El Sr. Hung transfirió por error 450 millones de VND a un desconocido. Tras más de cuatro meses, aún no ha podido recuperar el dinero porque el destinatario se negó a pagar.
El Sr. Nguyen Hung ( Long An ) declaró que el 17 de marzo debía pagarle al vendedor la mercancía. Casi al final de la tarde, transfirió 450 millones de VND mediante banca por internet desde su cuenta en el Saigon Thuong Tin Bank (Sacombank) a la cuenta del cliente en el Asia Commercial Bank (ACB).
La transacción se completó, tomó una captura de pantalla y la envió, pero su socio informó que el nombre era incorrecto. "Tras revisarlo de nuevo, me di cuenta de que había transferido dinero por error a la cuenta de un desconocido con un número similar y un nombre diferente. Presa del pánico, corrí a las sucursales de Sacombank y ACB en Duc Hoa, Long An, para reportar esta transferencia de dinero errónea", dijo.
El banco reconoció al Sr. Hung y le indicó que se presentara ante la policía. Tras dos días de verificar el incidente, la policía de Duc Hoa acudió a la sucursal de ACB para solicitar la congelación del dinero que el Sr. Hung había transferido por error. "En ese momento, la policía informó que se habían retirado 14 millones de VND de la cuenta del beneficiario de los 450 millones que había transferido por error", declaró el Sr. Hung.
Gracias al apoyo de la policía, el Sr. Hung consiguió el número de teléfono de la persona que recibió el dinero y llamó para negociar, pero esta no contestó. "Le escribí diciéndole que los 14 millones de VND que le habían retirado no serían devueltos y le ofrecí otros 10 millones de VND si aceptaba devolver el dinero. Sin embargo, la persona que recibió el dinero siguió sin cooperar y respondió que asumiría las consecuencias de sus actos", declaró el Sr. Hung.
Uno de los mensajes entre el Sr. Hung y el destinatario de la transferencia errónea. Foto: Nguyen Hung
El Sr. Hung continuó acudiendo a la policía de Ben Tre (donde reside el beneficiario del dinero) para denunciarlo y solicitar ayuda. Cuando él y la policía llegaron a la casa, los padres del beneficiario dijeron que su hijo se había ido a Ciudad Ho Chi Minh y que aún no estaban disponibles. Tras más de cuatro meses de transferir el dinero por error, el Sr. Hung aún no ha podido recuperarlo.
En respuesta a VnExpress , un representante de la Policía Provincial de Long An dijo que habían recibido el caso y estaban guiando al Sr. Hung a través de los procedimientos necesarios.
El Banco ACB también afirmó haber apoyado a la persona que transfirió dinero por error, de acuerdo con la normativa, contactando repetidamente al destinatario sin lograrlo. El banco también proporcionó información y cooperó según lo solicitado por la policía.
Respecto al próximo manejo, este banco dijo que si el destinatario especifica una nueva transferencia o el tribunal (en caso de que el Sr. Hung presente una demanda) o la agencia policial toma una decisión, ACB realizará inmediatamente la transacción para reembolsar el dinero a la cuenta del Sr. Hung.
Este proceso se ajusta a la ley para evitar casos de fraude intencional, especialmente en casos de fraude comercial. Por ejemplo, después de que el vendedor confirme haber recibido el dinero y entregado la mercancía, el comprador puede cometer fraude denunciando al banco por haber transferido el dinero por error y solicitando su reembolso. Además, muchos estafadores ahora suelen usar el truco de transferir dinero a la cuenta equivocada para engañar a la usura o robar información personal para apropiarse de fondos de la cuenta.
Código OTP enviado al número de teléfono del titular de la cuenta al realizar transferencias de dinero en línea a través de aplicaciones bancarias. Foto: Quynh Trang
Respecto al incidente mencionado, el abogado Luong Huy Ha, director del bufete LawKey, dijo que después de intentar acercarse y negociar con el destinatario equivocado pero que deliberadamente no lo devolvió, el Sr. Hung puede elegir una de dos opciones legales: denunciarlo a la policía en su residencia permanente o temporal o presentar una demanda civil.
Por una cantidad de dinero transferida por error de 10 millones de VND o más, el remitente puede presentar una denuncia penal ante la policía debido a indicios de posesión ilegal de propiedad según el Código Penal de 2015. En consecuencia, una persona que reciba dinero por error y retenga ilegalmente intencionalmente una cantidad de 10 millones de VND a 200 millones de VND después de que el remitente o la agencia policial solicite el pago será multada de 10 millones de VND a 50 millones de VND o condenada a reforma no privativa de la libertad por hasta 2 años, o prisión de 3 meses a 2 años. Por una cantidad superior a 200 millones de VND, la persona que la retenga ilegalmente puede ser encarcelada de 1 a 5 años, dijo el abogado.
Además, el abogado dijo que el señor Hung también puede presentar una demanda civil en el Tribunal donde reside el demandado, el destinatario del dinero.
No solo el Sr. Hung, sino también muchos titulares de cuentas suelen transferir dinero por error al realizar transacciones en línea. Expertos bancarios afirmaron que hubo muchos casos de clientes que transfirieron dinero a desconocidos, pero tuvieron dificultades para recuperarlo por diversas razones, como no poder contactar al destinatario, que su cuenta estuviera abandonada o que no estuvieran dispuestos a devolver el dinero.
Quynh Trang-Hoang Nam
*Los nombres de los personajes se han cambiado a petición.
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