ธนาคารไซ่ง่อนแบงก์ดำเนินการอย่างไรภายใต้การนำของ "กัปตัน" หวู่ กวาง ลาม?

การถ่ายโอนอำนาจ

นายหวู่ กวาง ลาม เกิดเมื่อวันที่ 5 กันยายน พ.ศ. 2512 สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาเอก สาขาเศรษฐศาสตร์ และปริญญาโท สาขาทฤษฎี การเมือง และการบริหาร

ตั้งแต่เดือนกันยายน พ.ศ. 2533 ถึงเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2535 คุณลัม เป็นนักบัญชีของบริษัทพัฒนาที่อยู่อาศัยเขต 1 ตั้งแต่ปี พ.ศ. 2535 ถึง พ.ศ. 2560 ท่านดำรงตำแหน่งรองหัวหน้าฝ่ายวางแผนของบริษัทแปรรูปส่งออก Tan Thuan

ผู้เชี่ยวชาญด้านแผนกการลงทุนและซ่อมแซม รองหัวหน้าแผนกงบประมาณ หัวหน้าแผนกการลงทุนและซ่อมแซม แผนกการเงินนคร โฮจิมินห์ รองผู้อำนวยการบริษัทการลงทุนทางการเงินแห่งรัฐนครโฮจิมินห์

ตั้งแต่เดือนเมษายน พ.ศ. 2560 ถึงปัจจุบัน คุณลัม ดำรงตำแหน่งตัวแทนทุนของบริษัท ฟู่หนวน คอนสตรัคชั่น แอนด์ เฮาส์ซิ่ง วัน เมมเบอร์ จำกัด

นายหวู่ กวาง ลาม ประธานกรรมการธนาคารไซง่อนแบงก์

ตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2560 ถึงเดือนมิถุนายน 2561 คุณลัมเป็นสมาชิกคณะกรรมการบริหาร ตัวแทนฝ่ายบริหารจัดการเงินทุนของผู้ถือหุ้นของบริษัท Phu Nhuan Construction and Housing Trading One Member Co., Ltd. และผู้อำนวยการทั่วไปของธนาคาร Saigon Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (Saigonbank - UPCoM: SGB)

ตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2561 ถึงเดือนตุลาคม 2562 คุณลัมเป็นสมาชิกคณะกรรมการบริหาร โดยดำรงตำแหน่งประธานคณะกรรมการบริหารของ Saigonbank แทนคุณ Pham Van Thong

นาย Pham Van Thong เคยเป็นรองหัวหน้าสำนักงานคณะกรรมการพรรคนครโฮจิมินห์ และดำรงตำแหน่ง "ประธาน" ของประธาน SaigonBank มาเพียงไม่ถึง 1 ปี (ตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2560) แทนที่นาย Tran Quoc Hai

อย่างไรก็ตาม ต่อมาตามประกาศของคณะกรรมการตรวจสอบของคณะกรรมการพรรคนครโฮจิมินห์ นายทอง นางสาวไท ถิ บิช เลียน หัวหน้าสำนักงาน และแกนนำคณะกรรมการพรรคนครโฮจิมินห์อีกหลายคนถูกลงโทษทางวินัยฐานฝ่าฝืน

ในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2562 นายลัมได้ดำรงตำแหน่งประธานกรรมการบริหารของธนาคารไซง่อนอย่างเป็นทางการ และดำรงตำแหน่งดังกล่าวตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา

นอกจากการเปลี่ยนแปลงบุคลากรแล้ว ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคารไซ่ง่อนแบงก์ก็ทยอยลาออกเช่นกัน บริษัท เบียนฮวา อิเล็คทรอนิกส์ จอยท์สต็อค (Belco) ได้จดทะเบียนประมูลหุ้นของธนาคารไซ่ง่อนแบงก์ทั้งหมดเกือบ 1.5 ล้านหุ้น (คิดเป็น 0.49% ของทุนจดทะเบียน) เมื่อต้นปี 2563 ธนาคารสองแห่ง ได้แก่ เวียดคอมแบงก์ และเวียตินแบงก์ ก็ได้ทยอยขายหุ้นและขายหุ้นทั้งหมดออกไปเช่นกัน

ตามรายงานการจัดการในช่วง 6 เดือนแรกของปี 2567 สำนักงานคณะกรรมการพรรคนครโฮจิมินห์ถือหุ้น SGB จำนวน 61.6 ล้านหุ้น คิดเป็น 18.18% ของทุน และบริษัท Phu Nhuan Construction and Housing Trading One Member Co., Ltd. ถือหุ้นเกือบ 56.4 ล้านหุ้น คิดเป็น 16.64% ของทุนของธนาคาร

ธนาคารไซ่ง่อนช้าแน่หรือ?

