لقد استلمت للتو الأموال المحولة بالخطأ منذ 4 سنوات، قام المحتال بالزيارة على الفور

في حين كانت سعيدة للغاية ومندهشة لاسترداد الأموال التي حولتها عن طريق الخطأ قبل 4 سنوات، جاءت مفاجأة أخرى للسيدة نجا عندما زارها محتال، فيما يتعلق بالمبلغ المسترد الذي تلقته للتو.

تحذير من الاحتيال عبر الإنترنت - رسم توضيحي للذكاء الاصطناعي

استعادة الأموال المحولة بالخطأ منذ 4 سنوات

أبلغت السيدة دونغ (36 عامًا، مقيمة في هانوي ) موقع Tuoi Tre Online بأنها سعيدة للغاية لأنه في 17 فبراير، استقبل حسابها المصرفي بشكل غير متوقع أكثر من 8.5 مليون دونج، مكتوبًا عليه "VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUEN NHAM QUY 9-2-2021". وقد تفاجأت لأن المبلغ المضاف هذه المرة تزامن مع المبلغ الذي حوّلته بالخطأ إلى حساب آخر (في نفس نظام بنك آسيا التجاري المشترك) قبل 4 سنوات.

بدلاً من تحويل الراتب الشهري لسائق الشركة، قامت السيدة دونج عن طريق الخطأ بتحويل أكثر من 8.5 مليون دونج إلى حساب أحد الأشخاص في داك لاك .

علمت السيدة دونغ أنها حوّلت الأموال إلى الشخص الخطأ، فتوجهت إلى البنك للإبلاغ وإكمال الإجراءات. وأفادت السيدة دونغ: "في ذلك الوقت، أبلغ البنك بتجميد الأموال وسيتواصل مع المستلم الآخر لتوقيع أمر استرداد".

كنت أعتقد أن هذه الأموال قد "ذهبت إلى الماضي" لأنها كانت موجودة منذ أربع سنوات، ولكن الآن استعادتها السيدة دونج بشكل غير متوقع.

"مررتُ بظروفٍ صعبة آنذاك، ولأنني كنتُ مخطئة، اضطررتُ لدفع راتب السائق من جيبي الخاص. دعمت الشركة 3 ملايين، ودعم زملائي 2.5 مليون"، قالت.

زيارات احتيالية الآن، تتعلق باسترداد الأموال

السيدة دونج وبعض الزملاء والأقارب كانوا سعداء للغاية ومتفاجئين عندما علموا أن الأموال التي تم تحويلها بالخطأ منذ 4 سنوات تم إرجاعها.

نشرت على صفحة معجبي مجتمع البنوك، رغبةً منها في شكر صاحب الحساب VU CONG NGA. لم تكن تعلم إن كان صاحب الحساب الآخر قد تلقى الشكر، لكن المحتال استغلّ الفرصة لزيارتها.

قالت إنه بعد يوم واحد من نشرها على صفحة المعجبين، تلقى هاتفها فجأة اتصالاً من الرقم 07773363xx. على الطرف الآخر، كان هناك صوت رجل يُعرّف عن نفسه بأنه "صراف في قسم الدعم على مدار الساعة في بنك آسيا التجاري".

كان المحتال على علم بجميع المعلومات، وقرأ مبلغ الاسترداد الصحيح، والشخص الذي أجرى المعاملة، ووقتها. وعن سبب الاتصال، قال المحتال: "اتصلت لتأكيد المعاملة وإتمامها لتجنب أي نزاعات قانونية بين المستلم والمرسل لاحقًا".

من خلال طلب تقديم رمز OTP، أدركت السيدة دونج أنها ربما تعرضت للاحتيال، لذا أغلقت الهاتف بسرعة - صورة توضيحية

وللخداع، قال المحتال إن الشخص الذي حوّل الأموال كان في الأصل مقيمًا في الخارج وعاد للتو إلى البلاد.

