Тайна вкладчика

Как сообщает VietNamNet, днем 27 февраля со счета консалтинговой и инвестиционной акционерной компании RIIN Group (HCMC) в банке ACB Bank было снято 95 миллионов донгов по чеку, предположительно поддельному в отделении транзакций ACB Hoang Dao Thuy (Ханой).

Пока ACB и RIIN Group не нашли общего языка, 5 марта незнакомец позвонил г-ну Нгуену Зуй Тхинь, директору и законному представителю RIIN Group, и представился тем, кто снял указанную сумму, и пообещал вернуть всю сумму. После этого, практически сразу же, на счёт компании поступило 95 миллионов донгов.

После публикации статьи VietNamNet «Загадочная история компании, сообщившей о потере банковских депозитов, когда все снятые деньги внезапно вернулись», представитель RIIN Group г-жа Май Туй Транг, соучредитель и директор по маркетингу RIIN Group, добавила, что 27 февраля счет компании, открытый в ACB, был заблокирован по неизвестным причинам с утра, что сделало невозможным для компании осуществление денежных переводов.

К полудню того же дня компания обратилась в банк с просьбой выдать ей новый пароль. Но прежде чем пароль успели сменить, в 16:00 все деньги со счёта были сняты.

цена акций acb.jpg
По этому чеку, который, по словам RIIN Group, был поддельным, неизвестный снял 95 миллионов донгов в отделении ACB Hoang Dao Thuy. Фото: NVCC.

«После того, как предложение о встрече между двумя сторонами в штаб-квартире ACB 28 февраля было отклонено ACB, в электронном письме, отправленном в ACB, мы потребовали, чтобы банк вернул компании деньги до 6 марта, и нас не интересуют внутренние процедуры банка по урегулированию споров.

«5 марта к г-ну Нгуену Зуй Тхинь, законному представителю RIIN Group, обратился неизвестный, представившийся тем, кто снял деньги с чека, и пожелавший вернуть их. При проверке имя этого человека, указанное в Zalo, совпало с именем того, кто снял чек», — сообщила г-жа Май Туй Транг.

Однако представитель компании заявил, что неясно, был ли тот же самый человек, который снял 95 миллионов донгов и перевел их обратно на счет, или нет.

Примечательно, что в тексте денежного перевода на счёт компании было указано «перевод денег для снятия чека». Г-жа Май Туй Транг заявила, что это полностью соответствует действительности.

Поэтому компания сделала снимок экрана и продолжила отправлять его по электронной почте в ACB, чтобы уведомить об инциденте, и попросила: «Если у ACB есть какие-либо отзывы о том, что RIIN Group не может использовать эти деньги, пожалуйста, ответьте до 19:00 5 марта».

img 3046.jpg
ACB Hoang Dao Thuy, где, как сообщается, был одобрен чек. Фото: Туан Нгуен.

«Хотит ли компания, чтобы ACB продолжил расследование?»

«Однако ACB не ответили, разрешат ли они нам использовать эти деньги или нет. Вместо этого они попросили RIIN Group подтвердить: «Хотите ли вы, чтобы ACB продолжил расследование этого дела?» Мы ответили, что для обеспечения безопасности бизнес-счёта, который будет использоваться в будущем, ACB должен провести предварительное расследование и внести ясность», — заявила г-жа Транг.

Этот инцидент поднимает большой вопрос: если выписанный чек действительно был поддельным, то почему было так легко обмануть сотрудников ACB? Более того, банк мог полностью отследить информацию о человеке, который внес 95 миллионов донгов на счёт RIIN Group 5 марта, даже если этот человек использовал счёт в другом банке.

Не говоря уже о том, почему, даже если счет компании заблокирован, посторонние люди все равно могут совершать транзакции по выводу средств и возвращать сумму именно в тот день, который компания запросила в ACB?

Со стороны ACB банк сообщил: «5 марта клиент сообщил ACB, что получил деньги обратно от получателя чека. Это была транзакция, в рамках которой получатель перевёл деньги непосредственно на счёт клиента и не имел никакого отношения к ACB».

ACB также подтвердил, что всегда в полном объеме выполняет свои обязательства по поддержке клиентов в соответствии с соглашением, заключенным между клиентом и ACB об условиях пользования услугами банка. Кроме того, банк сотрудничал с властями для урегулирования инцидента в соответствии с законодательством и соблюдает полную прозрачность в процессе урегулирования инцидента с клиентом.

Представитель ACB в ответ на запрос VietNamNet сообщил, что банк направил законному представителю компании Riin Group письмо-приглашение на работу 5 марта, но клиент отказался.

Комментируя эту информацию, г-жа Май Туй Транг пояснила: «1 марта ACB отправил по почте документ, приглашающий законного представителя RIIN Group в штаб-квартиру ACB 5 марта. Однако ACB четко не изложил цель и содержание встречи.

Поэтому мы отказались, поскольку ранее RIIN Group запросила встречу с представителями ACB 28 февраля, то есть через день после снятия со счёта 95 миллионов донгов. Мы чётко заявили, что запрос о встрече и работе с представителями ACB 28 февраля в штаб-квартире ACB будет решён только в этот день.

Однако ACB не отреагировал, и встреча 28 февраля, о которой мы просили, не состоялась».