จับกุมหัวหน้ายุโรปที่บริหารบริษัทสินเชื่อดำ 3 แห่งในเวียดนาม

เมื่อวันที่ 17 มิถุนายน ตำรวจนครโฮจิมินห์ประกาศว่าหน่วยงานตำรวจสอบสวนได้จับกุม Aigars Plivčs (สัญชาติลัตเวีย เกิดเมื่อปี พ.ศ. 2528) เพื่อสอบสวนความผิดฐาน "ให้กู้ยืมอัตราดอกเบี้ยสูงในการทำธุรกรรมทางแพ่ง"

Aigars Plivčs ถูกระบุว่าเป็นหัวหน้าเบื้องหลังเว็บไซต์ให้กู้ยืมเงิน tamo.vn และ findo.vn ซึ่งถูกค้นพบโดยตำรวจในเดือนเมษายน 2023

จับกุมผู้บริหารยุโรปที่บริหารบริษัทสินเชื่อมืด 3 แห่งในเวียดนาม - 1 — ไอการ์ส พลิฟช์ ที่หน่วยงานสอบสวน (ภาพ: CACC)

ตามรายงานของหน่วยงานสอบสวน ผ่านทางนิติบุคคล 3 แห่ง ได้แก่ บริษัท Sofi Solutions, Digital Credit และ Fincap VN กลุ่ม Sun Finance ซึ่งมีฐานอยู่ในลัตเวีย ได้จัดตั้งเว็บไซต์ tamo.vn และ findo.vn ขึ้น

เว็บไซต์เหล่านี้ให้บริการสินเชื่อเพื่อผู้บริโภคผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์ในเวียดนาม ลูกค้าเพียงเข้าสู่ระบบ กรอกข้อมูลส่วนตัว (เช่น ชื่อ-นามสกุล หมายเลขโทรศัพท์ อีเมล รายได้ต่อเดือน ค่าใช้จ่ายต่อเดือน หมายเลขบัตรประชาชน/CCCD หมายเลขบัญชี รูปถ่ายหน้าตรงของตนเอง ฯลฯ) ระบบจะดำเนินการอนุมัติสินเชื่อให้โดยอัตโนมัติ โดยไม่ต้องติดต่อเจ้าหน้าที่ผู้ให้กู้โดยตรง

หลังจากนั้น ลูกค้าจะได้รับสินเชื่อโอนเข้าบัญชีธนาคารทันที ณ เวลานี้ ระบบจะสร้างสัญญาอิเล็กทรอนิกส์ 3 ฉบับโดยอัตโนมัติ ได้แก่ สัญญาจำนอง สัญญาจำนองอสังหาริมทรัพย์กับบริษัทสินเชื่อดิจิทัล/บริษัทฟินแคป และสัญญาบริการให้คำปรึกษากับบริษัทโซฟี โซลูชั่นส์

สัญญาทั้งหมดเหล่านี้ถูกเก็บไว้ในระบบ โดยคู่สัญญาไม่ต้องลงนามใดๆ ทั้งสิ้น ลูกค้าแต่ละรายที่กำลังใช้งานระบบสินเชื่อจะได้รับคำแนะนำให้สร้างบัญชีในระบบ "tamo" หรือ "findo" ลูกค้าสามารถดูข้อมูลสินเชื่อของตนเองได้โดยเข้าสู่ระบบเว็บไซต์ tamo.vn, findo.vn หรือผ่านแอปพลิเคชัน "tamo" หรือ "findo" บนโทรศัพท์

ที่สำนักงานสอบสวน ไอการ์ส พลิฟช์ สารภาพว่าเขาเป็นพนักงานของซันไฟแนนซ์กรุ๊ป ซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในลัตเวีย ซึ่งเป็นกลุ่มที่บริหารจัดการกิจกรรมสินเชื่อทั้งหมดผ่านเว็บไซต์สองแห่ง คือ tamo.vn และ findo.vn แม้จะไม่ใช่ตัวแทนทางกฎหมาย แต่ไอการ์ส พลิฟช์เป็นผู้อำนวยการบริหารของกิจกรรมทั้งหมด เช่น สินเชื่อ การติดตามหนี้ การบริหารต้นทุน และทรัพยากรบุคคล ผ่านหัวหน้าแผนกและหัวหน้าฝ่ายของทั้งสามบริษัท ไอการ์ส พลิฟช์ถือหุ้น 2% ในบริษัทโซฟี โซลูชั่นส์

ไอการ์ส พลิฟช์ ยอมรับว่าทั้งสามบริษัทดำเนินการร่วมกัน โดยมีส่วนร่วมในการให้สินเชื่อผ่านเว็บไซต์สองแห่ง ได้แก่ tamo.vn และ findo.vn ซึ่งบริษัทโซฟี โซลูชั่นส์ ทำหน้าที่เป็นหน่วยงานที่ปรึกษา ขณะที่บริษัทดิจิทัล เครดิต/ฟินแคป วีเอ็น ทำหน้าที่เป็นหน่วยงานให้สินเชื่อผู้บริโภค แม้ว่าจะไม่ได้รับใบอนุญาตก็ตาม บุคคลนี้ยอมรับว่าเมื่อลูกค้ากู้ยืมเงินผ่านเว็บไซต์ทั้งสองแห่งข้างต้น บริษัทไม่ได้ดำเนินกิจกรรมให้คำปรึกษาหรือรับจำนำใดๆ เลย ขณะเดียวกัน ไอการ์ส พลิฟช์ ทราบดีว่าอัตราดอกเบี้ยของสินเชื่อสูงกว่า 100% ต่อปี แต่ยังคงตกลงที่จะดำเนินกิจกรรมให้สินเชื่อต่อไป

