لقد مرت أكثر من أربعة أشهر ولم نتمكن من المطالبة بـ 450 مليون دونج تم تحويلها بالخطأ.

حوّل السيد هونغ بالخطأ مبلغ 450 مليون دونج إلى شخص غريب. وبعد أكثر من أربعة أشهر، لم يسترد المبلغ بعد لأن المستلم رفض الدفع.

قال السيد نجوين هونغ (لونغ آن) إنه في 17 مارس/آذار، كان عليه دفع ثمن البضاعة للبائع. في ذلك الوقت، وكان الوقت تقريبًا بعد الظهر، قام بتحويل 450 مليون دونج عبر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت من حسابه المفتوح في بنك سايغون ثونغ تين (ساكوم بنك) إلى حساب العميل في بنك آسيا التجاري ( ACB ).

أُنجزت المعاملة، والتقط لقطة شاشة وأرسلها، لكن الشريك أبلغ عن خطأ في الاسم. قال: "بعد التحقق مجددًا، أدركت أنني حوّلت أموالًا عن طريق الخطأ إلى حساب شخص غريب برقم حساب مشابه واسم مختلف. أصابني الذعر، فهرعت إلى فرعي بنك ساكومبانك وبنك ACB في دوك هوا، لونغ آن، للإبلاغ عن هذه المعاملة الخاطئة".

تعرّف البنك على السيد هونغ، وطلب منه إبلاغ الشرطة. بعد يومين من التحقق من الحادثة، توجهت شرطة دوك هوا إلى فرع بنك ACB لطلب تجميد الأموال التي حوّلها السيد هونغ بالخطأ. قال السيد هونغ: "في ذلك الوقت، أفادت الشرطة بأن مبلغ الـ 450 مليون دونج الذي حوّلته بالخطأ قد سُحب من حساب المستلم بمبلغ 14 مليون دونج".

بفضل دعم الشرطة، حصل السيد هونغ على رقم هاتف الشخص الذي استلم المبلغ واتصل به للتفاوض، لكنه لم يُجب. قال السيد هونغ: "أرسلتُ له رسالة نصية تُفيد بأنه لن يُسترد مبلغ الـ 14 مليون دونج الذي سُحب، وعرضتُ عليه 10 ملايين دونج أخرى إذا وافق على إعادة المبلغ. إلا أن الشخص الذي استلم المبلغ لم يتعاون، وردّ برسالة نصية يُحمّله عواقب أفعاله".

إحدى الرسائل المتبادلة بين السيد هونغ ومتلقي التحويل المالي الخاطئ. تصوير: نجوين هونغ

استمر السيد هونغ بالذهاب إلى شرطة بن تري (حيث يقيم متلقي الأموال) للإبلاغ وطلب الدعم. وعندما وصل هو والشرطة إلى المنزل، أخبر والدا المتلقي أن ابنهما قد ذهب إلى مدينة هو تشي منه ولا يزالان بعيدين عن الأنظار. بعد أكثر من أربعة أشهر من تحويل الأموال عن طريق الخطأ، لم يتمكن السيد هونغ حتى الآن من استردادها من المتلقي.

وفي رده على موقع VnExpress ، قال ممثل شرطة مقاطعة لونغ آن إنهم تلقوا القضية ويقومون بإرشاد السيد هونغ خلال الإجراءات اللازمة.

كما أفاد بنك ACB بأنه دعم الشخص الذي حوّل الأموال عن طريق الخطأ وفقًا للوائح، حيث تواصل مع المستلم عدة مرات دون أن يتمكن من الوصول إليه. كما قدّم البنك معلومات وتعاون بناءً على طلب الشرطة.

وفيما يتعلق بالمعاملة القادمة، قال البنك إنه إذا حدد المستلم تحويلًا للخلف أو اتخذت المحكمة (في حالة رفع السيد هونغ دعوى قضائية) أو وكالة الشرطة قرارًا، فسوف يقوم بنك ACB على الفور بتنفيذ المعاملة لإعادة الأموال إلى حساب السيد هونغ.

هذه العملية متوافقة مع القانون لتجنب حالات الاحتيال المتعمد، وخاصةً في حالات الاحتيال التجاري. على سبيل المثال، بعد أن يؤكد البائع استلامه المبلغ وتسليمه البضاعة، يمكن للمشتري ارتكاب الاحتيال بالإبلاغ عن البنك بأنه حوّل المبلغ بالخطأ ومطالبته برد المبلغ. إضافةً إلى ذلك، يلجأ العديد من المحتالين الآن إلى حيلة تحويل الأموال إلى حساب خاطئ للاحتيال على الربا أو سرقة المعلومات الشخصية للاستيلاء على الأموال الموجودة في الحساب.

رمز OTP يُرسل إلى رقم هاتف صاحب الحساب عند إجراء تحويلات مالية عبر الإنترنت عبر التطبيقات المصرفية. الصورة: كوينه ترانج

وفيما يتعلق بالحادث المذكور، قال المحامي لونغ هوي ها، مدير شركة لو كي للمحاماة، إنه بعد محاولة الاقتراب والتفاوض مع المستلم الخطأ ولكنهم لم يعيدوها عمدًا، يمكن للسيد هونغ اختيار أحد خيارين قانونيين: الإبلاغ إلى الشرطة في محل إقامته الدائم أو المؤقت أو رفع دعوى مدنية.

بالنسبة لمبلغ مالي تم تحويله عن طريق الخطأ من 10 ملايين دونج أو أكثر، يمكن للمرسل تقديم شكوى جنائية إلى الشرطة بسبب وجود علامات على حيازة غير قانونية للممتلكات وفقًا لقانون العقوبات لعام 2015. وبناءً على ذلك، فإن الشخص الذي يتلقى أموالاً عن طريق الخطأ ويحتفظ عمدًا بشكل غير قانوني بمبلغ يتراوح بين 10 ملايين و200 مليون دونج بعد أن يطلب المرسل أو وكالة الشرطة الدفع، سيُغرّم من 10 ملايين إلى 50 مليون دونج أو يُحكم عليه بالإصلاح غير الاحتجازي لمدة تصل إلى عامين، أو يُسجن من 3 أشهر إلى عامين. وقال المحامي إنه بالنسبة للمبلغ الذي يزيد عن 200 مليون دونج، يمكن سجن الشخص الذي يحتفظ به بشكل غير قانوني من سنة إلى 5 سنوات.

وأضاف المحامي أن السيد هونغ يستطيع أيضا رفع دعوى مدنية في المحكمة التي يقيم فيها المدعى عليه، المستفيد من الأموال.

ليس السيد هونغ وحده، بل إن تحويل الأموال عن طريق الخطأ شائعٌ أيضًا لدى العديد من أصحاب الحسابات عند إجراء معاملات عبر الإنترنت. وأفاد خبراء مصرفيون بوجود حالات عديدة قام فيها العملاء بتحويل أموال إلى غرباء، لكنهم واجهوا صعوبةً في استعادتها لأسبابٍ عديدة، مثل عدم قدرتهم على التواصل مع المستلم، أو إغلاق حسابه، أو عدم رغبتهم في إرجاع الأموال.

كوينه ترانج - هوانغ نام

*تم تغيير أسماء الشخصيات بناءً على الطلب

رابط المصدر: https://vnexpress.net/hon-bon-thang-chua-doi-duoc-450-trieu-dong-chuyen-khoan-nham-4634204.html