Как сообщает VietNamNet, Агентство по расследованиям в сфере безопасности ( Министерство общественной безопасности ) завершило дополнительное расследование дела о нарушении правил банковской деятельности и иной деятельности, связанной с банковской деятельностью; Даче взяток; Получении взяток и Предоставление кредитов под высокие процентные ставки в гражданско-правовых сделках.

Агентство следственной полиции предложило привлечь к ответственности г-на Ла Куанг Биня (председателя совета директоров компании ECPAY) за нарушение правил банковской деятельности, иную деятельность, связанную с банковской деятельностью, и взяточничество.

Согласно заключению расследования, с 2016 года, в связи с наличием кредитных отношений в банке, г-н Ла Куанг Бинь, его сестра Ла Тхи Фыонг Лиен и их подчиненные были четко осведомлены о правовых нормах предоставления кредитных лимитов и выдачи кредитов корпоративным клиентам.

Сам г-н Бинь понимает, что его компании не имеют финансовых возможностей, не ведут производственную и хозяйственную деятельность и не соответствуют условиям для предоставления кредитного лимита для выдачи средств в банке.

62d15975dfc90.jpg
Иллюстрация

Но для того, чтобы иметь деньги на погашение кредитов кредитных организаций, погашение кредитов под высокие проценты от многих частных лиц, оплату операционных расходов компаний и т. д., г-н Бинь вступил в сговор с рядом банковских чиновников и поручил своей сестре Лиен и сотрудникам найти и купить сотни компаний, изменить регистрацию предприятий, найти законных представителей, создать поддельные документы для получения кредитных лимитов и выплатить тысячи миллиардов донгов в банке.

Магнат Ла Куанг Бинь использовал деньги для различных целей и утратил платежеспособность, что нанесло особенно серьезный ущерб активам банка.

По данным следственной полиции, г-н Бинь также обсудил, согласовал и совместно с другими лицами дал взятку в размере 200 000 акций EIN (что эквивалентно 2 миллиардам донгов) г-ну Дао Хоанг Тангу (директору банка) с целью решить проблему, чтобы компания Thinh Phat не была переведена в категорию безнадежных долгов и продолжила получать выплаты капитала вопреки правилам.

Расследование пришло к выводу, что когда его бизнес был в затруднительном положении и ему нужны были большие деньги, чтобы компенсировать это, г-н Бинь занимал деньги под высокие проценты везде. Одним из людей, которые одолжили деньги г-ну Бинь, был г-н Фам Куанг Тао.

С марта 2021 года по апрель 2022 года г-н Тао одолжил г-ну Биню общую сумму 215 млрд донгов с процентной ставкой 0,3% - 0,45% в день (от 3000 до 4500 донгов/1 млн донгов в день, что эквивалентно 109,5% - 164,25% в год, от 5,475 до более чем 8,2 раз максимальной процентной ставки в гражданских сделках, предусмотренной в статье 468 Гражданского кодекса). Общая сумма процентов составляет более 41,7 млрд донгов.

Г-н Ла Куанг Бинь выплатил г-ну Тао весь основной долг в размере 188 млрд донгов, все еще оставаясь долженным 27 млрд донгов. Не выплачивая проценты вовремя много раз, г-н Бинь был вынужден выплатить проценты, превышающие установленный уровень.

Другим кредитором г-на Биня является ответчик Нгуен Хоай Ань (бывший генеральный директор акционерной компании Tin Viet Investment and Business). Примерно в июне 2021 года, когда он узнал, что г-ну Биню нужны деньги для погашения кредита в банке и изъятия заложенных активов, Фам Нху Ха (бывший заместитель директора банка) и Нгуен Хоай Ань обсудили и пришли к соглашению, что Ха не будет выдавать кредит компании г-на Биня, вынудив этого магната брать деньги в долг у Хоай Аня под высокие проценты.

По данным следственной полиции, г-н Бинь занял 120 млрд донгов у г-на Хоай Аня по соглашению о процентной ставке 0,4% в день (4000 донгов/1 млн в день, что эквивалентно процентной ставке 146% в год, что в 7,3 раза выше самой высокой процентной ставки в гражданских сделках).

Из 120 млрд донгов кредита, упомянутого выше, Фам Нху Ха внес 2 млрд донгов; оставшиеся 118 млрд донгов были внесены Хоай Анем, но только 1,1 млрд донгов были из собственного кармана г-на Хоай Аня. Оставшиеся 116,9 млрд донгов были деньгами, которые ответчик взял из суммы, выплаченной банком компаниям Phuong Dung и Dai Nam.

К 14 июля 2021 года г-н Бинь перевел Хоайаню 9,6 млрд донгов в качестве процентов.

2 бывших руководителя банка ссужают деньги под высокие проценты, получая прибыль в десятки миллиардов донгов

2 бывших руководителя банка ссужают деньги под высокие проценты, получая прибыль в десятки миллиардов донгов

Следственное агентство заявило, что два бывших руководителя банка давали деньги в долг под высокие проценты, зарабатывая десятки миллиардов донгов прибыли. Между тем, директор филиала банка получал взятки в виде акций стоимостью более 2 миллиардов донгов за предоставление кредитных лимитов...
Магнат, чьи активы проверяются: Ла Куанг Бинь: владелец ряда крупных проектов, безнадежные долги на тысячи миллиардов

Магнат, чьи активы проверяются: Ла Куанг Бинь: владелец ряда крупных проектов, безнадежные долги на тысячи миллиардов

Г-н Ла Куанг Бинь является руководителем многих крупных предприятий и проектов, включая скандальный проект Royal Marina Center - Swisstouches La Luna Resort.