มันผิดกฎหมายมั้ย?

การแลกเปลี่ยนเงินออนไลน์รูปแบบใหม่กำลังแพร่หลาย

เพียงค้นหาคำว่า "แลกเงินทอนเล็กน้อย" หรือ "แลกเงินใหม่" บนโซเชียลมีเดียอย่าง Facebook, Zalo... โพสต์โฆษณาบริการแลกเงินนับพันก็จะปรากฏขึ้นทันที คลับและกลุ่มสำหรับแลกเงินทอนและเงินใหม่ก็มีสมาชิกจำนวนมากเช่นกัน

นอกจากข้อเสนอที่น่าสนใจ เช่น "ค่าธรรมเนียมแลกเปลี่ยนต่ำ" "เงินจริง" "เงินชุดดั้งเดิม" และสเปรดที่แข่งขันได้... เจ้าของบัญชียังยินดีที่จะส่งเงินถึงหน้าบ้านและตรวจสอบก่อนรับเงินอีกด้วย ข้อตกลงเกี่ยวกับสเปรด มูลค่าของเงินที่จะแลกเปลี่ยน จำนวนเงิน และที่อยู่จัดส่ง... จะถูกแลกเปลี่ยนผ่านข้อความส่วนตัว

‘บาน’ แลกเงินมงคลรับตรุษจีน 2567 ผิดกฎหมายหรือไม่?

โดยติดต่อบัญชี Facebook หลายบัญชีที่โฆษณาบริการแลกเปลี่ยนเงินเหรียญเล็กๆ น้อยๆ และเงินใหม่ โดยมีความจำเป็นต้องแลกเปลี่ยน 10 ล้านดอง บัญชีที่ชื่อ HGM แจ้งว่าค่าธรรมเนียมในการแลกเปลี่ยนจะแตกต่างกันไป ขึ้นอยู่กับปริมาณและมูลค่า

ดังนั้น ยิ่งมูลค่าเงินมีขนาดเล็ก ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนเงินตราก็จะสูงขึ้น สำหรับธนบัตรมูลค่า 1,000 - 5,000 ดอง ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนเงินตราจะอยู่ที่ 8 - 15% ธนบัตรมูลค่า 10,000 - 50,000 ดอง ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนเงินตราจะอยู่ที่ 7% และธนบัตรมูลค่า 100,000 - 200,000 ดอง ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนเงินตราจะอยู่ที่ 3% ดังนั้น หากคุณแลกธนบัตรมูลค่าประมาณ 1 ล้านดองเป็นธนบัตรมูลค่า 1,000 - 5,000 ดอง คุณจะเสียค่าธรรมเนียมประมาณ 80,000 - 150,000 ดอง สำหรับลูกค้าที่แลกธนบัตรมูลค่า 50 ล้านดองขึ้นไป ราคาจะสูงกว่า โดยอยู่ที่ 2.5 - 4%

'Nở rộ' đổi tiền lì xì tết Nguyên đán 2024: Có vi phạm pháp luật?- Ảnh 1. — มีการขายเงินเหรียญและเงินสดออนไลน์ทุกที่ในช่วงเทศกาลเต๊ต

จะเห็นได้ว่าเงินใหม่ที่มีมูลค่าไม่มากนัก โดยเฉพาะเงินใหม่ที่เป็นชุดและชุดเดิมนั้น มีผู้คนจำนวนมากซื้อขายกัน แม้ว่าเงินประเภทนี้จะหายากมากก็ตาม

"เราทำงานตลอดทั้งปี ในปริมาณมาก ไม่ใช่ตามฤดูกาล คุณจึงวางใจได้ ค่าเช่าของผมสำหรับทั้งสายและสายพาน ค่าธรรมเนียมปัจจุบันถูกมาก รีบเปลี่ยนด่วน ไม่งั้นอีกไม่กี่วันราคาจะสูงขึ้นมาก" เจ้าของบัญชี HGM กล่าว

พวกเขาไม่เพียงแต่สามารถแลกเปลี่ยนเงินได้ทุกสกุลและสามารถรับได้ทันทีเท่านั้น แต่ผู้ขายเหล่านี้ยังจัดหาเงินใหม่จำนวนมากทั้งปลีกและส่งอีกด้วย เมื่อตั้งคำถามว่าเหตุใดเอเจนซี่โฆษณาแลกเปลี่ยนเงินตราจึงยังสามารถจัดหาเงินใหม่จำนวนมากได้ ในขณะที่ธนาคารกลางเวียดนามจำกัดการออกเงินใหม่ให้กับธนาคาร เจ้าของบัญชี TH กล่าวว่า "เงินใหม่จะถูกเก็บไว้จากปีก่อน และทุกครั้งที่ธนาคารมีเงินใหม่ พวกเขาจะถือโอกาสแลกเปลี่ยนและเก็บไว้เพื่อบริการลูกค้าในช่วงเทศกาลเต๊ด"

ระวัง “กับดัก” การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

ลักษณะเด่นของการแลกเปลี่ยนเงินตราออนไลน์คือมักทำผ่านเครือข่ายสังคมออนไลน์ ลูกค้าที่ต้องการแลกเปลี่ยนเงินสามารถโอนเงิน 30-50% ของจำนวนเงินที่ต้องการแลกเปลี่ยนทั้งหมด พร้อมแจ้งที่อยู่ จากนั้นจะมีเจ้าหน้าที่มาโอนเงินใหม่ให้ และลูกค้าจะชำระเงินส่วนที่เหลือ ผู้ถือบัญชีบางรายยังโอนเงินให้ลูกค้าและให้ลูกค้าตรวจสอบก่อนรับเงินอีกด้วย

