금융 및 은행 부문의 행정 제재에 관한 법령 88/2019를 대체하는 초안 법령의 평가 문서에는 신용 기관에 관한 법률에 따라 은행 상품 및 서비스 제공에 비강제 보험 상품 판매를 연계하는 위반에 대해 4억~5억 VND의 벌금을 부과하는 새로운 규정이 명시되어 있습니다.
이러한 벌금 수준은 2024년 7월부터 시행될 신용기관법에 맞춰 추가되었습니다. 현재 은행 규정에는 차용인에게 의무적인 보험 형태에 대한 언급이 없습니다.
또한, 이러한 처벌은 허가 없이 은행업을 하는 행위, 신용기관 및 외국은행 지점의 은행업 및 기타 영업활동을 불법적으로 방해하는 행위, 국가통화정책의 시행 및 신용기관 시스템의 안전을 해치거나 훼손할 위험이 있는 경쟁제한행위 또는 불공정경쟁행위를 하는 경우에도 적용됩니다.
또한, 초안에서는 자본조달금리, 서비스 제공 수수료, 사업 및 파생상품 제공 위반 시 자본조달금리와 서비스 제공 수수료를 공개적으로 게시하지 않거나, 자본조달금리와 서비스 제공 수수료를 불분명하게 게시하여 고객에게 혼란을 초래하거나, 규정에 맞지 않게 서비스 제공 수수료를 징수할 경우 1,000만~2,000만 동의 벌금을 부과하도록 규정하고 있습니다.
은행이 고객에게 보험 가입을 강요할 경우 최대 4억 달러의 벌금을 부과받을 수 있다(사진: 만콴).
초안 법령은 또한 명시된 수준이 아닌 자본 동원 이자율과 서비스 제공 수수료를 적용하는 행위에 대해 2000만~4000만 VND의 벌금을 부과하도록 규정하고 있습니다.
또한, 자본조달금리 규정 위반, 금리·통화·상품가격 및 기타 금융자산에 대한 파생상품 거래 및 공급 위반 시 5천만동에서 1억동까지의 벌금이 부과됩니다.
위험 관리 프로세스를 구축하지 않거나, 고객을 위험 수준에 따라 분류하지 않거나, 자금세탁방지법, 테러방지법, 대량살상무기 확산방지 및 퇴치법의 규정에 따라 고객을 위험 수준에 따라 분류하지 않을 경우 1억 5천만 동에서 2억 동까지의 벌금이 부과됩니다.
출처: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm
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