فيتكوم بنك: بنك رائد يقود رأس المال في "الثورة الخضراء"

يلعب القطاع المصرفي حاليًا دورًا محوريًا في رحلة تحويل الاقتصاد "البني" إلى اقتصاد "أخضر". وفي هذا السياق، يواصل بنك فيتكومبانك ترسيخ دوره كبنك رائد في التنمية المستدامة، من خلال توفير التمويل للمشاريع الخضراء.

تدفقات التمويل الأخضر تنتشر عالميًا

في منتدى جسر التنمية في فيتنام 2024 في أبريل 2024، أكد نائب رئيس الوزراء تران هونغ ها : إن الاقتصاد الأخضر هو مهمة واتجاه لا رجعة فيه، وهو خيار لا مفر منه يجب علينا تحويله للحفاظ على الأرض.

وباعتباره شريان الحياة للاقتصاد، يدعم القطاع المصرفي بشكل فعال التحول الاقتصادي نحو النمو الأخضر والمستدام من خلال آليات تعبئة وتوفير رأس المال لمشاريع حماية البيئة.

Vietcombank: Ngân hàng tiên phong dẫn vốn trong cuộc 'cách mạng xanh'

فيتكوم بنك يوقع عقد ائتمان بقيمة 300 مليون دولار مع بنك اليابان للتعاون الدولي لدعم مشاريع الطاقة الخضراء وحماية البيئة في فيتنام

وفقًا لاتفاقية باريس بشأن تغير المناخ لعام ٢٠١٥، فإن أحد الأهداف الثلاثة المتفق عليها عالميًا هو "تعديل التدفقات المالية بما يتماشى مع خارطة طريق التنمية منخفضة الانبعاثات والمرنة تجاه المناخ". في الواقع، حتى الآن، قامت مجموعة من دول العالم بنشر الائتمان الأخضر، من خلال البنوك الخضراء في دول أخرى أو صناديق التنمية الخضراء، مستهدفةً فئتين من العملاء: العملاء الأفراد والعملاء من الشركات.

في ظل تزايد الأنشطة ذات التأثيرات السلبية على البيئة وصعوبات اقتصاد ما بعد جائحة كوفيد-19، ستُسهم أنشطة الائتمان الأخضر للبنوك بشكل كبير في إحداث تغييرات في أنشطة الاستثمار والأعمال التجارية للشركات. وستساهم هذه التغييرات في النمو الاقتصادي الأخضر، وحماية البيئة، والتصدي لتغير المناخ.

تدفقات رأس المال "الخضراء"

وبحسب تقديرات البنك الدولي، تحتاج فيتنام من الآن وحتى عام 2040 إلى استثمار 368 مليار دولار أمريكي إضافية، أي ما يعادل حوالي 6.8% من الناتج المحلي الإجمالي سنويا، لخارطة طريق الاستجابة لتغير المناخ وخريطة طريق انبعاثات الصفر الصافي.

ينظم بنك فيتكوم بنك ورشة عمل بعنوان "اتجاهات الائتمان الأخضر وتوجهات أنشطة أعمال بنك فيتكوم بنك"

مساهمةً في تحقيق الأهداف الرئيسية للبلاد، أصدر بنك الدولة الفيتنامي (SBV) العديد من التوجيهات والسياسات لفتح المجال أمام تدفقات رأس المال الأخضر. ورغم العديد من الصعوبات، مثل عدم وجود قائمة تصنيف خضراء، والقيود المفروضة على السندات الخضراء، وغياب الإطار القانوني والسياسات، فقد انضم القطاع المالي والمصرفي بأكمله إلى الجهود المبذولة لتشجيع تدفقات رأس المال الأخضر.

