Превратите страховых консультантов в профессиональных специалистов по личному финансовому планированию

Пришло время улучшить качество консалтинга по страхованию жизни

На форуме «Персональное финансовое планирование 2024 – решения для повышения качества кадровых ресурсов в сфере страхования жизни», состоявшемся сегодня (15 июня), д-р Ле Минь Нгиа, председатель Вьетнамской ассоциации финансового консалтинга (VFCA), подчеркнул, что нынешняя ситуация требует серьёзного анализа качества услуг финансового консалтинга в сфере страхования жизни. Несмотря на значительные улучшения, в глазах населения всё ещё существует множество негативных моментов.

«Большинство консультантов рассматривают это лишь как краткосрочную работу, используя все преимущества отношений для продажи контрактов, или не обладают способностью оценивать финансы и продавать контракты со слишком большой стоимостью или неподходящие продукты, что приводит к тому, что клиенты не могут следовать условиям контракта, сталкиваясь с финансовым давлением... Кроме того, необходимо признать, что текущие программы обучения финансовых консультантов в основном сосредоточены на навыках, не обеспечивая достаточного качества в соответствии с международной практикой, в то время как рынок страхования стремительно развивается в период до 2022 года», - сказал д-р Ле Минь Нгиа.

Фото: ФИДТ — Д-р Ле Минь Нгиа, председатель Вьетнамской ассоциации финансового консалтинга, выступает на мероприятии. Фото: FIDT

По его словам, причина кроется в ответственности четырёх сторон: государственных органов управления, страховых компаний, консультантов по страхованию жизни и финансовой разведки. Чтобы наладить поток продуктов страхования жизни страховых компаний к индивидуальным выгодоприобретателям, способствуя цивилизованному и устойчивому развитию общества, председатель Ассоциации страховых компаний по страхованию жизни (VFCA) заявил, что пришло время обсудить вопрос повышения качества консалтинга по страхованию жизни до уровня, приемлемого для клиентов, и найти фундаментальное и синхронное решение.

Форум «Персональное финансовое планирование 2024 – Решения для повышения качества кадрового потенциала в сфере страхования жизни». Фото: ФИДТ — Форум «Персональное финансовое планирование 2024 — решения для повышения качества кадрового обеспечения в сфере страхования жизни». Фото: ФИДТ

Фактически, по словам г-на Нго Тхань Хуана - генерального директора FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC, отрасль страхования жизни в мире в основном делится на 3 этапа с различными усовершенствованными методами и качеством консалтинга: Чистые продукты - Продажа продуктов с финансовыми консультациями - Страхование, распространяемое профессиональными личными финансовыми консультантами.

Ведущие мировые страховые организации, такие как Prudential , классифицируют Вьетнам как страну, находящуюся во второй фазе с 2021 года. В отличие от Сингапура или Тайваня (Китай), которые находятся во второй фазе уже несколько десятилетий. Наконец, третья фаза — страхование, распространяемое профессиональными специалистами по личному финансовому планированию (на английском языке — Financial Planner), в этой фазе находятся такие державы, как США, Южная Корея, Япония и др.

Консультантам по страхованию необходимо улучшить свои комплексные знания

С точки зрения управляющего агентства, г-н Дао Чунг Киен, заместитель директора Института развития страхования Вьетнама (Департамент управления и надзора за страхованием, Министерство финансов ), сказал, что консультантам необходимо не только повышать свои профессиональные знания в области страхования, но и расширять свое всестороннее понимание инвестиций, кредитования, налогообложения и пенсионного обеспечения, чтобы предоставлять точные консультации, соответствующие финансовому положению и реальным потребностям клиентов.

Г-н Кин сообщил, что Министерство финансов продолжает усиливать управление, надзор, проверки, проверки и строгую борьбу с нарушениями законодательства для предотвращения и повышения уровня соблюдения законодательства предприятиями. Необходимо создать горячую линию для получения и обработки отзывов и рекомендаций организаций и частных лиц, работающих в сфере страхования.

С другой стороны, Министерство финансов также тесно координирует деятельность соответствующих ведомств по надзору за деятельностью страховых агентов, особенно страховых агентов, являющихся банками, с целью обеспечения здорового и правильного развития этого канала сбыта, в том числе путем подписания положения о координации между Министерством финансов (Департаментом страхового надзора и управления) и Государственным банком.

Источник: https://laodong.vn/kinh-doanh/dua-tu-van-vien-bao-hiem-thanh-nha-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-chuyen-nghiep-1353309.ldo