ANTD.VN - La Banque d'État exige des établissements de crédit qu'ils garantissent la sécurité et la fluidité des activités de paiement ; qu'ils effectuent une vérification biométrique complète conformément à la réglementation.
Vérification biométrique complète d'ici le 1er janvier 2025
La Banque d'État du Vietnam (SBV) vient de publier un document demandant aux unités concernées de la SBV, aux établissements de crédit (IC), aux NAPAS et aux prestataires de services intermédiaires de paiement... de déployer un certain nombre de mesures pour garantir que les activités de paiement se déroulent en toute sécurité et en douceur.
En conséquence, la Banque d'État du Vietnam a demandé aux établissements de crédit de revoir et d'assurer la publication de procédures et de réglementations internes sur l'ouverture et l'utilisation de comptes de paiement, de cartes bancaires, la fourniture de services de paiement, les procédures de gestion des risques, les contrats/accords, etc.
Mettre en œuvre résolument les nouvelles réglementations des circulaires 15, 17 et 18 de la Banque d'État, promouvoir la communication d'informations aux clients pour respecter les délais de mise en œuvre effective.
Concrètement, avant le 1er janvier 2025 : vérification complète des informations biométriques pour les clients particuliers ; avant le 1er juillet 2025 : vérification complète des informations biométriques pour les représentants légaux des clients institutionnels pour continuer à retirer de l'argent et à effectuer des transactions de paiement électronique sur les comptes de paiement et les cartes bancaires.
Vérifiez la validité de tous les documents d'identité des clients ouvrant un compte de paiement et une carte bancaire ; veillez à informer les clients 30 jours avant l'expiration de leurs documents d'identité afin qu'ils puissent mettre à jour et compléter les informations à temps. À compter du 1er janvier 2025, suspendez temporairement les opérations de paiement et les retraits sur les comptes de paiement et les cartes bancaires des clients dont les documents d'identité ne sont plus valides ou ont expiré.
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Le Nouvel An lunaire est la période où les fraudes et les escroqueries dans les activités de paiement augmentent (photo d'illustration) |
La Banque d'État du Vietnam exige que les unités et les organisations renforcent la communication et les avertissements aux clients sur les méthodes et astuces criminelles ; guident les clients sur les mesures visant à sécuriser les données personnelles, à éviter les risques de divulgation d'informations personnelles lors de transactions en ligne ; et sur la manière d'utiliser les services et d'effectuer des transactions de paiement sécurisées.
Mettre en œuvre de manière stricte et sérieuse le processus d’ouverture et d’utilisation des comptes de paiement et des cartes bancaires conformément aux nouvelles réglementations et mesures pour garantir la sécurité et la sûreté des activités de paiement.
Renforcer la gestion des risques liés à l'ouverture et à l'utilisation de comptes de paiement par les organisations, empêcher l'ouverture et l'utilisation de comptes de paiement par les organisations à des fins illégales, notamment à la fin de l'année 2024 et au Nouvel An lunaire 2025.
Renforcer la gestion, l’inspection et la supervision des unités d’acceptation des paiements afin de détecter et de prévenir rapidement les actes d’exploitation des transactions de paiement dans les unités d’acceptation des paiements à des fins illégales.
Assurer des opérations de paiement sûres et fluides
La Banque d'État du Vietnam exige des établissements de crédit qu'ils renforcent la gestion, la supervision et le contrôle strict des activités de paiement interbancaire via les systèmes de paiement, garantissant la sécurité et la fluidité, répondant aux besoins de paiement des clients à la fin de 2024 et au Nouvel An lunaire 2025.
Élaborer et mettre en œuvre de manière proactive des plans spécifiques pour les opérations de guichets automatiques bancaires adaptés à chaque localité et région ; surveiller de près pour détecter et réapprovisionner rapidement les fonds ; gérer et répondre rapidement aux incidents et aux situations qui surviennent, afin de ne pas affecter les transactions de paiement et de retrait des personnes.
Prendre des mesures pour assurer une prestation de services de paiement stable et fluide afin de bien servir les activités de paiement ; traiter et répondre rapidement aux demandes et aux plaintes des clients conformément à la réglementation ; surmonter les incidents et les situations qui surviennent pour assurer des activités de paiement fluides, continues, stables et sûres ;...
Pour les organisations fournissant des services de paiement intermédiaires, la Banque d'État exige de réviser et de garantir la publication de procédures et de réglementations internes sur l'ouverture et l'utilisation de portefeuilles électroniques, la fourniture de services de paiement intermédiaires, les procédures de gestion des risques, les contrats/accords sur l'ouverture et l'utilisation de portefeuilles électroniques conformément aux nouvelles réglementations de la circulaire 40.
Organiser la mise en œuvre sérieuse et stricte du processus d'ouverture et d'utilisation des portefeuilles électroniques conformément aux nouvelles réglementations et mesures pour prévenir, combattre et minimiser le risque d'exploitation des services intermédiaires de paiement à des fins illégales ; coordonner étroitement avec les unités concernées pour traiter rapidement les problèmes qui surviennent afin de garantir la fourniture stable, sûre et continue des services intermédiaires de paiement.
Promouvoir l'information et la communication pour que les clients effectuent la vérification biométrique avant le 1er janvier 2025...
Source : https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-dam-bao-an-toan-thanh-toan-dip-tet-hoan-thanh-doi-chieu-sinh-trac-hoc-post598397.antd
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