เพิ่งได้รับเงินคืนที่โอนผิดเมื่อ 4 ปีที่แล้ว มิจฉาชีพบุกมาทันที

ขณะที่นางสาวงารู้สึกดีใจและประหลาดใจมากเมื่อได้รับเงินคืนที่โอนไปผิดเมื่อ 4 ปีก่อน แต่ความประหลาดใจอีกประการหนึ่งก็เกิดขึ้นกับนางสาวงา เมื่อมีมิจฉาชีพเข้ามาหาเธอเกี่ยวกับเงินคืนที่เธอเพิ่งได้รับ

คำเตือนการหลอกลวงทางออนไลน์ - ภาพประกอบ AI

รับเงินคืนโอนผิด4ปีย้อนหลัง

นางสาว Dung (อายุ 36 ปี อาศัยอยู่ ในกรุงฮานอย ) แจ้งกับ Tuoi Tre Online ว่าเธอรู้สึกดีใจมาก เพราะเมื่อวันที่ 17 กุมภาพันธ์ บัญชีธนาคารของเธอได้รับเงินมากกว่า 8.5 ล้านดองโดยไม่คาดคิด โดยมีเนื้อหาว่า "VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUEN NHAM QUY 9-2-2021" เธอรู้สึกประหลาดใจเพราะจำนวนเงินที่เพิ่มในครั้งนี้ตรงกับจำนวนเงินที่เธอโอนเข้าบัญชีอื่นโดยผิดพลาด (ในระบบธนาคารร่วมทุนเอเชียพาณิชย์เดียวกัน) เมื่อ 4 ปีที่แล้ว

แทนที่จะโอนเงินเดือนรายเดือนให้กับพนักงานขับรถของบริษัท นางสาวดุงกลับโอนเงินมากกว่า 8.5 ล้านดองเข้าบัญชีของคนใน ดั๊กลัก โดยผิดพลาด

นางดุงทราบว่าตนได้โอนเงินผิดคน จึงไปแจ้งความที่ธนาคารและดำเนินการตามขั้นตอนต่อไป “เมื่อถึงเวลานั้น ธนาคารแจ้งว่าได้อายัดเงินไว้แล้ว และจะติดต่อผู้รับเงินอีกฝ่ายเพื่อลงนามในคำสั่งคืนเงิน” นางดุงแจ้ง

ฉันคิดว่าเงินนั้น “ผ่านไปแล้ว” เพราะผ่านมา 4 ปีแล้ว แต่ตอนนี้คุณดุงกลับได้รับมันกลับมาอย่างไม่คาดคิด

“ตอนนั้นฉันลำบากมาก แต่เพราะฉันคิดผิด ฉันจึงต้องจ่ายเงินเดือนคนขับจากกระเป๋าตัวเอง บริษัทสนับสนุน 3 ล้าน ส่วนเพื่อนร่วมงานสนับสนุน 2.5 ล้าน” เธอกล่าว

'การมาเยือน' ของหลอกลวงตอนนี้เกี่ยวข้องกับการคืนเงิน

คุณดุง เพื่อนร่วมงานและญาติบางคนรู้สึกดีใจและแปลกใจมาก เมื่อรู้ว่าเงินที่โอนไปผิดเมื่อ 4 ปีก่อนได้ถูกขอคืนแล้ว

เธอโพสต์ข้อความบนแฟนเพจชุมชนธนาคารเพื่อขอบคุณเจ้าของบัญชี VU CONG NGA โดยไม่ทราบว่าเจ้าของบัญชีอีกคนได้รับข้อความขอบคุณหรือไม่ แต่คนหลอกลวงใช้โอกาสนี้ไปหาเธอ

เธอเล่าว่าหลังจากโพสต์ข้อความลงในแฟนเพจได้ 1 วัน โทรศัพท์ของเธอก็ได้รับสายจากหมายเลข 07773363xx อีกด้านหนึ่งของสายมีเสียงผู้ชายคนหนึ่งแนะนำตัวว่าเป็น "เจ้าหน้าที่ฝ่ายสนับสนุน 247 วันของธนาคารเอเชียพาณิชย์"

ผู้หลอกลวงทราบข้อมูลทั้งหมด อ่านจำนวนเงินคืนที่ถูกต้อง บุคคลที่ทำธุรกรรม และเวลาทำธุรกรรม ส่วนเหตุผลในการโทร ผู้หลอกลวงกล่าวว่า "โทรมาเพื่อยืนยันและทำธุรกรรมให้เสร็จสิ้น เพื่อหลีกเลี่ยงข้อพิพาททางกฎหมายระหว่างผู้รับและผู้ส่งในภายหลัง"

จากการขอรหัส OTP คุณ Dung จึงรู้ว่าตนเองอาจโดนหลอก จึงรีบวางสายไป - ภาพประกอบ

เพื่อหลอกลวงคนโกงโดยอ้างว่าผู้โอนเงินไปนั้นเดิมทีไปตั้งถิ่นฐานอยู่ต่างประเทศและเพิ่งเดินทางกลับมาถึงประเทศ

