L'Agence de police judiciaire du ministère de la Sécurité publique a émis un ordre de placement en détention provisoire de M. Nguyen Ngoc Thuy (Shark Thuy), représentant légal d'Egroup Education Corporation et d'Egame Investment and Distribution Corporation. Dang Van Hien, responsable du service des relations avec les actionnaires d'Egame Investment and Distribution Corporation, a également été placé en détention provisoire.

Tous deux ont été arrêtés pour « appropriation frauduleuse de biens ».

L'Agence de police d'enquête continue d'enquêter en profondeur, d'élargir l'affaire et d'appliquer des mesures légales pour récupérer les avoirs.

Pour servir l'enquête et garantir les droits des victimes, l'Agence de police d'enquête demande à ceux qui ont acheté des actions ou prêté de l'argent en hypothéquant les actions d'Egroup et qui ont des dettes impayées mais n'ont pas encore signalé, de contacter d'urgence pour fournir des dossiers et des documents.

M. Nguyen Ngoc Thuy est connu de nombreuses personnes pour sa participation à l'émission Shark Tank Vietnam diffusée sur VTV, sous le surnom de Shark Thuy.

Le projet d’investissement le plus célèbre de Shark Thuy est celui des systèmes Apax English et EnglishNow English.

À son apogée, ce système comptait plus de 120 centres à l’échelle nationale sous la marque Apax Leaders, répartis dans plus de 30 provinces et villes et environ 120 000 étudiants.

Durant l'activité d'Egroup, Shark Thuy a levé des capitaux auprès de nombreux investisseurs, s'engageant à payer des taux d'intérêt élevés. Cependant, l'entreprise s'est ensuite retrouvée en situation d'illiquidité, exposant de nombreux investisseurs au risque de tout perdre.

Cet incident soulève de grandes questions sur les droits des investisseurs, ainsi que sur leur propre « clémence » dans les activités d’investissement.

S'adressant au journaliste de VietNamNet, l'expert financier, professeur associé, Dr. Dinh Trong Thinh, a déclaré qu'Egroup a levé des capitaux sur la base de la confiance des individus, alors que les investisseurs eux-mêmes peuvent ne pas avoir une compréhension claire de la loi, ce qui conduit le mobilisateur de capitaux à profiter de la confiance pour s'approprier des actifs.

« À travers ces incidents, on peut voir que de nombreuses personnes ont une mentalité subjective, croyant facilement aux « partenaires » simplement sur la base de mots doux ou d'images flashy sans faire de recherches spécifiques avant d'investir », a déclaré le professeur associé, Dr Dinh Trong Thinh.

Selon lui, le système juridique vietnamien est assez complet, mais le problème réside dans le manque de sensibilisation des contributeurs. En signant un accord de prêt à Shark Thuy, les deux parties doivent être mutuellement responsables ; et si elles ont investi, l'investisseur doit devenir actionnaire de l'entreprise.

La participation à des jeux télévisés a contribué à faire connaître Shark Thuy.
Photo : Shark Tank Vietnam.

Du point de vue d'un expert juridique, l'avocat Nguyen Danh Hue, président du conseil d'administration du cabinet Hung Dong, membre du barreau de Hanoi , a souligné que, par le passé, de nombreux cas similaires ont été recensés, représentant des milliers de milliards de dongs. Le cas le plus récent concerne le groupe Sen Tai Thu, où des sommes mobilisées se chiffraient à plusieurs milliers de milliards. Des personnes ont même hypothéqué leur maison et celle de leurs proches pour donner de l'argent à des organisations et à des particuliers afin de mobiliser des capitaux.

L'avocat Nguyen Danh Hue a analysé qu'il y a deux raisons pour lesquelles de nombreuses personnes risquent de tout perdre en « payant de l'argent » à l'invitation de Shark Thuy.

Tout d’abord , les investisseurs laissent la cupidité prendre le dessus sur la raison, voyant la promesse de taux d’intérêt élevés, ils investissent.

Deuxièmement , ne pas avoir la capacité de juger la nature humaine conduit à une confiance mal placée. Cette confiance naît de la naïveté et d'un manque de fondement. Il suffit de voir quelqu'un bien habillé, conduisant une voiture de luxe, possédant une entreprise avec des succursales partout… pour penser immédiatement qu'il est talentueux et riche.

Les Vietnamiens ont toujours un dicton : « L'argent va avec les tripes. » L'argent est dans votre poche, mais vous le confiez à quelqu'un d'autre sans savoir comment il gère ses affaires, comme si vous lui confiiez vos biens. Le risque de tout perdre est donc inévitable, selon cet avocat.

Par conséquent, le plus important est que chacun prenne conscience de l’autoprotection.

« Dans le contexte actuel, il est très difficile pour les entreprises de réaliser des bénéfices en empruntant auprès des banques à des taux d'intérêt allant jusqu'à 10 % par an. Par conséquent, lever des capitaux avec l'engagement de payer des intérêts de plusieurs dizaines de pour cent par an ne peut être qu'une arnaque », a averti l'avocat Nguyen Danh Hue.

Selon M. Hue, en raison du risque élevé, de l'absence de plan d'affaires efficace et de l'absence de garanties, Shark Thuy ne peut évidemment pas utiliser le crédit bancaire ou a épuisé sa limite de crédit. Si l'on demande à Shark Thuy pourquoi elle ne mobilise pas de capitaux auprès des banques pour payer des taux d'intérêt bas, les investisseurs sauront répondre.

Selon l'avocat Hue, dans les cas liés au crime de fraude et d'appropriation de biens, le plus difficile reste de gérer la récupération des biens appropriés.

En théorie, les autorités enquêteront et, si les éléments du crime sont avérés, exigeront que la victime soit indemnisée par virement sur le compte temporaire de l'organisme d'enquête. Lors du procès, le tribunal évaluera l'étendue du préjudice subi par la victime afin de lui restituer l'argent. Cependant, dans ce genre de cas, il est souvent très difficile de récupérer l'argent.

Dans le cas de Shark Thuy, l'agence d'enquête l'avait sans doute invitée à travailler il y a longtemps. Face aux accusations criminelles, les personnes concernées étaient prêtes à restituer l'argent aux victimes. Mais le problème est que cet argent a été dilapidé et ne peut plus être versé.

« À mon avis, récupérer l’argent dans cette affaire est presque impossible », a déclaré l’avocat Hue.