بعد بضع دقائق من النقاش، طلب المحتال من السيدة دونغ، بحجة التحقق من المعلومات، قراءة وقت المعاملة الصحيح، والمبلغ المستلم، واسم المُرسِل الصحيح. قرأ المحتال رقم الهاتف الصحيح الذي كانت تستخدمه، ثم طلب منها قراءته للتحقق من رقم CCCD.

عندما قرأت السيدة دونغ بسرعة، طلب منها المحتال القراءة ببطء ووضوح. وفي الوقت نفسه، هددها بأنه "في حال عدم تطابق المعلومات المُقدمة، سيُجبر النظام على تجميد جميع الأموال في الحساب". وباستخدام الضغط النفسي، هدد المحتال بأنه في حال تجميد الحساب، ستضطر السيدة دونغ إلى التوجه إلى مكتب المعاملات بنفسها بعد 75 يومًا لاسترداد أموالها.

"الآن سوف يتحقق النظام، إذا كان رقم الهاتف الذي قمت بالتسجيل به واستخدمته صحيحًا، وسوف يرسل نظام Zalopay رمز تحقق مكون من 6 أرقام، يرجى قراءته بصوت عالٍ بالنسبة لي"، قال المحتال.

وبعد رؤية رمز OTP المعني، أعربت السيدة دونج عن شكوكها في تعرضها لعملية احتيال.

أطلق المحتال على الفور خدعة جديدة: "يرجى العلم أن معلوماتك متاحة فقط لموظفي البنك. لا أطلب منك تقديم كلمة مرور تسجيل الدخول أو كلمة مرور البطاقة أو تسجيل الدخول إلى الرابط. هذه المكالمة مسجلة لضمان جودة الخدمة في المستقبل".

أتحقق بنفسي، في حال تأثر المبلغ مستقبلًا، سيتحمل النظام المسؤولية الكاملة عن المشكلة نيابةً عني. أنا لي فان ت.، ورمز الموظف الخاص بي هو 10xx. يحق لك تسجيل المكالمة كدليل لاحقًا.

استمر المحتال في إلحاحها، متحدثًا بسرعة كبيرة، مكررًا مرارًا أنه لم يطلب كلمة مرور أو رابط تسجيل دخول، وأنه "يجب التمييز بين موظفي البنك والمحتالين"، مهددًا بتجميد جميع الأموال في الحساب لمدة 75 يومًا. طلب ​​هذا الشخص من السيدة دونغ قراءة رمز التحقق بصوت عالٍ.

عندما رأيتُ طلب إرسال رمز OTP، انتابني الشك، فلم أقرأه. أغلقتُ هاتفي واتصلتُ بالخط الساخن للبنك، لأكتشف أن البنك لا يتصل بالعملاء باستخدام أرقام هواتفهم الشخصية أبدًا، كما قالت السيدة دونج.

لا يوجد شيء مثل الاتصال لطلب رمز OTP.

وفي حديثه مع Tuoi Tre Online ، قال خبير من بنك Asia Commercial Joint Stock Bank إنه لا يوجد شيء مثل الاتصال بالعملاء لطلب التحقق من المعلومات الشخصية وأرقام الحسابات المصرفية وطلب رموز OTP وتسجيل الدخول إلى الروابط وما إلى ذلك. لذلك، تم تنفيذ جميع الحالات المذكورة أعلاه من قبل مجموعات الاحتيال.

فيما يتعلق بعملية تأكيد استلام واسترداد الأموال التي حوّلها العميل عن طريق الخطأ، ستكون هناك عدة خطوات. يشمل ذلك التحقق من المعاملة من قِبل المُرسِل والمُستلِم. يعتمد وقت استرداد الأموال المُحوَّلة عن طريق الخطأ على المُستلِم. وأفاد المُختص: "في حال إمكانية التواصل مع المُستلِم وتأكيد العميل أن التحويل خاطئ، سيُعيد بنك ACB المبلغ بشكل استباقي بناءً على طلبه. في حال تعذر التواصل، سيُعيد البنك النتيجة بعد 30 يومًا".

اقرأ المزيد العودة إلى المواضيع

المصدر: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm