كيفية تقليل خسائر الأسهم؟

ينصح الخبراء بتعلم التحليل الفني والأساسي، وتنويع محفظتك الاستثمارية، وتحديد قدرتك على تحمل المخاطرة، وتقليص خسائرك.

جربتُ مؤخرًا تداول الأسهم، وكانت هناك أرباح وخسائر. أدركتُ أنني لا أمتلك المهارات اللازمة لتحديد الرموز التي تُباع، ولست حاسمًا في تقليل الخسائر. الآن، أودُّ أن أطلب من الخبراء بعض الخبرة والنصيحة. شكرًا لكم أيها الخبراء.

فودانه1201

المستثمرون يراقبون سوق الأسهم، فبراير 2022. تصوير: كوينه تران

مستشار:

أولاً، تذكر أن الاستثمار في الأسهم رحلة طويلة الأمد تتطلب الصبر والتعلم المستمر والعزيمة. اتخاذ القرارات في مجال الاستثمار في الأسهم لا يعتمد فقط على مؤشر أو إشارة بسيطة، بل يتطلب دراسة العديد من العوامل وتكوين حكمك الخاص الدقيق. في إطار هذه المقالة، سأقدم بعض الاقتراحات المحددة لتتمكن من التعلم والاستفادة من معلومات أكثر تفصيلاً.

البحث والتعلم

ابدأ بالقراءة والتعلم عن آلية عمل سوق الأسهم. يشمل ذلك فهم كيفية شراء وبيع الأسهم، ومفهوم المؤشرات، والرسوم البيانية، والتحليل الفني. سيساعدك هذا على فهم وتحديد معنى تحركات السوق من خلال الرسم البياني.

للتحليل الفني مدارس فنية متعددة، ويتطلب وقتًا للدراسة والممارسة. مع ذلك، كمبتدئ، عليك فهم المفاهيم الفنية الأساسية، مثل القمم والقيعان، ومستويات الدعم والمقاومة، والعلاقة بين السعر وحجم التداول، وقطاعات السوق، بما في ذلك الاتجاه الصاعد والهابط والاتجاه الجانبي. بعد فترة من الإتقان، يمكنك اختيار التعلم والدراسة أكثر.

التحليل الفني هو دراسة الأنماط التي تكررت في الماضي، والتي تميل إلى التكرار مستقبلًا، انطلاقًا من فرضية أن نفسية التداول، بغض النظر عن السوق، لن تتغير لدى المستثمرين. لذلك، تُساعد دراسة هذه الطريقة المستثمرين على فهم أفضل لقوانين نفسية التداول ونظرية العرض والطلب في تداول الأسهم.

ينبغي عليك أيضًا تعلّم كيفية تقييم التأثيرات الكلية على سوق الأسهم والشركات والقطاعات التي تهمّك. سيساعدك هذا على فهم الفرص والمخاطر المرتبطة بأسهم محددة بشكل أفضل. تُسمى هذه الطريقة التحليل الأساسي.

بينما يتجاهل التحليل الفني العوامل الجوهرية لسوق الأسهم وتأثير الاقتصاد ، يُقدم التحليل الأساسي منظورًا مختلفًا. يجب أن نضع أنفسنا في موقع المساهمين لنتعلم ونتخذ قراراتٍ تُواكب أعمال الشركة. بدراسة هذه الطريقة، ستفهم المخاطر التي قد تواجهها الشركة التي تختارها عند التشغيل، وكيف ستؤثر هذه المخاطر على المبيعات.

على سبيل المثال، في قطاع العقارات، عندما ترتفع أسعار الفائدة المصرفية، سيؤدي ذلك إلى دفع فوائد أعلى. هذا القطاع أيضًا يعتمد عادةً على الرفع المالي الكبير، مما يؤدي إلى زيادة نفقات الفائدة وانخفاض الأرباح. ستساعدك هذه الطريقة البحثية على اختيار مشروع جيد، والتعامل بسرعة مع العوامل الاقتصادية الكلية التي قد تؤثر على إنتاج الشركة وأنشطتها.