อย่างไรก็ตาม หลายคนเมื่อได้รับเงินกลับพบว่าเงินนั้นถูกควักไส้ออก มีเงินเก่า ชำรุด และแม้แต่เงินปลอมปนอยู่ด้วย บัญชีหนึ่งชื่อ NN บ่นว่า "เมื่อก่อนผมมักจะขอให้คนรู้จักแลกเงินใหม่ให้เป็นของขวัญวันตรุษเต๊ต ปีนี้เพราะผมไม่สามารถแลกเงินได้ ผมจึงลองหาช่องทางออนไลน์เพื่อแลกเงินก่อนวันตรุษเต๊ตเพื่อให้ได้ราคาถูกกว่า ผมแลกเงิน 5 ล้านดองเป็นธนบัตร 20,000 ดอง และเสียค่าธรรมเนียม 350,000 ดอง แต่เมื่อลองนับดูอีกครั้ง กลับพบว่าเงิน 200,000 ดองหายไป และมีธนบัตรเก่าๆ จำนวนมากยัดอยู่ในธนบัตร เมื่อผมโทรไปที่ร้านแลกเงิน เขาบอกว่าถ้าผมได้รับเงินแล้ว ผมต้องตรวจสอบทันที และถ้าผมนำเงินกลับบ้าน ผมต้องรับผิดชอบ ใครที่ต้องการแลกเงินใหม่ควรระวัง เพราะกลโกงกำลังระบาด"

'Nở rộ' đổi tiền lì xì tết Nguyên đán 2024: Có vi phạm pháp luật?- Ảnh 2. — ด้วยค่าสเปรดที่สูง ก็สามารถทำกำไรมหาศาลจากธุรกิจผิดกฎหมายนี้ได้

ที่น่าสังเกตคือ ในผลการค้นหาหลายสิบล้านรายการเกี่ยวกับการแลกเงินใหม่และเงินทอนบนเสิร์ชเอ็นจิ้น Google นอกจากเว็บไซต์ที่ให้บริการนี้แล้ว ยังมีข้อมูลมากมายเกี่ยวกับการแลกเงินใหม่และเงินทอนเพื่อทำกำไรจากส่วนต่าง ซึ่งถือเป็นการละเมิดกฎหมายที่มีบทลงโทษรุนแรง อย่างไรก็ตาม ด้วยผลกำไรที่สูงและการหลบซ่อนตัวอยู่หลังเทคโนโลยี บริการแลกเปลี่ยนเงินตราจึงมีความซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ

ปรับตั้งแต่ 40 - 80 ล้านดอง

เกี่ยวกับพฤติกรรมดังกล่าว ผู้ว่าการธนาคารกลางกล่าวว่า ตามมาตรา 12 และ 13 ของหนังสือเวียนที่ 25/2556/TT-NHNN การแลกเงินใหม่และเงินทอนจากบุคคลและองค์กรเพื่อใช้ประโยชน์ส่วนต่างเปอร์เซ็นต์ ถือเป็นการกระทำที่ผิดกฎหมายทั้งสิ้น

การกระทำดังกล่าวอาจมีโทษปรับตั้งแต่ 20 ถึง 40 ล้านดองสำหรับบุคคล และ 40 ถึง 80 ล้านดองสำหรับองค์กร (ตามมาตรา 30 มาตรา 5 บทที่ 8 บทที่ 2 พระราชกฤษฎีกา 88/2019 ของ รัฐบาล ว่าด้วยการควบคุมการคว่ำบาตรทางปกครองในด้านสกุลเงินและการธนาคาร)

ในส่วนของอำนาจหน้าที่ หากองค์กรใดทำการแลกเปลี่ยนเงินตราโดยฝ่าฝืนกฎหมาย จะถูกปรับตั้งแต่ 40 ล้านถึง 80 ล้านดอง โดยอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของผู้อำนวยการฝ่ายตรวจสอบและกำกับดูแลธนาคาร หัวหน้าผู้ตรวจการธนาคาร หรือหัวหน้าคณะผู้ตรวจสอบ ตามระเบียบข้อบังคับ

หลักฐานอาจถูกยึดได้ ขึ้นอยู่กับความร้ายแรงของการละเมิด ตัวอย่างเช่น ผู้อำนวยการฝ่ายตรวจสอบและกำกับดูแลธนาคารมีสิทธิ์ปรับเงินสูงสุด 250 ล้านดอง ยึดหลักฐานและวิธีการดำเนินการทางปกครองที่มีมูลค่าไม่เกิน 500 ล้านดอง

ล่าสุด ในคำสั่งเรื่องการรับรองการเฉลิมฉลองวันตรุษจีนปี 2567 ของนายเจี๊ยบติน นายกรัฐมนตรี Pham Minh Chinh ได้ขอให้ธนาคารแห่งรัฐจัดระเบียบกฎระเบียบและการจัดหาเงินสดให้ดี เพื่อตอบสนองความต้องการเงินสดของ เศรษฐกิจ ทั้งในด้านมูลค่าและโครงสร้างสกุลเงิน ตลอดจนรับรองความปลอดภัยของห้องนิรภัยของกระทรวงการคลังในช่วงวันตรุษจีนปี 2567 ของนายเจี๊ยบติน

นอกจากนี้ ธนาคารแห่งประเทศได้กำชับสถาบันการเงินต่างๆ ให้จัดระบบบริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศให้ดี และเพิ่มกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศให้เพียงพอต่อความต้องการของนักท่องเที่ยวต่างชาติ

พร้อมกันนี้ให้ประสานงานกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อเสริมสร้างความเข้มแข็งในการตรวจสอบ ตรวจจับและดำเนินการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ...ที่ฝ่าฝืนกฎหมายอย่างเคร่งครัด

ลิงค์ที่มา