ไม่มีบัตรประจำตัวประชาชน สามารถเปิดบัญชีธนาคารได้ไหม?

ก่อนอื่น สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าเอกสารแสดงตนมีบทบาทสำคัญในการยืนยันตัวตนของผู้เปิดบัญชี ธนาคารมักกำหนดให้ลูกค้าแสดงเอกสาร เช่น บัตรประจำตัวประชาชน บัตรประจำตัวประชาชน หรือหนังสือเดินทาง เพื่อให้มั่นใจว่าผู้เปิดบัญชีเป็นเจ้าของตามกฎหมายและสามารถรับผิดชอบต่อธุรกรรมทางการเงินใดๆ ที่เกี่ยวข้องได้ การไม่มีเอกสารแสดงตนไม่เพียงแต่ทำให้การยืนยันตัวตนเป็นเรื่องยากเท่านั้น แต่ยังอาจเป็นการละเมิดกฎระเบียบเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายอีกด้วย

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ข้อ 7 ข้อ 1 ของหนังสือเวียน 02/2019/TT-NHNN กำหนดเอกสารที่ต้องใช้ในการเปิดบัญชีธนาคารไว้ดังนี้:

1. สำหรับบัญชีชำระเงินส่วนบุคคล:

ก) การยื่นคำขอเปิดบัญชีชำระเงินให้ยื่นตามแบบฟอร์มของธนาคารหรือสาขาธนาคารต่างประเทศที่เปิดบัญชีและเป็นไปตามบทบัญญัติในข้อ 1 ข้อ 13 แห่งหนังสือเวียนนี้

ข) บัตรประจำตัวประชาชน หรือบัตรประจำตัวประชาชน หรือหนังสือเดินทาง สูติบัตร (สำหรับบุคคลที่เป็นพลเมืองเวียดนามอายุต่ำกว่า 14 ปี) วีซ่าเข้าประเทศ หรือเอกสารที่พิสูจน์การยกเว้นวีซ่า (สำหรับบุคคลที่เป็นชาวต่างชาติ) ของเจ้าของบัญชี

ค) ในกรณีที่บุคคลเปิดบัญชีชำระเงินผ่านผู้พิทักษ์หรือผู้แทนตามกฎหมาย นอกเหนือจากเอกสารตามที่กำหนดในข้อ ก และ ข วรรค 1 ของข้อนี้แล้ว แฟ้มเปิดบัญชีชำระเงินยังต้องรวมถึงบัตรประจำตัวประชาชนหรือบัตรประจำตัวประชาชนที่ถูกต้องหรือหนังสือเดินทางของผู้พิทักษ์หรือผู้แทนตามกฎหมาย และเอกสารที่พิสูจน์สถานะผู้แทนตามกฎหมายของบุคคลนั้นเกี่ยวกับเจ้าของบัญชีด้วย

ดังนั้น ตามข้อกำหนดข้างต้น การเปิดบัญชีธนาคารจึงจำเป็นต้องมีเอกสารยืนยันตัวตน หากไม่มีเอกสารยืนยันตัวตน จะไม่สามารถเปิดบัญชีธนาคารได้

ท่ามกลางการพัฒนาทางเทคโนโลยี การเปิดบัญชีธนาคารออนไลน์ก็ได้รับความนิยมมากขึ้นเช่นกัน ธนาคารหลายแห่งได้นำบริการเปิดบัญชีออนไลน์มาใช้ ซึ่งช่วยให้ลูกค้าสามารถดำเนินการได้อย่างรวดเร็วและสะดวกสบาย โดยไม่ต้องเดินทางไปธนาคารโดยตรง

อย่างไรก็ตาม การเปิดบัญชีออนไลน์ยังต้องมีมาตรการยืนยันตัวตนที่เข้มงวด และมักกำหนดให้ลูกค้าต้องแสดงเอกสารยืนยันตัวตนผ่านการสแกนรูปถ่ายหรือรหัส QR

กงเฮียว (การสังเคราะห์)

ที่มา: https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html