تنويع محفظتك الاستثمارية

بدلاً من الاضطرار إلى التفكير في "الخروج" أو معرفة متى "تخرج"، اتخذ إجراءً مهمًا للتحكم في المخاطر: لا تضع كل أموالك في سهم أو قطاع واحد.

نوّع محفظتك الاستثمارية بامتلاك أنواع مختلفة من الأصول، مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة. هذا يُساعد على تقليل خطر خسارة المال عند تعذر إصلاح جزء من السوق. بالنسبة للمستثمر الجديد في الأسهم، يُعدّ الإفراط في التداول عندما تكون قاعدة المعرفة لديه ضعيفة أو بعقلية الخوف من تفويت الفرص (FOMO) أمرًا بالغ الخطورة. بدلًا من ذلك، يُعدّ التحكم في نسبة التخصيص المناسبة والاحتفاظ بالأسهم لفترة طويلة حلاً أكيدًا، مما يُشعرك بمزيد من الراحة والأمان.

تحديد مستوى تحملك للمخاطرة ووقف الخسارة

بعد تنويع استثماراتك، حدد أهدافك الاستثمارية. هل ترغب بالاستثمار لتحقيق أرباح قصيرة الأجل أم طويلة الأجل؟ ما مستوى المخاطرة الذي أنت مستعد لتحمله؟

على سبيل المثال، قد يكون الشاب الذي يستثمر في الأسهم قادرًا على تحمّل مستوى مخاطرة أعلى من شخص يقترب من سن التقاعد. لذلك، ستحتاج إلى تعديل استراتيجيتك الاستثمارية بناءً على ظروفك الخاصة. مثال آخر: إذا كنت ترغب في تحقيق ربح بنسبة 20%، فما هو مستوى إيقاف الخسارة الذي أنت مستعد لقبوله؟ هذا أمر بالغ الأهمية.

في عالم الاستثمار، غالبًا ما يُطبّق مبدأ "مخاطرة عالية - عائد مرتفع". هذا يعني أنه عند دخول سوق الأسهم، يجب عليك تحديد المخاطر المحتملة وإدارتها.

خفض الخسائر أسلوبٌ شائعٌ لدى معظم الناس، فهو بمثابة ضمانٍ لأصولك الاستثمارية. لنفترض أنك تتحلى بالانضباط اللازم لخفض خسائرك بنسبة 7%، فهذا يعني أنك تحتاج فقط إلى استغلال فرصة جديدة تُحقق ربحًا بنسبة 7.5% لتحقيق التعادل. أما إذا خفضت خسائرك بنسبة 50%، فستحتاج إلى عائد استثماري بنسبة 100% للعودة إلى نقطة البداية.

إذا لم تُقلل خسائرك، فأنت ترتكب خطأً فادحًا سيُكلفك نفسيتك التداولية ووقتك وطاقتك في استثمار غير فعّال. القاعدة الشائعة هي عدم استثمار أكثر من 2-5% من إجمالي أصولك في سهم واحد. هذا يُساعد على ضمان عدم تكبد خسائر كبيرة إذا انخفض سعر السهم فجأةً.

تعلم من التجربة

لا أحد يصبح خبيرًا بين ليلة وضحاها. من المهم أن تتعلم من أخطائك ونجاحاتك ونجاحات الآخرين. تظهر فرص الاستثمار في السوق يوميًا. حاول فهم سبب اتخاذك لتلك القرارات والتعلم منها.

تذكر أن الاستثمار في الأسهم رحلة طويلة الأمد وتتطلب الصبر. إذا كنت تشعر بالتردد أو نفاد الصبر، ففكّر في طلب المساعدة من مستشار استثماري محترف أو خبير. نتمنى لك التوفيق والنجاح في تطوير مهاراتك الاستثمارية.

تران مان هوانغ فييت
خبير التخطيط المالي الشخصي
شركة FIDT للاستشارات الاستثمارية وإدارة الأصول

رابط المصدر: https://vnexpress.net/cat-lo-chung-khoan-nhu-the-nao-4665313.html