Des dizaines de milliards de dollars de fraude en ligne

SGGPO 19/09/2023 15:56

Les crimes high-tech liés au secteur bancaire continuent d'augmenter, de se complexifier et de changer constamment de méthodes et de stratagèmes. De nouvelles astuces sont utilisées : coller des QR codes dans les magasins pour s'approprier des actifs, créer de fausses factures pour transférer de l'argent vers les actifs concernés…

La Banque ACB partage ses réflexions sur les questions de sécurité lors de l'atelier

Lors de l'atelier « Protéger les comptes bancaires contre le risque croissant de fraude en ligne » organisé par le journal Tuoi Tre en coordination avec la Banque d'État du Vietnam (SBV) le 19 septembre, le lieutenant-colonel Cao Viet Hung, chef adjoint du département 4 du Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité de haute technologie ( ministère de la Sécurité publique ) a déclaré que les activités criminelles de haute technologie se développent de plus en plus, avec une tendance à profiter des avancées scientifiques et technologiques telles que l'IA pour falsifier des visages (Deepfake), des voix (Deep voice), puis contacter des proches et des amis pour transférer de l'argent.

De plus, les sujets vont falsifier des services pour récupérer l'argent fraudé ou créer des entreprises « fantômes », ouvrir des comptes bancaires pour recevoir de l'argent pour investir en actions, Forex... et ensuite le détourner.

Lieutenant-colonel Cao Viet Hung, chef adjoint du département 4, Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité liée aux hautes technologies (ministère de la Sécurité publique)

Le lieutenant-colonel Cao Viet Hung a également partagé que de nouvelles astuces sont apparues, telles que le collage de codes QR dans les magasins pour s'approprier la propriété, la création de fausses factures pour transférer de l'argent vers la propriété appropriée, l'usurpation de l'identité d'employés de banque, la demande aux clients de fournir des informations de carte et leur utilisation illégale pour acheter des biens et des services.

« Les utilisateurs et les banques restent la cible des criminels. Pour les banques, les criminels scannent, attaquent les systèmes, détectent, exploitent les failles de sécurité et attaquent les logiciels malveillants. Pour les clients, les criminels introduisent constamment de nouvelles méthodes et astuces sophistiquées pour frauder et s'approprier des actifs. Par conséquent, les banques doivent renforcer la coordination entre le ministère de la Sécurité publique, la Banque d'État du Vietnam et les prestataires de services de paiement afin de mettre en place un processus coordonné visant à limiter l'utilisation de comptes bancaires et de portefeuilles électroniques qui ne sont pas à leur nom, afin de prévenir rapidement les flux financiers illégaux », a suggéré le lieutenant-colonel Cao Viet Hung.

M. Le Anh Dung, directeur adjoint du département des paiements (Banque d'État du Vietnam)

Du côté de la Banque d'État, M. Le Anh Dung, directeur adjoint du département des paiements de la Banque d'État, a également déclaré que la fraude en ligne avait récemment explosé dans le monde entier . Le FBI classe la fraude en ligne en 27 types de crimes différents, causant des pertes de plus de 10,3 milliards de dollars en 2022. Cette forte prolifération de la fraude en ligne a un impact négatif sur les consommateurs, les entreprises de vente et les institutions financières.

Au Vietnam, les fraudes et les appropriations de biens sur Internet se multiplient : des escrocs se faisant passer pour des policiers, des procureurs ou des juges appellent pour menacer les clients impliqués dans des affaires et les réseaux criminels. Ils demandent aux clients de virer de l'argent sur des comptes désignés pour faciliter l'enquête.

De plus, les fraudes visant à s'approprier le droit d'utiliser des numéros de téléphone sont devenues monnaie courante ces derniers temps. Les fraudeurs se font passer pour des employés du réseau et proposent une assistance pour convertir gratuitement une carte SIM 3G en 4G, ou signalent que la carte SIM est bloquée car l'abonné n'a pas été standardisé. La victime suit les instructions et obtient le droit d'utiliser le numéro de téléphone pour recevoir le code OTP associé aux informations d'identification du client afin de réactiver le service bancaire électronique. Elle a également le droit d'accéder aux fonds de l'utilisateur et d'effectuer des transactions.

« Une autre nouvelle forme de fraude qui a récemment eu lieu est celle des criminels qui se font passer pour des fonctionnaires, des fonctionnaires et des agences d'État pour demander aux gens d'installer de fausses applications (VssID, VNeID, eTax Mobile, ...) pour prendre le contrôle des téléphones, collecter des informations personnelles, des comptes bancaires et voler de l'argent sur les comptes bancaires des utilisateurs... », a déclaré M. Le Anh Dung.

Selon M. Dung, la gestion de cette fraude n'est pas simple. Pour limiter la fraude et la tricherie dans les activités de paiement, il faut les efforts et la coordination de toutes les parties prenantes, y compris les banques et les utilisateurs.

La Banque d'État a collaboré avec le ministère de la Sécurité publique pour poursuivre la connexion à la base de données nationale sur la population afin d'authentifier les informations de crédit des clients. Elle travaille également avec le ministère de l'Information et des Communications sur un plan de nettoyage des données, en comparant les informations des titulaires de comptes s'inscrivant aux services bancaires en ligne avec celles des abonnés mobiles par numéro de téléphone. Afin de protéger les comptes clients auprès des banques, la Banque d'État modifiera la décision n° 630/2017 relative aux solutions de sécurité pour les paiements en ligne afin de préciser la limite de transaction devant être authentifiée par des facteurs biométriques afin de déterminer si l'ouvreur du compte et la personne effectuant la transaction doivent être la même personne.

Selon les statistiques, 90 % des transferts interbancaires sont inférieurs à 10 millions de VND, et seulement 10 % supérieurs. Par conséquent, une réglementation exigera l'authentification biométrique (empreinte digitale, visage) pour les transferts d'argent entre banques, potentiellement à partir de 10 millions de VND. Cela permettra également de mettre fin à la pratique d'achat, de vente et de location de comptes bancaires, qui existe depuis longtemps », a expliqué M. Dung.

Source: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html