Aigars Plivčs ได้ว่าจ้างตัวแทนทางกฎหมายเพื่อจัดตั้งบริษัท 3 แห่ง ได้แก่ Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC และ Fincap VN LLC บริษัททั้งหมดข้างต้นได้รับคำสั่งจาก Aigars Plivčs ให้ดำเนินการเรียกดอกเบี้ยในธุรกรรมทางแพ่ง อัตราดอกเบี้ยเงินกู้ต่ำสุดของบริษัทเหล่านี้อยู่ที่ 401.5% ต่อปี และสูงสุดอยู่ที่ 1,379.7% ต่อปี ซึ่งสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยสูงสุดที่อนุญาตตามบทบัญญัติของประมวลกฎหมายแพ่งถึง 20 ถึง 68 เท่า

เป็นที่ทราบกันดีว่าผลกำไรที่ผิดกฎหมายทั้งหมดที่สำนักงานตำรวจสอบสวนพิสูจน์ได้จากการทำงานร่วมกับผู้กู้ยืม 29 ราย มีมูลค่ามากกว่า 780 ล้านดอง พฤติกรรมของไอการ์ส พลิฟช์ แสดงให้เห็นถึงความผิดฐาน "ให้กู้ยืมด้วยอัตราดอกเบี้ยสูงในธุรกรรมทางแพ่ง" ตามที่กำหนดไว้ในมาตรา 201 วรรค 2 แห่งประมวลกฎหมายอาญา พ.ศ. 2558 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมในปี พ.ศ. 2560

เกี่ยวกับคดีนี้ เมื่อวันที่ 26 พฤษภาคม 2566 ตำรวจนครโฮจิมินห์ได้เข้าตรวจสอบสถานที่ประกอบกิจการ "สินเชื่อดำ" หลายแห่งพร้อมกัน โดยปลอมตัวเป็นธุรกิจ ด้วยเหตุนี้ ตำรวจจึงได้มีคำสั่งฟ้องคดี โดยดำเนินคดีกับจำเลย 9 ราย ได้แก่ กรรมการ หัวหน้าฝ่าย หัวหน้าฝ่าย และหัวหน้าทีมของบริษัท ดิจิทัล เครดิต เทรดดิ้ง แอนด์ เซอร์วิส จำกัด บริษัท ฟินแคป วีเอ็น จำกัด และบริษัท โซฟี โซลูชั่นส์ จำกัด ในความผิดฐาน "ให้กู้ยืมเงินดอกเบี้ยสูงในธุรกรรมทางแพ่ง"

ไทย โดยเฉพาะอย่างยิ่งบุคคลที่ถูกดำเนินคดี ได้แก่: Nguyen Thi Tuyet Suong (เกิดในปี 1968 พำนักอยู่ในเขต 10) กรรมการบริษัท Digital Credit Trading and Service จำกัด; Truong Tuan Tai (เกิดในปี 1991 พำนักอยู่ในเขต 6) กรรมการบริษัท Fincap VN จำกัด; Tran Dung (เกิดในปี 1986 พำนักอยู่ในเขต 14 อำเภอ Go Vap) หัวหน้าฝ่ายปฏิบัติการบริษัท Sofi Solutions จำกัด; Cao Thi Xuan Huong (เกิดในปี 1978 พำนักอยู่ในเขต 13 เขต 3) หัวหน้าฝ่ายบัญชีบริษัท Sofi Solutions จำกัด; Dang Hung Tuan (เกิดในปี 1987 พำนักอยู่ในเขต An Phu Dong เขต 12) หัวหน้าฝ่ายติดตามหนี้บริษัท Sofi Solutions จำกัด; Nguyen Thi Be Nam (พำนักอยู่ในเขต 12) หัวหน้ากลุ่มติดตามหนี้ G1 บริษัท Sofi Solutions จำกัด; Dinh Thi Hong Loan (เกิดเมื่อปี พ.ศ. 2523 พำนักอยู่ที่แขวง Hiep Binh Phuoc เมือง Thu Duc) หัวหน้าแผนกบริหารทรัพยากรบุคคล บริษัท Sofi Solutions จำกัด; Luu Tuan Binh (เกิดเมื่อปี พ.ศ. 2525 พำนักอยู่ที่เขต 4) หัวหน้าแผนกการตลาด บริษัท Sofi Solutions จำกัด และ Ho Thi Bich Chi (เกิดเมื่อปี พ.ศ. 2533 พำนักอยู่ที่เขต 5) หัวหน้าทีมติดตามหนี้ G2 บริษัท Sofi Solutions จำกัด

ในระหว่างการสอบสวน สำนักงานตำรวจสอบสวนกลางระบุว่าบริษัทดังกล่าวแอบแฝงอยู่เบื้องหลังโรงรับจำนำและบริการให้คำปรึกษาทางการเงิน เพื่อให้บริการสินเชื่อดอกเบี้ยสูงผ่านเว็บไซต์ tamo.vn และ findo.vn ระหว่างเดือนเมษายน 2562 ถึงเมษายน 2566 บริษัททั้ง 3 แห่งได้ปล่อยสินเชื่อผ่านเว็บไซต์ทั้ง 2 แห่งข้างต้นมากกว่า 2 ล้านรายการ คิดเป็นมูลค่ารวมกว่า 6,072 พันล้านดอง แสวงหากำไรโดยมิชอบด้วยกฎหมายกว่า 4,123.4 พันล้านดอง อัตราดอกเบี้ยต่ำสุดอยู่ที่ 153.2% สูงสุดอยู่ที่ 1,289.67% ซึ่งสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยสูงสุดตามประมวลกฎหมายแพ่งถึง 7 เท่า เป็น 64 เท่า

ลวง วาย

มีประโยชน์
อารมณ์
ความคิดสร้างสรรค์
มีเอกลักษณ์

แหล่งที่มา