หลังจากพูดคุยกันไม่กี่นาที ผู้หลอกลวงได้ขอให้นางสาวดุงอ่านเวลาทำธุรกรรมที่ถูกต้อง จำนวนเงินที่ได้รับ และชื่อผู้ส่งที่ถูกต้อง โดยอ้างว่าจะตรวจสอบข้อมูล จากนั้นจึงอ่านหมายเลขโทรศัพท์ที่ถูกต้องที่เธอใช้ จากนั้นจึงขอให้เธออ่านเพื่อตรวจสอบหมายเลข CCCD

เมื่อคุณดุงอ่านเร็วเกินไป ผู้หลอกลวงจึงขอให้คุณดุงอ่านช้าๆ และชัดเจน ในขณะเดียวกัน เขาก็ขู่ว่า “ถ้าข้อมูลที่ให้มาไม่ตรงกัน ระบบจะบังคับอายัดเงินทั้งหมดในบัญชี” ผู้หลอกลวงใช้แรงกดดันทางจิตวิทยา ขู่ว่าถ้าอายัดเงิน คุณดุงจะต้องไปที่เคาน์เตอร์ธุรกรรมด้วยตัวเองภายใน 75 วันเพื่อรับเงินคืน

“ตอนนี้ระบบจะตรวจสอบว่าหมายเลขโทรศัพท์ที่ฉันลงทะเบียนและใช้ถูกต้องหรือไม่ ระบบ Zalopay จะส่งรหัสยืนยัน 6 หลักมาให้ กรุณาอ่านออกเสียงให้ฉันด้วย” ผู้หลอกลวงกล่าว

เมื่อเห็นรหัส OTP ที่เกี่ยวข้อง นางสาวดุงแสดงความสงสัยว่าตนจะถูกหลอกลวง

ผู้หลอกลวงได้ใช้กลอุบายใหม่ทันที: "โปรดทราบว่าเฉพาะพนักงานธนาคารเท่านั้นที่ทราบข้อมูลของคุณ ฉันไม่ได้ขอให้คุณระบุรหัสผ่านเข้าสู่ระบบ รหัสผ่านบัตร หรือเข้าสู่ระบบด้วยลิงค์ การสนทนานี้จะถูกบันทึกไว้เพื่อรับประกันคุณภาพการบริการในอนาคต"

ฉันกำลังตรวจสอบด้วยตัวเอง หากเงินได้รับผลกระทบในอนาคต ระบบจะรับผิดชอบปัญหาทั้งหมดแทนฉัน ฉันชื่อ Le Van T. รหัสพนักงานของฉันคือ 10xx คุณมีสิทธิ์บันทึกการสนทนาไว้เป็นหลักฐานในภายหลัง"

คนร้ายเร่งเร้า พูดเร็วมาก ย้ำหลายครั้งว่าไม่ได้ขอรหัสผ่านหรือลิงค์เข้าระบบ “ต้องแยกแยะระหว่างพนักงานธนาคารกับคนหลอกลวง” พร้อมขู่ว่าจะอายัดเงินในบัญชีทั้งหมด 75 วัน คนร้ายจึงขอให้คุณ Dung อ่านรหัสยืนยันออกเสียงดังๆ

“เมื่อฉันเห็นคำขอให้ส่งรหัส OTP ฉันก็รู้สึกสงสัย ดังนั้นฉันจึงไม่ได้อ่าน ฉันจึงปิดโทรศัพท์แล้วโทรไปที่สายด่วนของธนาคาร แต่กลับพบว่าธนาคารไม่เคยโทรหาลูกค้าโดยใช้หมายเลขโทรศัพท์มือถือส่วนตัวของพวกเขาเลย” นางดุงกล่าว

ไม่มีการโทรไปถามรหัส OTP ครับ

จากการพูดคุยกับ Tuoi Tre Online ผู้เชี่ยวชาญจาก Asia Commercial Joint Stock Bank พบว่าไม่มีการโทรไปขอตรวจสอบข้อมูลส่วนตัว เลขบัญชีธนาคาร ขอรหัส OTP ล็อกอินเข้าลิงค์ ฯลฯ ของลูกค้า ดังนั้น กรณีดังกล่าวล้วนแต่เป็นฝีมือของกลุ่มมิจฉาชีพทั้งสิ้น

สำหรับขั้นตอนการยืนยันการโอนเงินและคืนเงินที่ลูกค้าโอนผิดนั้นจะมีขั้นตอนต่างๆ มากมาย ซึ่งได้แก่ การยืนยันการทำรายการ ณ เวลาของผู้ส่งและผู้รับเงิน ซึ่งระยะเวลาในการคืนเงินที่โอนผิดนั้นจะขึ้นอยู่กับผู้รับเงิน “ในกรณีที่สามารถติดต่อผู้รับเงินได้และลูกค้ายืนยันว่าเป็นการโอนผิด ธนาคาร จะดำเนินการคืนเงินตามที่ร้องขอ ในกรณีที่ติดต่อไม่ได้ ธนาคารจะแจ้งผลการโอนกลับให้ภายใน 30 วัน” ผู้เชี่ยวชาญแจ้ง

อ่านเพิ่มเติม กลับไปยังหัวข้อ

ที่มา: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm