BIDV Tuyen Quang contra el fraude en las transacciones financieras electrónicas

El Sr. Nguyen Duc Hanh, director de BIDV Tuyen Quang, dijo que los estafadores a menudo se hacen pasar por empleados del banco, llaman a los clientes con la excusa de ayudarlos a verificar sus saldos y transacciones... piden a los clientes que proporcionen información relacionada con los clientes y relacionada con cuentas, tarjetas, saldos...

BIDV Tuyen Quang y la Unión Provincial de Jóvenes de Tuyen Quang firmaron un acuerdo de cooperación sobre transformación digital entre los jóvenes para contribuir a prevenir el fraude y las estafas en las transacciones financieras electrónicas.

El estafador notificará al cliente por mensaje de texto y le pedirá que lea el código de 6 dígitos del mensaje, que en realidad es un código OTP para realizar un pago en línea. El cliente que cumpla con la solicitud perderá dinero en su cuenta. Este truco no es nuevo, pero muchos clientes han sido estafados porque rara vez interactúan con la información de advertencia del banco o porque desconocen la importancia de proporcionar información.

Otra forma es que el estafador transfiere una pequeña cantidad de dinero a la cuenta del cliente, luego se hace pasar por el banco para llamar o enviar un mensaje de texto (mostrando la marca del banco) al cliente para notificar que la transacción de transferencia de dinero está suspendida y le pide al cliente que acceda al enlace para verificar la transacción, confirmar información, desbloquear la orden de transferencia de dinero, etc.

Con este truco, los sujetos engañaron a los clientes para que proporcionaran información confidencial de servicios de banca electrónica, como nombre de usuario, contraseña y OTP. Luego, tomaron el control de la cuenta del cliente.

Los estafadores también crean sitios web que se hacen pasar por bancos para recibir y atender consultas sobre productos y servicios bancarios, con el fin de recopilar información personal, historial de transacciones y cuentas bancarias. Además, existen trucos como enviar correos electrónicos falsos, transferir dinero a una cuenta incorrecta, suplantar la identidad de empresas financieras, etc.

Utilizando aplicaciones móviles falsas para estafar a los clientes, los estafadores crean una aplicación que imita la aplicación original de los bancos y la suben a Google Play. Cuando los clientes, sin darse cuenta, descargan e instalan la aplicación falsa en sus teléfonos móviles y otorgan los permisos necesarios, esta comienza a enviar datos confidenciales que permiten a los estafadores retirar dinero de la cuenta de la víctima.

Ante la situación descrita, BIDV Tuyen Quang recomienda que, para garantizar la seguridad financiera, las personas y los clientes no proporcionen información como el DNI, el número de cuenta ni la contraseña OTP. Tengan cuidado al realizar transferencias de dinero a través de aplicaciones de banca electrónica. En caso de detectar fraudes, notifiquen de inmediato al banco o a la policía para coordinar la investigación y el manejo de la situación.

Actualmente, BIDV Tuyen Quang se coordina activamente con el Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología, la Policía Provincial de Tuyen Quang, departamentos provinciales, agencias funcionales y unidades de gestión de servicios de red para promover la propaganda sobre prácticas delictivas y así incentivar la vigilancia y la prevención. Asimismo, se recomienda no utilizar software de origen desconocido ni participar en transacciones virtuales.

BIDV Tuyen Quang ha firmado un acuerdo de cooperación con la Unión Provincial de Jóvenes de Tuyen Quang para impulsar la transformación digital juvenil. Mediante este acuerdo, difundirá información a los miembros de la unión de jóvenes de la provincia sobre el fraude en línea, especialmente el relacionado con las transacciones financieras electrónicas.

De ahora en adelante y hasta fin de año, habrá trucos: dar regalos, mostrar gratitud a los clientes... personas que atraen a la gente a grupos, asociaciones en redes sociales con publicidad atractiva, inversiones muy rentables, negocios sin local... cuando las personas confían y cooperan, cometen fraudes y apropiaciones de bienes. Por lo tanto, tanto las personas como los clientes deben estar muy atentos.

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