بحلول 31 ديسمبر 2023، بلغ رصيد الائتمان الأخضر المستحق لدى 47 مؤسسة ائتمانية 620,984 مليار دونج، بزيادة قدرها 24% مقارنة بنهاية عام 2022، وهو ما يمثل حوالي 4.5% من إجمالي الرصيد المستحق للاقتصاد ككل. بلغت الأرصدة المستحقة التي تم تقييمها للمخاطر البيئية والاجتماعية 2.84 مليون مليار دونج، وهو ما يمثل أكثر من 20% من إجمالي القروض المستحقة للاقتصاد، بزيادة قدرها أكثر من 20% مقارنة بنهاية عام 2022. أطلقت البنوك باستمرار برامج ائتمان تفضيلية للعملاء من الشركات والأفراد الذين يقترضون رأس المال لتنفيذ مشاريع خضراء مثل Agribank وVietcombank وSacombank وVPBank وACB... وعلى الرغم من أن نسبة الائتمان الأخضر إلى إجمالي هيكل الائتمان في فيتنام لا تزال متواضعة، إلا أن العديد من الخبراء يتوقعون أن يستمر تدفق رأس المال هذا في الزيادة بقوة في المستقبل.

بصمة خضراء رائدة لمؤسسة ائتمانية رائدة

في ورشة العمل "اتجاهات الائتمان الأخضر والتوجه نحو أنشطة أعمال بنك فيتكوم" التي عقدت في نهاية مارس 2024، أشارت السيدة تران ثي ثوي نغوك، نائبة المدير العام الدائم لشركة ديلويت فيتنام، إلى أن التنمية المستدامة المتوافقة مع المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) تُعد توجهًا عالميًا رائدًا، وقد وافقت فيتنام على الانضمام إلى هذا التوجه. لن يكون السؤال المطروح بعد الآن: هل يجب تطبيقها أم لا؟ بل: كيف يتم تطبيقها وإدارة المخاطر بحيث تكون الفوائد أكبر من التكاليف؟

وقال نائب المدير العام الدائم لشركة ديلويت فيتنام: "في فيتنام، تلعب البنوك التجارية دوراً مهماً للغاية في هذا الاتجاه، وخاصة البنوك التجارية المملوكة للدولة وخاصة بنك فيتكوم".

بصفته مؤسسة ائتمانية رائدة في فيتنام، يُولي بنك فيتكوم بنك أهمية بالغة للنمو المرتبط بالاستدامة، بالإضافة إلى توفير التمويل للمشاريع الخضراء. ولسنوات عديدة، لعب بنك فيتكوم بنك دور القناة الرئيسية لتمويل المشاريع الوطنية الرئيسية، وقاد قطاعات اقتصادية رئيسية مثل النفط والغاز والكهرباء والطيران، وغيرها. وقد كُلِّف البنك من قِبَل وزارة المالية بخدمة أكثر من 300 مشروع قروض مُقابلة للمساعدات الإنمائية الرسمية بقيمة إجمالية تُقارب 30 مليار دولار أمريكي، بما في ذلك مشاريع رئيسية تُمثل القوة الدافعة للتنمية الاجتماعية والاقتصادية للبلاد، في جميع المجالات، مثل البنية التحتية والنقل والصحة والزراعة، وغيرها.

ركز بنك فيتكوم مؤخرًا على توسيع نطاق الائتمان الأخضر للاقتصاد، وخاصةً لمشاريع الطاقة المتجددة والزراعة الخضراء ومعالجة البيئة. وبحلول نهاية الربع الأول من عام 2024، استمر الائتمان الأخضر القائم لدى بنك فيتكوم في الارتفاع ليصل إلى 47,700 مليار دونج، ليشكل 3.7% من إجمالي قروض البنك القائمة. وعلى وجه التحديد، شكل التمويل الرأسمالي لمشاريع الطاقة المتجددة والطاقة النظيفة 84.1%، بينما شكلت الإدارة المستدامة للمياه في المناطق الحضرية والريفية 10.4%، بينما شكلت معالجة النفايات ومنع التلوث والسيطرة عليه 2%، بينما شكلت إعادة تدوير الموارد وإعادة استخدامها 1%.

