เพิ่งได้รับเงินโอนผิดคืนเมื่อ 4 ปีที่แล้ว มิจฉาชีพเข้ามาทันที

ขณะที่นางสาวงารู้สึกดีใจและประหลาดใจมากที่ได้รับเงินคืนที่โอนไปผิดเมื่อ 4 ปีก่อน แต่ความประหลาดใจอีกประการหนึ่งก็เกิดขึ้นกับนางสาวงา เมื่อมีมิจฉาชีพเข้ามาตรวจสอบเกี่ยวกับเงินคืนที่เธอเพิ่งได้รับ

คำเตือนการหลอกลวงทางออนไลน์ - ภาพประกอบ AI

รับเงินคืนโอนผิดเมื่อ 4 ปีที่แล้ว

คุณดุง (อายุ 36 ปี อาศัยอยู่ ในฮานอย ) แจ้งกับ Tuoi Tre Online ว่ารู้สึกดีใจมาก เพราะเมื่อวันที่ 17 กุมภาพันธ์ บัญชีธนาคารของเธอได้รับเงินมากกว่า 8.5 ล้านดองอย่างไม่คาดคิด โดยมีข้อความว่า "VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUEN NHAM QUY 9-2-2021" เธอรู้สึกประหลาดใจเพราะจำนวนเงินที่เพิ่มเข้ามาในครั้งนี้ตรงกับจำนวนเงินที่เธอโอนเข้าบัญชีอื่น (ในระบบธนาคารร่วมทุนเอเชียคอมเมอร์เชียลเดียวกัน) เมื่อ 4 ปีก่อนโดยไม่ได้ตั้งใจ

แทนที่จะโอนเงินเดือนรายเดือนให้กับพนักงานขับรถของบริษัท นางสาวดุงกลับโอนเงินมากกว่า 8.5 ล้านดองเข้าบัญชีของคนใน ดั๊กลัก โดยผิดพลาด

เมื่อทราบว่าโอนเงินผิดบัญชี คุณดุงจึงไปที่ธนาคารเพื่อแจ้งความและดำเนินการตามขั้นตอนให้เรียบร้อย “ตอนนั้น ธนาคารแจ้งว่าได้อายัดเงินไว้แล้ว และจะติดต่อผู้รับเงินอีกฝ่ายเพื่อลงนามในคำสั่งคืนเงิน” คุณดุงกล่าว

ฉันคิดว่าเงินนั้น "ผ่านไปแล้ว" เพราะผ่านมา 4 ปี แต่ตอนนี้คุณดุงกลับได้รับมันกลับมาอย่างไม่คาดคิด

“ตอนนั้นฉันลำบากมาก แต่เพราะฉันทำผิด ฉันจึงต้องจ่ายเงินเดือนคนขับเอง บริษัทสนับสนุน 3 ล้าน ส่วนเพื่อนร่วมงานสนับสนุน 2.5 ล้าน” เธอกล่าว

'การมาเยือน' หลอกลวงตอนนี้ เกี่ยวข้องกับการคืนเงิน

คุณดุง เพื่อนร่วมงานและญาติบางคนรู้สึกดีใจและประหลาดใจมากเมื่อทราบว่าเงินที่โอนไปผิดเมื่อ 4 ปีก่อนได้รับการคืนเงินแล้ว

เธอโพสต์ข้อความบนแฟนเพจชุมชนธนาคารเพื่อขอบคุณเจ้าของบัญชี VU CONG NGA โดยไม่รู้ว่าเจ้าของบัญชีอีกคนได้รับข้อความขอบคุณหรือไม่ แต่มิจฉาชีพใช้โอกาสนี้ไปเยี่ยมเธอ

เธอเล่าว่าหลังจากโพสต์ข้อความลงแฟนเพจได้ 1 วัน จู่ๆ โทรศัพท์ของเธอก็ได้รับสายจากหมายเลข 07773363xx ปลายสายมีเสียงผู้ชายคนหนึ่งแนะนำตัวว่า "พนักงานฝ่ายสนับสนุน 247 ของธนาคารเอเชียคอมเมอร์เชียล"

มิจฉาชีพรู้ข้อมูลทั้งหมด อ่านจำนวนเงินคืนที่ถูกต้อง บุคคลที่ทำธุรกรรม และระยะเวลาที่ทำธุรกรรม ส่วนเหตุผลของการโทรนั้น มิจฉาชีพกล่าวว่า "โทรไปยืนยันและทำธุรกรรมให้เสร็จสิ้น เพื่อหลีกเลี่ยงข้อพิพาททางกฎหมายระหว่างผู้รับและผู้ส่งในภายหลัง"

จากการขอให้ระบุรหัส OTP คุณดุงจึงรู้ว่าเธออาจถูกหลอก จึงรีบวางสายไป - ภาพประกอบ

เพื่อหลอกลวงคนโกงโดยอ้างว่าผู้โอนเงินไปนั้นเดิมทีไปตั้งถิ่นฐานอยู่ต่างประเทศและเพิ่งเดินทางกลับประเทศ

