El Banco Conjunto Comercial Militar (MB) es la primera unidad en Vietnam en implementar la función de identificación de información de cuentas fraudulentas a partir de finales de junio de 2024. Esta función se considera particularmente útil en el contexto del rápido desarrollo de la tecnología de la información y las formas de fraude cada vez más sofisticadas.

Al realizar una transferencia de dinero, los clientes recibirán una advertencia si el destinatario es una cuenta potencialmente fraudulenta. Esto les permite detener fácilmente transacciones sospechosas, lo que ayuda a proteger la seguridad de sus cuentas y activos.

En la conferencia de inversores organizada por MB en la tarde del 5 de agosto, respondiendo a la pregunta de VietNamNet , el Sr. Vu Thanh Trung, vicepresidente de la junta directiva a cargo de la transformación digital de MB, compartió más detalles sobre esta característica.

Según el Sr. Trung, la función de detección y alerta de fraude es resultado de la coordinación entre MB y el Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología (A05) del Ministerio de Seguridad Pública . MB y A05 actualizan la lista de todas las cuentas que participan o están relacionadas con fraudes a nivel nacional. Esta lista actualmente cuenta con más de 3000 cuentas y se actualizará diariamente. Antes de cada transferencia de dinero de los clientes de MB, el banco verificará rápidamente si la cuenta está en la lista de cuentas sospechosas.

Confirmo que esta es solo una lista de cuentas sospechosas, incluyendo cuentas fraudulentas reales, pero también cuentas sospechosas. Antes de transferir dinero, advertimos claramente a los clientes que la cuenta receptora está en la lista de cuentas sospechosas, informó el Sr. Trung.

Solo en julio de 2024, tan pronto como se implementó esta función, MB advirtió a 2.700 clientes y, después de recibir la noticia, 1.500 clientes detuvieron las transacciones de forma proactiva.

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Advertencia de MB sobre cuentas sospechosas. Foto: Tuan Nguyen

El Vicepresidente de la Junta Directiva de MB agregó que en la conferencia para revisar la implementación del Proyecto de desarrollo de aplicaciones de datos sobre población, identificación y autenticación electrónica para servir a la transformación digital nacional en el período 2022-2025, con una visión al 2030 del Gobierno (Proyecto 06) y el Plan de Coordinación No. 01/KHPH-BCA-NHNNVN entre el Ministerio de Seguridad Pública y el Banco Estatal de Vietnam (SBV) sobre la implementación de las tareas del Proyecto 06, la función de detección y advertencia de cuentas fraudulentas fue acordada urgentemente por todos los bancos para ser puesta en el sistema en coordinación con A05.

En respuesta a la pregunta de por qué el banco no cerró de forma proactiva la cuenta si se descubrió que era una cuenta fraudulenta abierta en MB, el Sr. Vu Thanh Trung dijo que el banco solo podía emitir una advertencia, el cierre o la apertura de la cuenta de un cliente debe hacerse de acuerdo con la ley, no se puede cerrar espontáneamente.

En cuanto al plan para recibir la transferencia obligatoria de un banco en dificultades, el Sr. Luu Trung Thai, presidente del Consejo de Administración de MB, afirmó que el banco ha completado el plan y la propuesta para recibir la transferencia al Banco Estatal. El Banco Estatal también ha informado al Gobierno y está recabando la opinión de los ministerios, departamentos y sucursales pertinentes.

Según el plan, en el tercer trimestre de 2024 se tendrá el dictamen del Gobierno y, si todo va bien, se espera que se apruebe este mismo año.