사람들이 현금 없이도 돈을 쓰고 더 많은 결제 수단을 이용할 수 있게 되면서 은행 송금이 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 하지만 최근 범죄자들은 기술을 악용하여 부주의한 사용자의 자산을 사취하고 훔치기 위한 수법을 끊임없이 바꾸고 있습니다.
의심스러운 거래
탄호아 (Thanh Hoa)에 사는 개인사업자 풍 타오(Phung Thao) 씨는 최근 매장에서 고객들이 이체 완료 확인 화면을 보여주고 상품을 수령했지만, 잔액 알림과 돈을 받지 못하는 경우가 여러 번 발생했다고 밝혔습니다. 이 직원은 "긴급한 일 때문에" 상품을 직접 전달해 달라고 재촉했고, 이에 의심을 품은 풍 타오 씨는 계좌에 돈이 있을 때만 상품을 전달하겠다고 고집했습니다.
"계좌 번호, 수취인, 금액 등 정확한 정보가 적힌 거래 화면을 보여주고 거래가 완료되었다고 알려줬는데, 잔액은 받지 못했어요. 주말이거나 영업시간 외라서 돈이 늦게 들어온 것 같다고 하면서, 급하다며 물건을 배달해 주겠다고 했어요."라고 타오 씨는 말했다. 아이가 이전에 온라인 사기에 대해 경고해 준 적이 있어서, 그녀는 고객에게 물건을 배달하는 데 동의하지 않았다. "그 후, 그들은 떠나면서 불만을 표출했어요."라고 가게 주인은 덧붙였다.
장난감 사업을 운영하는 응오 비엣( 하노이 ) 씨는 "돈을 이체했지만 은행에 입금된 돈을 확인하지 못하는" 고객들을 많이 만났습니다. 비엣 씨는 대부분의 경우 고객들이 온라인으로 구매하고 선불 결제에 동의한 후, 결제 완료 스크린샷을 보내 즉시 배송을 요청한다고 말했습니다. 하지만 그는 계좌 잔액이 변경된 것을 확인한 후에야 상품 배송을 수락한다고 덧붙였습니다.
"저는 직원들에게 고객이 돈을 이체할 때마다 검사를 위해 신고하고, 상품이 배송되기 전에 제 확인을 받아야 한다고 말합니다. 그래야 분실물을 방지하고 규정 위반으로 급여에서 공제되는 벌금을 피할 수 있습니다. 늦은 오후나 저녁, 또는 주말에 매장에 와서 물건을 사는 사람들이 있는데, 돈을 이체할 때 다른 은행이거나 영업시간 외라서 송금이 느릴 수 있다고 말합니다. 하지만 지금은 대부분의 은행에서 위와 같은 이유로 돈을 이체할 수 있는 속도가 10년 전처럼 빨라지지 않습니다."라고 비엣 씨는 말했습니다.
가짜 은행 송금 인터페이스를 만들어 공개적으로 운영하는 웹사이트
타오 씨나 비엣 씨와 같은 사업가들은 경계심 덕분에 은행 송금 인터페이스를 위조하여 자산을 훔치려는 범죄자들의 함정에 빠지지 않았습니다. 그러나 매장 직원이나 주인이 부주의하고 주관적인 판단을 내려 고객이 제공한 스크린샷을 그대로 믿어 수백만 달러의 거래 손실을 입는 사례도 있었습니다.
공개적으로 위조된 이체 송장
은행 송금 화면을 위조하는 것은 새로운 수법은 아니지만, 더욱 정교해졌고 온라인 도구를 활용하고 있습니다. 이전에는 범죄자들이 송장의 내용을 변경하기 위해 이미지 편집 소프트웨어를 사용해야 했지만, 이제는 이러한 서비스를 제공하는 웹사이트나 그룹을 통해 쉽게 위조할 수 있습니다.
구글에서 이체 청구서 관련 키워드로 검색하면 사용자에게 "은행 청구서 작성" 방법을 알려주는 일련의 결과가 나타납니다. 특히 이러한 웹사이트는 모두 거래 청구서 작성이 불법임을 인정하면서도 여전히 불법적인 행위를 하도록 유도하는 콘텐츠를 포함하고 있습니다.
위조 지폐 전문 웹사이트에서 사용자는 계정(무료)만 등록하면 이체 화면, 잔액 화면, 잔액 변동 등 다양한 서비스를 이용할 수 있습니다. 이러한 서비스를 이용하려면 웹사이트 운영자에게 결과당 2만 동에서 10만 동까지 지불해야 합니다. 이체 지폐 생성 비용은 10만 동이며, 사용자는 원하는 은행 인터페이스를 선택하고 이름, 송금인/수취인 계좌 번호, 금액, 이체 내용, 거래 시간 등 원하는 정보만 입력하면 됩니다.
이러한 기능은 매우 정교해서 iOS 또는 Android의 스크린샷, 사진에 표시할 배터리 용량 옵션, 신호 막대 수 등과 같은 세부 정보를 선택할 수 있습니다.
설명서만 삭제하고 나머지 내용은 대부분 그대로 둔 희귀한 웹사이트에 따르면, 이 서비스는 원래 매출 실적을 자랑하거나 온라인에서 돈을 기부해 '좋아요'를 받는 '가상 생활' 애호가를 대상으로 했지만, 나중에 사기 목적으로 악용되었다고 합니다.
많은 사례가 발견되었습니다.
사기가 더욱 만연해짐에 따라 적발 사례도 속출하고 있습니다. 탄호아 경찰 웹사이트에 따르면, 올해 초 경찰이 위조 은행 송금 영수증을 사용하여 지역 상점에서 사기를 친 두 명을 적발했습니다.
이번 달, 하이즈엉 경찰은 위와 같은 행위를 전문으로 하는 조직을 소탕한 후 유사한 수법에 대한 경고를 발령했습니다. 이 조직은 한 명은 손님으로 가장하고 현금을 가져오지 않았으며, 다른 한 명은 집에 남아 송금 화면을 위조했습니다. 이들은 은행 계좌를 사용하고 온라인 결제를 받는 젊은 상인들을 표적으로 삼았습니다.
경찰은 사람들에게 항상 송금 영수증을 주의 깊게 확인하고, 사용하는 은행에서 돈을 받았는지 확인한 후에만 거래를 하라고 권고합니다.
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