Les escroqueries mettent en garde de nombreuses personnes

L'année 2024 a été marquée par de nombreux cas de pertes financières et de poursuites judiciaires qui ont choqué l'opinion publique. Par exemple, un docteur en banque s'est fait escroquer plus de 400 millions de VND sur son compte, et une femme d'affaires s'est fait escroquer des dizaines de milliards de VND sur son compte bancaire ouvert auprès de deux grandes banques.

Il s'agit d'une leçon de sensibilisation aux escroqueries sophistiquées. Elle montre que n'importe qui peut être victime d'une escroquerie financière s'il ne respecte pas les règles de sécurité des comptes.

Dans le cas d'un célèbre docteur en finance et banque qui a perdu plus de 400 millions de dongs, il a déposé plainte auprès de la police du district de Thanh Xuan, mais le coupable n'a pas encore été retrouvé. Auparavant, ce docteur avait reçu à plusieurs reprises un appel d'un individu se faisant passer pour un policier, lui demandant de transférer de l'argent sur un compte fourni par l'intéressé. Cet argent a disparu à jamais.

Commentant l'incident, le Dr Le Xuan Nghia a déclaré : « Même une personne titulaire d'un doctorat en banque peut être trompée par des connaissances très basiques. »

Parmi la série d'escroqueries, grandes et petites, qui se sont produites récemment, la plus importante est celle dont la victime est la femme d'affaires Tran Thi Chuc (née en 1974, résidant à Tu Son, Bac Ninh ).

Selon Mme Chuc, le 22 avril 2022, elle a reçu un appel téléphonique d'une personne qui s'est présentée comme un enquêteur du département de police de la ville de Da Nang , l'informant des résultats de l'enquête criminelle et lui envoyant un mandat d'arrêt d'urgence pour implication dans un réseau de trafic de drogue.

Cette personne a demandé à Mme Chuc d'ouvrir un compte à la Vietcombank et un compte à la Techcombank , puis de transférer 40 milliards de VND à parts égales sur les deux comptes pour prouver qu'elle n'était pas impliquée dans un réseau criminel, et a dit à Mme Chuc que d'ici le 25 avril 2022, le gel serait débloqué et qu'elle pourrait se rendre à la banque pour retirer l'argent.

Les 22 et 23 avril 2022, Mme Chuc s'est rendue à la succursale de Vietcombank Kinh Bac et à la succursale de Techcombank Tu Son pour ouvrir deux nouveaux comptes ; en même temps, elle a emprunté auprès d'amis, de clients et mobilisé de l'argent auprès de parents pour transférer 11,9 milliards de VND à Vietcombank et 14,6 milliards de VND à Techcombank.

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Source : https://chongluadao.vn/

Cependant, le matin du 25 avril 2022, lorsque Mme Chuc s'est rendue à la succursale de Vietcombank Kinh Bac et à la succursale de Techcombank Tu Son pour retirer de l'argent, le personnel de ces deux banques l'a informée que son compte était vide, alors qu'elle n'avait effectué aucune transaction de retrait directe ou indirecte.

Lors du procès en première instance (jugé par le tribunal populaire du district de Tu Son en mars 2024) et du procès en appel (jugé par le tribunal populaire provincial de Bac Ninh (juillet 2024), le panel de juges a rejeté la demande de Mme Chuc visant à ce que les deux banques lui versent une indemnisation du montant ci-dessus.

Les représentants de Vietcombank et de Techcombank ont ​​tous deux affirmé que les dirigeants et les employés de la banque se conformaient pleinement aux réglementations de la Banque d'État sur l'expertise professionnelle lors des consultations sur les procédures et la préparation des documents pour ouvrir des comptes et fournir des services aux clients.

La banque n'était pas responsable de la fraude qui a retiré l'argent de Mme Chuc de son compte ouvert à la banque, elle n'a donc pas accepté d'indemniser Mme Chuc pour ses dommages.

S'adressant à VietNamNet , le directeur de la banque de détail d'une grande banque commerciale a déclaré que l'issue du procès était non seulement une « victoire » pour Vietcombank et Techcombank, mais aussi pour l'ensemble du secteur bancaire. Elle a ainsi contribué à sensibiliser le public à la vigilance face aux nouvelles méthodes de fraude.

Modifications visant à prévenir la fraude

En 2024, il y aura de nombreux changements dans les institutions et de nouvelles politiques dans le secteur des paiements tels que le décret 52/2024/ND-CP, les circulaires 17, 18 et les circulaires connexes sur les paiements sans espèces.

En particulier, à partir du 1er juillet 2024, les banques et les organismes intermédiaires de paiement ont déployé l'authentification biométrique conformément à la décision 2345 et à la circulaire 50 du gouverneur de la Banque d'État.

Il s’agit de changements fondamentaux qui constituent la base pour améliorer la sécurité et la sûreté des paiements en ligne, aidant ainsi le système de paiement vietnamien à se développer de manière plus durable.

Selon M. Le Van Tuyen, directeur adjoint du Département des paiements (SBV), au 6 janvier, 84,7 millions de clients individuels ont été vérifiés pour l'authentification biométrique, ce qui représente plus de 72 % du nombre total de clients effectuant des transactions sur les canaux numériques.

Certaines banques ont atteint des taux très élevés d'enregistrement biométrique des clients. Chez VietinBank et BIDV, ce taux est de 83 %, chez Vietcombank de 92 % et chez Agribank de 66 %.

M. Tuyen a également déclaré qu'à la fin de 2024, le nombre de cas de fraude consistant à s'approprier de l'argent sur des comptes avait diminué de plus de 50 % depuis l'entrée en vigueur de la décision 2345 le 1er juillet 2024.

Concernant les circulaires 17 et 18, qui entreront en vigueur à partir du 1er janvier 2025, pour respecter ce calendrier, le secteur bancaire a mis en œuvre de manière proactive et active de nombreux plans de communication, instructions et encouragé les clients à mettre en œuvre la vérification des informations biométriques ; en même temps, a organisé et augmenté les ressources et l'équipement pour servir directement aux comptoirs de transaction afin de soutenir les clients qui ont des difficultés à mettre à jour leurs données biométriques.

« De nombreuses banques ont mis en place des horaires de travail prolongés les week-ends et jours fériés pour faciliter la mise à jour des informations biométriques au guichet, permettant ainsi de répondre au nombre de clients venant mettre à jour leurs informations biométriques, multiplié par une fois et demie, soit le double d'une journée normale. Certaines banques se sont engagées à continuer d'augmenter ce nombre jusqu'à fin janvier 2025 pour servir leurs clients », a déclaré M. Le Van Tuyen.

Des banques telles que Vietcombank, Agribank, VietinBank et BIDV ont ouvert de nombreux points de transaction au cours du week-end pour aider les clients à mettre à jour leurs données biométriques ainsi qu'à mettre à jour les nouveaux numéros CCCD jusqu'au 15 janvier.

Chez BaoVietBank, les bureaux de transaction sont tenus de travailler pendant le déjeuner jusqu'au dernier jour avant les vacances du Nouvel An lunaire pour soutenir les clients.

Par ailleurs, les banques multiplient les avertissements adressés à leurs clients concernant les nouvelles méthodes et astuces frauduleuses. Ces avertissements prennent diverses formes : envoi d'e-mails, publication sur des sites web, des pages de fans, SMS, messages via des applications bancaires mobiles, etc.

Grâce aux solutions ci-dessus et à la sensibilisation croissante des citoyens, il y a des raisons de croire que d’ici 2025, le nombre de cas de fraude diminuera.