กฎเกณฑ์เกี่ยวกับกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้าน

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม ได้ออกหนังสือเวียน 04/2023/TT-NHNN เพื่อควบคุมกิจกรรมของตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราในประเทศเพื่อนบ้าน

Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ảnh 1

หนังสือเวียนดังกล่าวระบุอย่างชัดเจนถึงกิจกรรมของตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้าน ดังนั้น ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านจึงได้รับอนุญาตให้ดำเนินการได้เฉพาะในรูปแบบการใช้เงินดองเวียดนามในการซื้อเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านจากบุคคลธรรมดาเป็นเงินสดเท่านั้น ยกเว้นกรณีที่ระบุไว้ในมาตรา 2 ของมาตรานี้

ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนที่ตั้งอยู่ในพื้นที่รอขาออกที่ประตูชายแดนระหว่างประเทศและประตูชายแดนหลัก ได้รับอนุญาตให้ขายสกุลเงินของประเทศชายแดนเป็นเงินสดในสกุลเงินดองเวียดนามให้กับบุคคลตามระเบียบข้อบังคับ

องค์กร ทางเศรษฐกิจ อาจตกลงกับสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตในสัญญาตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านเพื่อจัดตั้งตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้าน ณ สถานที่หนึ่งแห่งหรือหลายแห่งในพื้นที่ชายแดนทางบกหรือเขตเศรษฐกิจประตูชายแดนในพื้นที่ที่องค์กรทางเศรษฐกิจมีสำนักงานใหญ่หรือสาขาอยู่

ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนที่ตั้งอยู่ในพื้นที่รอขาออกที่ประตูชายแดนระหว่างประเทศและประตูชายแดนหลัก ได้รับอนุญาตให้ขายสกุลเงินของประเทศชายแดนเป็นเงินสดให้กับบุคคลต่างชาติที่ดำเนินขั้นตอนขาออกเสร็จสิ้นแล้ว

ในกรณีการขายเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านที่มีมูลค่าเทียบเท่ากับ 20,000,000 VND (ยี่สิบล้านด่งเวียดนาม) หรือต่ำกว่า ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านจะต้องขอให้บุคคลนั้นแสดงเอกสารขาออกตามบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยการออกนอกประเทศของคนต่างชาติ

ในกรณีขายเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านที่มีมูลค่าเทียบเท่ากับ 20,000,000 ดอง (ยี่สิบล้านดองเวียดนาม) ให้กับบุคคลที่แลกเปลี่ยนเงินของประเทศเพื่อนบ้าน ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินของประเทศเพื่อนบ้านจะต้องขอให้บุคคลดังกล่าวแสดงเอกสารขาออกตามบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยการออกนอกประเทศของชาวต่างชาติ และใบแจ้งหนี้ (ใบเสร็จรับเงิน) ของการแลกเปลี่ยนเงินที่ประทับตราโดยสถาบันสินเชื่อที่มีใบอนุญาตหรือตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินของประเทศเพื่อนบ้าน ใบแจ้งหนี้ (ใบเสร็จรับเงิน) ของการแลกเปลี่ยนเงินนั้นใช้ได้เฉพาะกับบุคคลดังกล่าวเพื่อใช้ซื้อเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านภายใน 90 วันนับจากวันที่ระบุในใบแจ้งหนี้ (ใบเสร็จรับเงิน) ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินของประเทศเพื่อนบ้านจะต้องไปรับใบแจ้งหนี้ (ใบเสร็จรับเงิน) ของการแลกเปลี่ยนเงินครั้งก่อนของบุคคลดังกล่าว

จำนวนเงินสูงสุดที่บุคคลสามารถซื้อกลับเป็นสกุลเงินของประเทศเพื่อนบ้านได้จะต้องไม่เกินจำนวนเงินที่แลกเปลี่ยนตามที่ระบุไว้ในใบแจ้งหนี้ (ใบเสร็จรับเงิน)

ระยะเวลาการขาย ยอดเงินคงเหลือของประเทศเพื่อนบ้าน

ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านจะต้องขายเงินสดที่ซื้อจากต่างประเทศทั้งหมด (นอกเหนือจากเงินสดที่เหลือ) ให้กับสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตในตอนท้ายของแต่ละวันทำการ ในกรณีที่สถานที่ตั้งของตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านอยู่ไกลจากสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตและการเดินทางไม่สะดวก สถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตจะต้องเจรจากับองค์กรเศรษฐกิจเกี่ยวกับระยะเวลาจำกัดในการขายเงินสดที่ซื้อตามสถานการณ์จริง แต่ไม่เกิน 7 วันทำการ

ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนได้รับอนุญาตให้รักษายอดเงินสดคงเหลือรายวันของสกุลเงินของประเทศชายแดนตามข้อตกลงระหว่างสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตและองค์กรเศรษฐกิจ แต่ยอดเงินสดคงเหลือสูงสุดต้องไม่เกิน 40,000,000 VND (สี่สิบล้านดองเวียดนาม) เพื่อให้บริการกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดน ในกรณีที่มีความจำเป็นต้องเพิ่มยอดเงินสดคงเหลือ (รวมถึงกรณีที่ยอดเงินสดคงเหลือเกินยอดเงินสดคงเหลือสูงสุด) องค์กรเศรษฐกิจจะต้องดำเนินการปรับใบรับรองการลงทะเบียนตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนตามบทบัญญัติของกฎหมาย

ความรับผิดชอบของสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาต

ตามหนังสือเวียนนั้น สถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตจะพิจารณาลงนามในสัญญาตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดน โดยยึดหลักความต้องการขยายเครือข่ายแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดน และความพึงพอใจขององค์กรเศรษฐกิจต่อเงื่อนไขในการทำหน้าที่เป็นตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดน

จัดหลักสูตรฝึกอบรมระยะสั้น เรื่อง ทักษะในการรู้จักสกุลเงินของประเทศที่มีพรมแดนร่วมกัน การบันทึกรายการสินค้า การเก็บรักษาเอกสาร ทักษะในการจัดทำรายงานที่เกิดขึ้นตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และออกหนังสือรับรองให้กับพนักงานบริษัทตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศที่มีพรมแดนร่วมกัน หลังจากจบหลักสูตรฝึกอบรม

จัดทำซอฟต์แวร์ให้กับตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้าน เพื่อบริหารจัดการและติดตามกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้าน โดยยึดตามเงื่อนไขของสถาบันสินเชื่อและองค์กรเศรษฐกิจที่ได้รับอนุญาตซึ่งทำหน้าที่เป็นตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้าน

ตรวจสอบและติดตามกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของตัวแทนที่ได้รับอนุญาตเป็นระยะหรือทันที หากพบว่าตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศชายแดนละเมิดข้อกำหนดของสัญญาตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศชายแดนและข้อกำหนดทางกฎหมายเกี่ยวกับกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศชายแดน สถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตจะต้องจัดการกับการละเมิดตามข้อตกลงที่ลงนามในสัญญาตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศชายแดน

กรณีสิ้นสุดสัญญาเป็นตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศกับประเทศเพื่อนบ้าน ภายใน 10 วันทำการ นับจากวันที่สิ้นสุดสัญญา สถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตต้องแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรไปยังสาขาธนาคารรัฐในจังหวัดชายแดนในพื้นที่นั้น

หนังสือเวียนฉบับนี้จะมีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 1 สิงหาคม พ.ศ. 2566

ตามรายงานของหนังสือพิมพ์อิเล็กทรอนิกส์ ของรัฐบาล null

ลิงค์ที่มา