잔돈을 교환하여 차액을 차익으로 취하는 방법에 대한 정보도 많이 있습니다. 이는 중범죄로 처벌받을 수 있는 위법 행위입니다. 하지만 높은 수익을 노리는 환전 서비스는 기술 뒤에 숨은 채 점점 더 정교해지고 있습니다.

4000만~8000만 VND 벌금

이러한 행위에 대해 국가은행의 한 간부는 통지문 제25/2013/TT-NHNN의 제12조 및 제13조에 따라 개인 및 단체로부터 새 돈과 소액의 거스름돈을 교환하여 비율 차이를 즐기는 행위는 모두 불법 행위라고 말했습니다.

이러한 행위에 대해 개인의 경우 2천만~4천만 VND, 조직의 경우 4천만~8천만 VND의 벌금이 부과될 수 있습니다(통화 및 은행업 분야의 행정 제재를 규정하는 정부 령 88/2019 제2장 8절 30조 5항에 따름).

권한과 관련하여, 조직이 법을 위반하여 자금을 교환하는 경우, 규정에 따라 은행 검사 감독국장, 은행 검사관 또는 검사팀장의 권한으로 4000만 VND에서 8000만 VND까지의 벌금이 부과됩니다.

위반의 심각성에 따라 증거가 압수될 수 있습니다. 예를 들어, 은행감독청장은 최대 2억 5천만 동(VND)의 벌금을 부과할 수 있으며, 5억 동(VND)을 초과하지 않는 범위 내에서 행정 위반 증거 및 수단을 압수할 수 있습니다.

최근, 2024년 지압틴 음력 설 기념을 보장하기 위한 지침에서, 팜 민 찐 총리는 국가은행에 현금 규제와 공급을 잘 조직하여 경제 의 현금 수요를 가치와 액면 구조 측면에서 충족시키고, 2024년 지압틴 음력 설 동안 국고 금고의 보안과 안전을 보장하도록 요청했습니다.

또한, 국가은행은 신용기관에 외환 서비스를 효율적으로 운영하고, 외국 관광객의 요구에 부응하기 위해 외화 환전 활동을 늘리도록 지시했습니다.

동시에 관련 기관과 협조하여 검사를 강화하고, 외화 매매, 환전 등 법률 규정 위반 행위를 적발하여 엄중히 처리합니다.

소스 링크: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm