โดยผ่านกระบวนการชี้แจงบทบาทผู้นำ เมื่อวันที่ 17 มิถุนายน กรมตำรวจนครโฮจิมินห์ได้ตัดสินใจดำเนินคดีและควบคุมตัว Aigars Plivčs ไว้ชั่วคราวเพื่อสอบสวนการกระทำผิดฐานเรียกดอกเบี้ยในธุรกรรมทางแพ่ง
ตำรวจตรวจค้นบ้านพักผู้ต้องสงสัยปล่อยเงินกู้นอกระบบ
จากข้อมูลของสำนักงานสอบสวนตำรวจ พบว่าบริษัทปล่อยเงินกู้นอกระบบที่ปลอมตัวเป็นธุรกิจที่นำโดยต่างชาตินั้นจัดการได้ยาก เนื่องจากมีการใช้กลอุบายที่ซับซ้อนและการดำเนินงานจากระยะไกล หน่วยงานสอบสวนตำรวจต้องเผชิญกับความยากลำบากมากมายในการรวบรวมเอกสารและหลักฐานที่เกี่ยวข้องกับบริษัทเหล่านี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการระบุสถานที่ตั้งจริงของบริษัทเหล่านี้
การทลายเครือข่ายปล่อยเงินกู้นอกระบบของ Aigars Plivčs หัวหน้ากลุ่ม ถือเป็นความสำเร็จของกรมตำรวจอาชญากรรม (PC02) และตำรวจเขต 10 (ตำรวจนครโฮจิมินห์) ในการป้องกันและปราบปรามกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อผิดกฎหมาย ซึ่งก่อให้เกิดความโกรธแค้นต่อสาธารณชนในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา อีกทั้งยังช่วยรักษาความปลอดภัยและความสงบเรียบร้อยในนครโฮจิมินห์อีกด้วย
การจัดตั้งศูนย์กระจายสินค้าข้ามชาติ
ในระหว่างการสอบสวน ตำรวจนครโฮจิมินห์ได้ชี้แจงถึงกลอุบายอันซับซ้อนของกลุ่มที่นำโดยไอการ์ส พลิฟช์ หัวหน้าแก๊ง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เว็บไซต์ tamo.vn และ findo.vn ก่อตั้งโดยซัน ไฟแนนซ์ กรุ๊ป (สำนักงานใหญ่ในลัตเวีย) ผ่านนิติบุคคล 3 แห่ง ได้แก่ โซฟี โซลูชั่นส์, ดิจิทัล เครดิต และฟินแคป วีเอ็น เพื่อดำเนินธุรกิจสินเชื่อผู้บริโภคในเวียดนาม โดยบริษัทดิจิทัล เครดิต และฟินแคป วีเอ็น จดทะเบียนให้บริการรับจำนำ ขณะที่โซฟี โซลูชั่นส์ ดำเนินธุรกิจสินเชื่อผู้บริโภค แม้ว่าจะไม่ได้รับใบอนุญาตก็ตาม
ตำรวจอ่านหมายจับ ไอการ์ส พลิฟช์ ชั่วคราว สอบสวนกรณีปล่อยเงินกู้นอกระบบ
สำนักงานตำรวจสอบสวนกลางกล่าวเพิ่มเติมว่า แม้บริษัททั้ง 3 แห่งจะเป็นนิติบุคคลอิสระและมีสำนักงานใหญ่ที่แตกต่างกัน แต่บริษัทเหล่านี้ใช้ระบบปฏิบัติการเดียวกัน ทั้งในด้านทรัพยากรบุคคล บัญชี บริการลูกค้า การติดตามทวงหนี้ และการโฆษณา สำนักงานใหญ่จดทะเบียนตั้งอยู่ในเขต 10 และเขต 3 แต่ในความเป็นจริงแล้ว บริษัททั้ง 3 แห่งดำเนินธุรกิจในอาคารเดียวกันบนถนนพันต้น (เขต 1) จำเลยคือ ไอการ์ส พลิฟช์ เป็นผู้อยู่เบื้องหลังการดำเนินกิจกรรมปล่อยกู้นอกระบบของบริษัททั้ง 3 แห่ง ผ่านเว็บไซต์ 2 แห่งข้างต้น
ตั้งแต่ต้นเดือนมีนาคม 2566 จนถึงวันที่แก๊งเงินกู้นอกระบบนี้ถูกปิดตัวลง ตำรวจนครโฮจิมินห์ได้ส่งกำลังพลเข้าปราบปรามแก๊งสินเชื่อผิดกฎหมายจำนวนมากในนครโฮจิมินห์ ดังนั้นพนักงานทุกคนของบริษัททั้ง 3 แห่งข้างต้นจึงได้รับคำสั่งจากนายไอการ์ส พลิฟช์ส หัวหน้าบริษัท ให้นำคอมพิวเตอร์ที่บริษัทออกให้กลับบ้านมาทำงาน อุปกรณ์เหล่านี้มีซอฟต์แวร์ แอปพลิเคชัน และระบบรักษาความปลอดภัยหลายชั้นที่ติดตั้งไว้ล่วงหน้า
“ผู้ต้องสงสัยในกลุ่มดังกล่าวบอกว่าได้รับคำสั่งว่าหากตำรวจตรวจสอบ ผู้จัดการจะลบข้อมูลทั้งหมดในคอมพิวเตอร์” แหล่งข่าวของผู้สื่อข่าว Thanh Nien กล่าว
จากบันทึกการสอบสวนพบว่า tamo.vn และ findo.vn เป็นเว็บไซต์สินเชื่อเพื่อผู้บริโภคทางอิเล็กทรอนิกส์ที่ติดตั้งโปรแกรมไว้ล่วงหน้าแล้ว หากต้องการสินเชื่อ ลูกค้าเพียงแค่เข้าสู่ระบบ กรอกชื่อ-นามสกุล หมายเลขโทรศัพท์ อีเมล รายได้ต่อเดือน ค่าใช้จ่ายต่อเดือน หมายเลขบัตรประจำตัวประชาชน/CCCD หมายเลขบัญชี รูปภาพ CCCD และรูปถ่ายหน้าตรงของตนเอง ระบบจะดำเนินการอนุมัติสินเชื่อให้โดยอัตโนมัติโดยไม่ต้องติดต่อเจ้าหน้าที่ผู้ให้กู้โดยตรง ลูกค้าสามารถดูข้อมูลสินเชื่อของตนเองได้โดยเข้าสู่ระบบ tamo.vn, findo.vn หรือผ่านแอปพลิเคชัน "tamo" และ "findo" บนโทรศัพท์มือถือ
เปิดเผยกลอุบายของบอส
ที่สถานีตำรวจ ไอการ์ส พลิฟช์ สารภาพว่าเขาเป็นพนักงานของซัน ไฟแนนซ์ กรุ๊ป ซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในลัตเวีย ซึ่งบริหารจัดการกิจกรรมสินเชื่อทั้งหมดผ่านเว็บไซต์สองแห่ง คือ tamo.vn และ findo.vn ถึงแม้ว่าเขาจะไม่ใช่ตัวแทนทางกฎหมาย แต่ไอการ์ส พลิฟช์ ดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการบริหารของกิจกรรมทั้งหมด เช่น สินเชื่อ การติดตามหนี้ การบริหารต้นทุน และทรัพยากรบุคคล ผ่านทางหัวหน้าแผนกและหัวหน้าฝ่ายของทั้งสามบริษัท นอกจากนี้ ไอการ์ส พลิฟช์ ยังถือหุ้น 2% ในบริษัทโซฟี โซลูชั่นส์ อีกด้วย
จำเลย ไอการ์ส พลิฟช์ ยอมรับว่าตนทราบว่าอัตราดอกเบี้ยเงินกู้สูงกว่าที่กฎหมายกำหนด แต่ก็ยังตกลงที่จะจัดกิจกรรมเรียกดอกเบี้ย บริษัทเหล่านี้ได้รับคำสั่งจากไอการ์ส พลิฟช์ ให้ดำเนินการเรียกดอกเบี้ยในธุรกรรมทางแพ่ง ดังนั้น อัตราดอกเบี้ยที่สูงเกินจริงของบริษัทเหล่านี้จึงอยู่ที่อย่างน้อย 401.5% ต่อปี และสูงสุด 1,379.7% ต่อปี ซึ่งสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยสูงสุดที่กฎหมายกำหนดไว้ถึง 20-68 เท่า
ตำรวจเขต 10 รายงานว่า ตั้งแต่เดือนเมษายน 2562 จนถึงปัจจุบัน มีบริษัท 3 แห่งที่ปล่อยสินเชื่อไปแล้วกว่า 2 ล้านรายการ คิดเป็นมูลค่ารวมกว่า 6,000 พันล้านดอง สร้างรายได้มากกว่า 4,100 พันล้านดอง ตำรวจเขต 10 ยังได้ทำงานร่วมกับผู้กู้ยืม 29 ราย และพบว่ากำไรที่ผิดกฎหมายทั้งหมดที่ตำรวจเขตได้พิสูจน์ให้ผู้กู้ยืมมีมูลค่ารวม 780 ล้านดอง
จำเลย เช่น เหงียน ถิ เตวียต ซวง (อายุ 55 ปี อาศัยอยู่ในเขต 10 ผู้อำนวยการบริษัทสินเชื่อดิจิทัล) เจือง ตวน ไต (อายุ 32 ปี อาศัยอยู่ในเขต 6 ผู้อำนวยการบริษัทฟินแคป วีเอ็น) และพนักงานอีกหลายคน มีหน้าที่รับผิดชอบในการวางระบบเครือข่ายในเวียดนาม โดยมีโครงสร้างที่ประกอบด้วยหน่วยงานที่ได้รับมอบหมายเฉพาะหลายหน่วยงาน นอกจากผู้อำนวยการ หัวหน้าและผู้จัดการฝ่ายแล้ว ยังมีหัวหน้าฝ่าย ฝ่ายสรรหาบุคลากร ฝึกอบรม ฝ่ายโฆษณา และฝ่ายค้นหาลูกค้า ผู้ใต้บังคับบัญชามีความเชี่ยวชาญในการให้คำปรึกษาและแนะนำผู้กู้ยืมเกี่ยวกับวิธีการใช้งานเว็บไซต์และแอปพลิเคชัน พร้อมทั้งประเมิน ตรวจสอบ ยืนยันข้อมูล และแจ้งเตือนหนี้
สัญญาจะถูกหลีกเลี่ยงและทำให้ถูกต้องตามกฎหมายโดยการแสดงให้เห็นว่าลูกค้ากำลังจำนำโทรศัพท์มือถือหรือรถยนต์ แล้วเช่าสิ่งที่เพิ่งจำนำไป นอกจากสัญญาปลอมนี้แล้ว ผู้กู้ยังต้องจ่ายค่าธรรมเนียมต่างๆ มากมาย เช่น "ค่าเช่าทรัพย์สิน" "การตรวจสอบ"... จำนวนเงินขั้นต่ำที่ลูกค้าสามารถกู้ยืมได้ในแต่ละครั้งคือ 500,000 ดอง สูงสุด 20 ล้านดอง เมื่อถึงกำหนดชำระ ผู้กู้ที่ไม่สามารถชำระหนี้ได้สามารถขยายระยะเวลาการชำระหนี้ออกไปได้อีก 5 วัน 10 วัน 15 วัน... สูงสุดไม่เกิน 30 วัน แต่จะต้องเสียค่าธรรมเนียมการต่ออายุสัญญาที่สูงมาก
จากการสอบสวนของตำรวจ พบว่า สาเหตุที่ผู้กู้ยอมรับอัตราดอกเบี้ยที่สูงเกินจริงนั้น เนื่องมาจากผู้กู้จำนวนมากกู้ยืมเงินเป็นจำนวนเล็กน้อย ตั้งแต่ 500,000 ดอง จนถึง 20 ล้านดอง และมีระยะเวลาการกู้ยืมสั้น ตั้งแต่ 1 สัปดาห์ ถึง 1 เดือน
เกี่ยวกับเรื่องนี้ จนถึงปัจจุบัน นอกจากจำเลย Aigars Plivčs ที่ถูกดำเนินคดีและควบคุมตัวไว้ชั่วคราวโดยตำรวจนครโฮจิมินห์แล้ว ตำรวจเขต 10 ยังได้เริ่มดำเนินคดีฟ้องร้องจำเลยอีก 9 ราย ซึ่งเป็นผู้อำนวยการ หัวหน้าแผนก หัวหน้าฝ่าย และหัวหน้ากลุ่มของบริษัท 3 แห่ง ได้แก่ Digital Credit, Fincap VN และ Sofi Solutions เพื่อสืบสวนการกระทำผิดฐานเรียกดอกเบี้ยในธุรกรรมทางแพ่งอีกด้วย
เปิดเผยวงเงินสินเชื่อดำอย่างต่อเนื่อง
ก่อนหน้านี้ เมื่อวันที่ 29 พฤษภาคม ตำรวจนครโฮจิมินห์ได้ทลายเครือข่ายก่อการร้ายทวงหนี้ที่นำโดยชาวจีน ขณะเดียวกัน ก็ได้เริ่มดำเนินคดีอาญา ดำเนินคดี และควบคุมตัวจำเลย 11 คน ซึ่งเป็นกรรมการและหัวหน้ากลุ่มของบริษัทเตียงน้อยเฮย์ บริษัทโกลเด้น และบริษัทแบมบู ซึ่งดำเนินธุรกิจสินเชื่อทางการเงินหลายสิบแห่ง ไว้ชั่วคราว ในข้อหากรรโชกทรัพย์
ดังนั้นหากผู้กู้ไม่ชำระเงิน กลุ่มนี้จะส่งข้อความข่มขู่จะนำรูปภาพภรรยาและลูกของผู้กู้ไปโพสต์ในเว็บไซต์ค้าประเวณี นำรูปภาพผู้เสียชีวิตไปโพสต์บนโซเชียลเน็ตเวิร์ก และนำไปติดบนเสาไฟฟ้า...
ตำรวจนครโฮจิมินห์ได้จับกุมผู้ต้องสงสัย 5 คน ได้แก่ ฟาน วัน ไต, ฟาน วัน จ่อง, ฟุง วัน มินห์, มัก บู ดึ๊ก และเหงียน กวาง ติญ (ทั้งหมดอาศัยอยู่ ในกรุงฮานอย ) เพื่อสอบสวนการฉ้อโกงเรียกดอกเบี้ย กลุ่มผู้ให้กู้ยืมเงินดอกเบี้ยสูงนี้เป็นกลุ่มที่มีอัตราดอกเบี้ยตั้งแต่ 240 - 695% ต่อปี ตำรวจนครโฮจิมินห์ได้เข้าตรวจค้นบ้านพักของกลุ่มผู้ให้กู้ยืมเงินกลุ่มนี้อย่างเร่งด่วน และยึดใบปลิวมากกว่า 170 กิโลกรัม และนามบัตร 35 กิโลกรัมที่โฆษณาการให้กู้ยืมเงินผิดกฎหมาย
ปลายเดือนเมษายน พ.ศ. 2566 เจ้าหน้าที่ตำรวจเขตบิ่ญถันตัดสินใจดำเนินคดีกับผู้ต้องหา 22 ราย ซึ่งเป็นกรรมการ หัวหน้าหน่วยงาน หัวหน้าทีม พนักงานของบริษัทต่างๆ ดังต่อไปนี้: Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity (ทั้งหมดมีสำนักงานอยู่ที่ชั้น 7, 8 และ 11 ของอาคาร 102 Nguyen Xi, Ward 26, เขตบิ่ญถัน) ในข้อหาให้กู้ยืมเงินในอัตราดอกเบี้ยสูง และแสวงหากำไรอย่างผิดกฎหมายเป็นเงินหลายร้อยล้านดอง
ลิงค์ที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)