เกี่ยวกับ Saigonbank ซึ่งเป็นธนาคารแห่งแรกที่ก่อตั้งขึ้นในระบบธนาคารร่วมทุนปัจจุบันในเวียดนาม ก่อตั้งขึ้นในปี 1987 โดยมีทุนจดทะเบียนเริ่มต้น 650 ล้านดอง

ดังที่กล่าวไว้ในบทความ "ไซ่ง่อนแบงก์กำลังเตรียมย้ายเข้าสู่ตลาดตราสารหนี้ ไซ่ง่อนแบงก์มีอะไรในมือบ้าง" ถึงแม้ว่าไซ่ง่อนแบงก์จะก่อตั้งขึ้นตั้งแต่เนิ่นๆ แต่ปัจจุบันเงินทุนจดทะเบียนของไซ่ง่อนแบงก์อยู่ในระดับต่ำที่สุดในบรรดาธนาคารพาณิชย์ 28 แห่ง ในขณะเดียวกัน การเพิ่มขึ้นของเงินทุนจดทะเบียนของธนาคารแห่งนี้ก็ค่อนข้างล่าช้าเช่นกัน

ในส่วนของสถานการณ์ทางธุรกิจ สถานการณ์เพิ่งเปลี่ยนมือ จากรายงานทางการเงินรวมที่ผ่านการตรวจสอบแล้วสำหรับ 6 เดือนแรกของปี 2561 ของธนาคารไซ่ง่อน พบว่าตัวชี้วัดผลการดำเนินงานในช่วงครึ่งปีแรกของธนาคารนี้ค่อนข้างย่ำแย่ โดยส่วนใหญ่แล้วตัวชี้วัดเหล่านี้ค่อนข้างเป็นลบ

สินทรัพย์รวม ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2561 อยู่ที่ 20,724 พันล้านดอง ลดลงร้อยละ 3 เมื่อเทียบกับต้นปี โดยสินเชื่อลูกค้าและเงินฝากรวมลดลง

ตัวชี้วัดที่น่าสังเกตอีกประการหนึ่งของธนาคารแห่งนี้คือหนี้เสียได้เพิ่มสูงเกินเกณฑ์ 3% ที่ธนาคารแห่งรัฐกำหนดไว้ที่ 6.46%

โดยหนี้กลุ่มที่ 3 (หนี้ต่ำกว่ามาตรฐาน) เพิ่มขึ้น 8 เท่า จาก 25,000 ล้านดอง เป็น 200,000 ล้านดอง หนี้กลุ่มที่ 4 (หนี้ที่ต้องให้ความสนใจ) เพิ่มขึ้น 3 เท่า จาก 77,000 ล้านดอง เป็น 237,000 ล้านดอง หนี้กลุ่มที่ 5 (หนี้ที่อาจสูญเสียเงินทุน) เพิ่มขึ้น 45% เป็น 458,800 ล้านดอง

ณ สิ้นปี 2561 ธนาคารไซ่ง่อนแบงก์รายงานกำไรสุทธิเพียงเกือบ 4.2 หมื่นล้านดอง ลดลง 24% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า สถานการณ์โดยรวมดีขึ้นเมื่อธนาคารรายงานกำไรหลังหักภาษีเพิ่มขึ้น 3.5 เท่าเมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า เป็นเกือบ 1.45 แสนล้านดอง

ผลกำไรนี้ส่วนใหญ่มาจากการที่ธนาคารลดต้นทุนการตั้งสำรองความเสี่ยงด้านเครดิตลงอย่างมากถึง 1.7 เท่า เหลือ 1.97 แสนล้านดอง ในปี 2563 กำไรของ Saigonbank ลดลง 1.5 เท่า เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า เหลือ 9.7 หมื่นล้านดอง

ในปี 2564 กำไรของธนาคารจะกลับมาสูงกว่า 100,000 ล้านดอง และจะสูงถึง 267,000 ล้านดองภายในสิ้นปี 2566

สินทรัพย์รวมของไซ่ง่อนแบงก์เติบโตอย่างต่อเนื่องตลอดหลายปีที่ผ่านมา แต่ยังไม่มีการเติบโตที่โดดเด่น ณ สิ้นปี 2566 สินทรัพย์รวมของธนาคารอยู่ที่ 31,501 พันล้านดอง

