El fraude cibernético aumenta tras la pandemia

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Nota del editor:

Miles de estafas en internet

A principios de julio de 2023, la Sra. H, contadora de una empresa estatal, recibió un mensaje de su cuñada transfiriéndole 5 millones de VND para resolver urgentemente un asunto. Tras recibir el mensaje, la Sra. H contactó a su cuñada por Messenger, pero no pudo entender bien lo que decía, por lo que tuvo que transferir el dinero. Posteriormente, su cuñada le informó que alguien había hackeado su cuenta de Facebook y que la habían estafado para que pidiera dinero prestado a varios familiares y amigos en Facebook. Este es un truco muy antiguo, pero mucha gente todavía cae en la trampa de este tipo de estafadores.

Recientemente, la Sra. PTN, de la comuna de Phu Son, Ba Vi, Hanói, recibió una llamada de un sujeto que decía ser policía, informándole que había infringido la ley y que, para evitar que sus bienes fueran sellados y detenidos, tuvo que abrir una cuenta de transferencia de dinero para participar en la investigación. Ante las amenazas del estafador, la Sra. N siguió las instrucciones y acudió a la sucursal de Agribank Ba Vi para retirar todos sus ahorros, que ascendían a 260 millones de VND, y transferirlos. Afortunadamente, el banco sospechó y denunció a la policía a tiempo, por lo que la Sra. N no fue estafada.

Un estafador de Zalo bloqueó su cuenta después de ser descubierto.

Recientemente, la empresa MISA ha recibido comentarios de varios ciudadanos sobre estafas y el robo de sus bienes a través de sitios web y aplicaciones móviles que se hacen pasar por MISA. En concreto, MISA recibió comentarios sobre un sitio web falso con el dominio https://misavnp.com/ que solicitaba a los usuarios crear una cuenta y unirse al sistema, incitándolos a transferir dinero para compras en línea a cambio de comisiones. Sin embargo, se trata de una estafa reciente: si la víctima cae en la trampa, el dinero transferido se transferirá a la cuenta personal del estafador.

Además, MISA también recibió comentarios sobre una aplicación móvil falsa llamada "Misa", que se anuncia falsamente incitando a los usuarios a invertir dinero en un "paquete de datos" para obtener grandes ganancias, incluso de hasta el 40% o el 50%. Esta aplicación falsa exige a los clientes registrarse para obtener una cuenta de miembro y proporcionar información sobre el programa de compra del "paquete de datos", desde el cual se realizan transacciones para obtener activos apropiados.

No solo MISA, sino también instituciones financieras y bancos como TPBank, Sacombank, ACB y Zalopay han sido suplantados recientemente para enviar mensajes a numerosos usuarios de telefonía móvil. Estos mensajes contienen contenido falso y fraudulento para robar el dinero de los usuarios. Los usuarios que no tengan cuidado al acceder a sitios web fraudulentos serán engañados para proporcionar información personal como cuentas, contraseñas, códigos OTP, etc., y realizar transferencias de dinero sin saberlo.

Según los expertos en seguridad, el hecho de que los malos falsifiquen marcas de bancos y monederos electrónicos hace que muchos usuarios pierdan la vigilancia y accedan a sitios web falsos creados por ellos.

Mediante verificación y evaluación, se demuestra que estos mensajes falsos no provienen de los sistemas de instituciones financieras, bancos ni empresas de telecomunicaciones, sino que se propagan a través de dispositivos móviles falsos. Los usuarios descuidados proporcionarán la información del código OTP para que el sujeto complete el proceso de apropiación de fondos en la cuenta.

Además de las formas mencionadas, los estafadores en el ciberespacio se han dirigido recientemente a mujeres para invitarlas a invertir a través de aplicaciones, marketing multinivel, etc. Engañan a las víctimas para que transfieran dinero y se apropien de él. Después, los estafadores cierran sus cuentas de redes sociales y eliminan sus números de teléfono para cortar el contacto.

Las autoridades toman medidas para abordar el problema del fraude en el ciberespacio

Según estadísticas del Departamento de Policía Criminal del Distrito de Ba Vi (Hanói), actualmente existen 21 tipos de fraudes cibernéticos perpetrados por estafadores. El teniente coronel Nguyen Anh Tuan, subjefe de la Policía del Distrito de Ba Vi, afirmó que los delitos cibernéticos han aumentado drásticamente, especialmente tras el impacto de la pandemia de COVID-19, que ha provocado dificultades económicas y un aumento del desempleo.

El teniente coronel Nguyen Anh Tuan dijo que la situación delictiva relacionada con la apropiación de propiedades en Internet ha aumentado recientemente, causando grandes daños a la propiedad de las personas, causando indignación pública y afectando la seguridad y el orden en el área. Los sujetos usan las redes sociales para conectarse y enviar regalos, luego se hacen pasar por la oficina de correos y la aduana para exigir dinero para recibir regalos. Los sujetos incluso se hacen pasar por la policía, la fiscalía y el tribunal para hacer llamadas telefónicas para amenazar a las personas y exigir transferencias de dinero, para luego apropiarse de él. Los sujetos maliciosos también toman el control de las cuentas de redes sociales, luego envían mensajes de texto para engañar a las personas para que pidan dinero prestado; crean sitios web falsos para engañar a las personas para que tomen códigos OTP y se apropien de dinero en cuentas bancarias. Más recientemente, el truco consiste en hacer llamadas telefónicas para informar a familiares y estudiantes que han tenido accidentes y necesitan dinero de emergencia.

El teniente coronel Nguyen Anh Tuan, subjefe de la policía del distrito de Ba Vi, dijo que la situación delictiva relacionada con la apropiación de propiedad en el ciberespacio está aumentando, causando gran daño a las personas, provocando indignación pública y afectando la seguridad y el orden en el área.

El Sr. Tran Quang Hung, subdirector del Departamento de Seguridad de la Información del Ministerio de Información y Comunicaciones, dijo que en los primeros seis meses de este año, el fraude en línea aumentó drásticamente en un 64,78% en comparación con el mismo período del año pasado.

Las estadísticas muestran que las víctimas del fraude en línea se están desplazando considerablemente hacia las personas mayores, los niños, los estudiantes y los trabajadores de bajos ingresos. Este cambio se ha observado con bastante claridad este año. El fraude financiero se centra principalmente en este grupo de personas. A medida que la tecnología avanza y los teléfonos inteligentes se vuelven más populares, tanto niños, personas mayores, estudiantes como trabajadores de bajos ingresos ahora tienen teléfonos inteligentes. Si bien tienen acceso a la tecnología, la capacidad de reconocer las señales y el comportamiento fraudulento de estos grupos aún es bastante baja. Por lo tanto, los grupos de fraude se han centrado principalmente en estos grupos, afirmó el Sr. Tran Quang Hung.

El Departamento de Seguridad de la Información indicó que se han formado organizaciones de fraude, concentradas en muchos países vecinos. Anteriormente, se trataba de Camboya; recientemente, se han formado grupos de fraude en Laos, Filipinas, etc. Estos grupos también congregan a muchos vietnamitas, concentrándose en sus instalaciones en estos países. Esto también agrava la situación del fraude en línea.

La tecnología avanza a un ritmo vertiginoso, brindándonos muchas comodidades. Por lo tanto, los estafadores utilizan las comodidades y tecnologías modernas para crear sistemas de estafa más rápidos, efectivos y realistas, lo que dificulta su identificación. Esta es una de las razones por las que el Ministerio de Información y Comunicaciones y el Departamento de Seguridad de la Información acaban de lanzar una campaña para identificar y prevenir las estafas en línea, declaró el Sr. Hung.

El Sr. Hung cree que, además de abordar el aspecto tecnológico y la raíz del fraude en línea, es necesario difundir información sobre las formas más comunes de fraude en línea entre el mayor número posible de personas. Obviamente, cuando cada ciudadano, cada grupo vulnerable de la sociedad, conozca la existencia de estas formas de fraude en línea, también estará más alerta y, por lo tanto, contribuirá a reducir los casos de fraude en línea en el futuro.

Esperamos que las agencias de prensa y medios de comunicación se coordinen con el Departamento de Seguridad de la Información para que, ante cualquier nueva forma, método o campaña de fraude en línea, nos acompañen a difundir esta información lo antes posible. Conocemos este comportamiento con antelación para poder abordarlo. Asimismo, esperamos que quienes participan en el ciberespacio, ante cualquier información sobre fraude en línea, informen con valentía a las autoridades, como la agencia policial más cercana o los sistemas de recepción de información que opera el Ministerio de Información y Comunicaciones, como el Portal Cibernético Nacional o el Centro de Llamadas 156 o 5656, para que podamos conocer los casos de fraude en línea lo antes posible y, a partir de ahí, implementar medidas para gestionar y minimizar la situación", enfatizó el Sr. Hung.

Lección 5: La manipulación psicológica, un truco clásico de los estafadores

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