فيما يتعلق بالبرامج الممولة برأس المال الأخضر، نفّذ بنك فيتكومبانك في عام ٢٠٢٣ برنامجًا لإعادة إقراض المشاريع الخضراء من قروض بنك اليابان للتعاون الدولي (JBIC) لتمويل مشاريع الطاقة الخضراء والمتجددة لحماية البيئة، برأس مال إجمالي قدره ٣٠٠ مليون دولار أمريكي. وهذه هي المرة الثانية التي يوقع فيها البنكان عقد ائتمان لتمويل مشاريع الطاقة المتجددة بعد اتفاقية القرض التي بلغت قيمتها ٢٠٠ مليون دولار أمريكي في عام ٢٠١٩.

في مارس 2024، وقّع بنك فيتكوم بنك ومجموعة فيتنام للنفط والغاز ( PVN) عقدًا إطاريًا لترتيب قروض لسلسلة مشاريع الغاز "بلوك ب". وبناءً على ذلك، يُعدّ بنك فيتكوم بنك الجهة المسؤولة عن ترتيب قروض متوسطة وطويلة الأجل بالعملة الأجنبية لمشاريع PVN، وذلك بناءً على قيمة رأس المال، وأسعار الفائدة، وشروط القرض التنافسية. يضمن تنفيذ هذا المشروع أمن الطاقة، ويرفع كفاءة الاقتصاد بشكل كبير. في السابق، رافق بنك فيتكوم بنك وزارة المالية بنشاط من خلال دوره كمقترض مُعاد من وزارة المالية في مشروع تطوير الطاقة المتجددة بقروض من البنك الدولي، ومشروع توفير الطاقة الصناعية بقروض من البنك الدولي.

وقعت شركة فيتكوم بنك وشركة بي في إن عقدًا إطاريًا لترتيب الائتمان لسلسلة مشروع الغاز بلوك ب

عام 2023 هو العام الأول الذي يدخل فيه بنك فيتكوم ضمن أفضل 20 شركة ذات أفضل مؤشر للتنمية المستدامة (VNSI) في سوق الأوراق المالية في عام 2023. وهذا تقدير لجهود بنك فيتكوم المستمرة في التزاماته بالمساهمة في الحكومة الفيتنامية في تنفيذ استراتيجية التنمية المستدامة وتعزيز الشفافية والمسؤولية وخلق قيم مشتركة للمجتمع.

بالإضافة إلى تخصيص موارد مباشرة للائتمان الأخضر، نجحت شركة فيتكومبانك للأوراق المالية في عام ٢٠٢٢ في تقديم المشورة بشأن إصدار سندات خضراء بقيمة ١٧٢٥ مليار دونج لصالح شركة EVNFinance Power Finance المساهمة. ويُعدّ هذا أول سند مؤسسي يُصنّف كسند أخضر وفقًا للمعايير الدولية في السوق الفيتنامية.

بالإضافة إلى الأنشطة التجارية، ينظم بنك فيتكوم بشكل نشط ندوات وبرامج اتصال لتحديث السياسات والمعرفة والخبرة العملية بشأن اتجاهات الائتمان الأخضر، وبالتالي مساعدة البنوك في البحث عن فرص الأعمال والحلول في الاتجاه الجديد.

مع التوجه للحفاظ على المركز الأول في فيتنام بحلول عام 2030، والوقوف ضمن أكبر 200 مجموعة مصرفية ومالية في العالم، وأكبر 700 شركة مدرجة عالميًا وتقديم مساهمة كبيرة في التنمية المستدامة في فيتنام، يهدف بنك فيتكوم إلى أن يكون الرائد في ESG من خلال نظام الإدارة البيئية والاجتماعية (ESMS) ونظام إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية وفقًا لتوجه مؤشرات التنمية المستدامة في فيتنام لمعايير VNSI، والتحرك تدريجيًا نحو أهداف التنمية المستدامة ESG وفقًا للمعايير الدولية GRI وTCFD.

المصدر: https://baochinhphu.vn/vietcombank-ngan-hang-tien-phong-dan-von-trong-cuoc-cach-mang-xanh-102240715155603012.htm