เมื่อเทียบกับ PGBank ที่มีทุนจดทะเบียนเท่ากัน เมื่อสิ้นปี 2566 สินทรัพย์รวมของธนาคารแห่งนี้อยู่ที่ 55,491 พันล้านดอง หรือ BaoVietBank ที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์มีสินทรัพย์รวม 84,645 พันล้านดอง

ณ สิ้นไตรมาสที่ 2 ปี 2567 ธนาคารไซง่อนบันทึกรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเกือบ 225 พันล้านดอง ลดลงร้อยละ 7 เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกัน

กลุ่มธุรกิจทั้งหมดแสดงให้เห็นถึงการลดลงในขณะที่ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเพิ่มขึ้นร้อยละ 6 เมื่อเทียบกับปีก่อนเป็น 142,000 ล้านดอง ส่งผลให้กำไรจากการดำเนินงานสุทธิของธนาคารลดลงร้อยละ 9 เหลือ 120,000 ล้านดอง

ด้วยต้นทุนการกันสำรองความเสี่ยงด้านสินเชื่อของธนาคารลดลง 2.45 เท่าเมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันเป็นเกือบ 22,000 ล้านดอง Saigonbank รายงานกำไรก่อนหักภาษีเพิ่มขึ้น 24% เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันเป็น 98,000 ล้านดอง และกำไรหลังหักภาษีเพิ่มขึ้น 45.8% เป็นเกือบ 70,000 ล้านดองตามลำดับ

ในช่วง 6 เดือนแรกของปี 2567 ธนาคารไซ่ง่อนแบงก์มีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 409 พันล้านดอง ลดลง 11.85% ธนาคารมีกำไรสุทธิก่อนหักภาษี 166 พันล้านดอง และกำไรหลังหักภาษี 133 พันล้านดอง ลดลง 9.55% เมื่อเทียบกับช่วง 6 เดือนแรกของปี 2566

ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2567 สินทรัพย์รวมของธนาคารไซ่ง่อนอยู่ที่ 32,413 พันล้านดอง เพิ่มขึ้นเล็กน้อย 2.8% เมื่อเทียบกับต้นปี ส่วนสินเชื่อลูกค้าอยู่ที่ 20,121 พันล้านดอง เพิ่มขึ้นเล็กน้อย 1.7% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2566

ในด้านคุณภาพสินเชื่อ ณ สิ้นเดือนมิถุนายน 2567 หนี้สูญรวมของธนาคารไซ่ง่อนอยู่ที่กว่า 519 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 28% จาก 404 พันล้านดองในช่วงต้นปี ส่งผลให้อัตราส่วนหนี้สูญต่อยอดสินเชื่อเพิ่มขึ้นจาก 2.03% เมื่อปีที่แล้ว เป็น 2.55%

เคยมีช่วงหนึ่งที่หนี้เสียของธนาคารอยู่ต่ำกว่า 2% โดยในปี 2562 หนี้เสียรวมของธนาคารไซ่ง่อนอยู่ที่ 256 พันล้านดอง หรือคิดเป็นอัตราส่วน 1.76% และในปี 2563 หนี้เสียของธนาคารลดลงเหลือ 223 พันล้านดอง หรือคิดเป็นอัตราส่วน 1.44%

ในปี 2564 อัตราหนี้เสียของธนาคารจะยังคงอยู่เพียง 1.97% เท่านั้น และจะเกิน 2% อย่างเป็นทางการภายในสิ้นปี 2565

ที่น่าสังเกตคือ นอกเหนือจากหนี้เสียในงบดุลแล้ว ในปี 2562 ธนาคารไซง่อนยังมีพันธบัตรพิเศษที่ออกโดย VAMC มูลค่า 570,000 ล้านดอง และในปี 2563 มูลค่า 522,000 ล้านดอง ในปี 2565 มูลค่าพันธบัตรดังกล่าวเพิ่มขึ้นเป็น 603,000 ล้านดอง

อย่างไรก็ตาม ในปี 2566 ระดับดังกล่าวลดลงอย่างรวดเร็วถึง 2.9 เท่า เหลือ 206 พันล้านดอง และเมื่อสิ้นสุด 6 เดือนแรกของปี 2567 ก็ลดลงเหลือมากกว่า 199 พันล้านดอง

ที่มา: https://www.nguoiduatin.vn/saigonbank-ra-sao-duoi-su-cheo-lai-cua-thuyen-truong-vu-quang-lam-204240830184653723.htm