หลังจากพูดคุยกันไม่กี่นาที มิจฉาชีพได้ขอให้นางสาวซุงอ่านเวลาทำธุรกรรม จำนวนเงินที่ได้รับ และชื่อผู้ส่งที่ถูกต้อง โดยอ้างว่าจะตรวจสอบข้อมูล จากนั้นมิจฉาชีพอ่านหมายเลขโทรศัพท์ที่ถูกต้องที่เธอใช้อยู่ แล้วขอให้เธออ่านเพื่อยืนยันหมายเลข CCCD

เมื่อเธออ่านเร็วเกินไป มิจฉาชีพจึงขอให้เธออ่านช้าๆ และชัดเจน ขณะเดียวกัน เขาก็ขู่ว่า "ถ้าข้อมูลที่ให้ไม่ตรงกัน ระบบจะอายัดเงินทั้งหมดในบัญชี" มิจฉาชีพจึงใช้แรงกดดันทางจิตวิทยา ขู่ว่าหากอายัดเงินสำเร็จ เธอจะต้องไปที่เคาน์เตอร์ธุรกรรมด้วยตัวเองหลังจาก 75 วันเพื่อเอาเงินคืน

“ตอนนี้ระบบจะตรวจสอบว่าหมายเลขโทรศัพท์ที่ฉันลงทะเบียนและใช้ถูกต้องหรือไม่ ระบบ Zalopay จะส่งรหัสยืนยัน 6 หลักมาให้ โปรดอ่านออกเสียงให้ฉันฟัง” นักต้มตุ๋นกล่าว

เมื่อเห็นรหัส OTP เข้ามาเกี่ยวข้อง นางสาวดุงแสดงความสงสัยว่าตนอาจถูกหลอกลวง

มิจฉาชีพใช้กลอุบายใหม่ทันที: "โปรดทราบว่ามีเพียงพนักงานธนาคารเท่านั้นที่ทราบข้อมูลของคุณ ฉันไม่ได้ขอให้คุณระบุรหัสผ่านสำหรับเข้าสู่ระบบ รหัสผ่านบัตร หรือลิงก์สำหรับเข้าสู่ระบบ การสนทนานี้จะถูกบันทึกไว้เพื่อรับประกันคุณภาพการบริการในอนาคต"

ฉันกำลังตรวจสอบด้วยตัวเอง หากเงินได้รับผลกระทบในอนาคต ระบบจะรับผิดชอบปัญหาทั้งหมดแทนฉัน ฉันชื่อ Le Van T. รหัสพนักงานของฉันคือ 10xx คุณมีสิทธิ์บันทึกการสนทนาไว้เป็นหลักฐานในภายหลัง

คนร้ายยังคงเร่งเร้า พูดเร็วมาก ย้ำหลายครั้งว่าไม่ได้ขอรหัสผ่านหรือลิงก์สำหรับเข้าสู่ระบบ "ต้องแยกแยะระหว่างพนักงานธนาคารกับมิจฉาชีพ" พร้อมขู่ว่าเงินทั้งหมดในบัญชีจะถูกอายัดเป็นเวลา 75 วัน คนร้ายจึงขอให้คุณ Dung อ่านรหัสยืนยันให้ฟัง

"พอเห็นคำขอให้ส่งรหัส OTP ฉันก็รู้สึกสงสัย เลยไม่ได้อ่าน ฉันปิดโทรศัพท์แล้วโทรไปที่สายด่วนของธนาคาร แต่ปรากฏว่าธนาคารไม่เคยโทรหาลูกค้าโดยใช้เบอร์มือถือส่วนตัวเลย" คุณดุงกล่าว

ไม่มีการโทรไปขอรหัส OTP

จากการพูดคุยกับ Tuoi Tre Online ผู้เชี่ยวชาญจากธนาคาร Asia Commercial Joint Stock Bank กล่าวว่าไม่มีการโทรไปขอการยืนยันข้อมูลส่วนตัวจากลูกค้า หมายเลขบัญชีธนาคาร ขอรหัส OTP เข้าสู่ระบบลิงค์ ฯลฯ ดังนั้น กรณีต่างๆ ที่กล่าวมาข้างต้นล้วนดำเนินการโดยกลุ่มมิจฉาชีพทั้งสิ้น

สำหรับขั้นตอนการยืนยันการรับและคืนเงินที่ลูกค้าโอนผิดพลาดนั้น มีหลายขั้นตอน ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบธุรกรรม ณ เวลาของผู้ส่งและผู้รับ ระยะเวลาในการคืนเงินที่โอนผิดพลาดจะขึ้นอยู่กับผู้รับ "ในกรณีที่สามารถติดต่อผู้รับได้ และลูกค้ายืนยันว่าเป็นการโอนผิดพลาด ธนาคาร ACB จะดำเนินการคืนเงินตามที่ร้องขอ หากไม่สามารถติดต่อได้ ภายใน 30 วัน ธนาคารจะแจ้งผลการโอนกลับ" ผู้เชี่ยวชาญกล่าว

อ่านเพิ่มเติม กลับไปที่หัวข้อ

ที่มา: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm