នៅក្នុងបរិបទនៃការកើនឡើងនៃការក្លែងបន្លំតាមអ៊ីនធឺណិត ការលាងលុយកខ្វក់ និងឧក្រិដ្ឋកម្មឆ្លងដែន ការទិញ និងលក់គណនីធនាគារខុសច្បាប់កំពុងក្លាយជាបញ្ហាធ្ងន់ធ្ងរ។ វាមិនត្រឹមតែបង្កការខូចខាតទ្រព្យសម្បត្តិដល់មនុស្សប៉ុណ្ណោះទេ អាកប្បកិរិយានេះក៏ជាស្ពានសម្រាប់អំពើខុសច្បាប់ដ៏គ្រោះថ្នាក់ជាបន្តបន្ទាប់ផងដែរ។
ទិញនិងលក់គ្រប់ទីកន្លែង
ប៉ូលិសខេត្ត Ninh Binh ទើបតែរុះរើក្រុមមនុស្ស ៨ នាក់ ដែលបោកបញ្ឆោតសិស្សទូទាំងប្រទេសឱ្យបើកគណនីធនាគារ រួចលក់បន្តឱ្យពួកគេ។ បន្ទាប់មកគណនីទាំងនេះត្រូវបានប្រើប្រាស់សម្រាប់សកម្មភាពក្លែងបន្លំ។ ប្រជាជនបានប្រើល្បិចគ្រប់បែបយ៉ាងដើម្បីទាក់ទាញមនុស្សល្ងីល្ងើ បង្កើតបណ្តាញឧក្រិដ្ឋកម្មក្រោមដី ដែលជ្រៀតចូលពីបណ្តាញសង្គមទៅជាកាបូបអេឡិចត្រូនិច។
មិនត្រឹមតែនៅ Ninh Binh ប៉ុណ្ណោះទេ នៅដើមឆ្នាំ 2025 ប៉ូលីសស្រុក Thach Thanh ខេត្ត Thanh Hoa ក៏បានកាត់ទោសលើករណីមួយទាក់ទិននឹងអាកប្បកិរិយាស្រដៀងគ្នា ដោយចាប់ខ្លួនមុខសញ្ញាចំនួន 4 នាក់ពីបទឧក្រិដ្ឋ “ប្រមូល និងជួញដូរដោយខុសច្បាប់នូវព័ត៌មានអំពីគណនីធនាគារ”។ ក្នុងរយៈពេលតិចជាង 2 ឆ្នាំ ក្រុមនេះបានជួញដូរដោយខុសច្បាប់នូវគណនីធនាគាររាប់ពាន់នៅទូទាំងប្រទេស។
ផលវិបាកភ្លាមៗនោះគឺរឿងរបស់លោក HVQ នៅ ដុងថាប ។ ដោយគិតថាគាត់គ្រាន់តែ "រកបាន" ពីរបីលានដុងដោយការលក់គណនីធនាគារតាមអ៊ីនធឺណិត លោក Q. មិននឹកស្មានថាគាត់បានជួយដោយអចេតនាក្នុងការរៀបចំអន្តោប្រវេសន៍ខុសច្បាប់នោះទេ។ ជាលទ្ធផល មិនត្រឹមតែគាត់ត្រូវបានផាកពិន័យជាង 127 លានដុងប៉ុណ្ណោះទេ ប៉ុន្តែគាត់បានធ្វើឱ្យប្រពន្ធ និងឪពុកក្មេករបស់គាត់ "រងទុក្ខ" ដោយសារតែគាត់ខ្ចីព័ត៌មានដើម្បីបើកគណនីហើយបន្ទាប់មកលក់វា។ "ដំបូងឡើយ ខ្ញុំគ្រាន់តែគិតថា វាជាវិធីដើម្បីរកលុយបានលឿន ដោយមិនបានគិតទុកជាមុនអំពីផលវិបាកនោះទេ។ រហូតទាល់តែប៉ូលីសអញ្ជើញខ្ញុំទៅធ្វើការ ទើបខ្ញុំដឹងថាគណនីរបស់ខ្ញុំត្រូវបានប្រើប្រាស់សម្រាប់សកម្មភាពខុសច្បាប់" - Mr. Q. ចែករំលែកដោយសោកស្តាយ។
ជាការពិត ដោយគ្រាន់តែវាយពាក្យគន្លឹះ "ទិញ និងលក់គណនីធនាគារ" នៅលើបណ្តាញសង្គម នោះក្រុមជាច្រើនបានលេចឡើងជាមួយនឹងសមាជិករាប់ម៉ឺននាក់។ ដោយមិនចាំបាច់លាក់បាំង មុខវិជ្ជាទាំងនោះផ្សព្វផ្សាយដោយបើកចំហរដើម្បីទិញគណនី ជួលគណនី និងសូម្បីតែលក់ឧបករណ៍ជាមួយកម្មវិធីធនាគារដែលបានដំឡើងជាមុន។ ដោយឈរឈ្មោះជាអ្នកលក់គណនី អ្នកយកព័ត៌មានបានចូលទៅជិតគណនីមួយដែលមានឈ្មោះថា TL ហើយត្រូវបានគេដកស្រង់ចំនួន 350,000 ដុងសម្រាប់គណនីធនាគារ VIB នីមួយៗ។ មុនពេលប្រតិបត្តិការ TL បានស្នើសុំឱ្យទាញយកកម្មវិធីចម្លែកមួយដើម្បីកំណត់អត្តសញ្ញាណតាមរយៈ CCCD ។ បុគ្គលនេះក៏បានបញ្ជាក់ផងដែរ "គ្រាន់តែចូល ផ្ទៀងផ្ទាត់ CCCD ហើយនោះជាវា នោះខ្ញុំនឹងផ្ទេរប្រាក់។ អ្វីគ្រប់យ៉ាងគឺសាមញ្ញ ប៉ុន្តែអ្នកត្រូវតែទាញយកកម្មវិធី" ។
ក្រុមសម្រាប់ទិញ និងលក់គណនីកំពុងរីករាលដាលនៅលើបណ្តាញសង្គម។ (រូបថតអេក្រង់)
គណនីមួយទៀត HTN គឺកាន់តែ "ជំនាញ" នៅពេលផ្តល់សេវាកម្មលក់គណនីធនាគារសាជីវកម្ម តម្លៃមានចាប់ពី 3 ទៅ 4 លានដុង/គណនី អាស្រ័យលើដែនកំណត់។ ដើម្បីជៀសវាងការរកឃើញ អ្នកទិញអាចជ្រើសរើសកញ្ចប់គណនីជាមួយទូរស័ព្ទដែលមានកម្មវិធីធនាគារដែលបានដំឡើងជាមុន ការចំណាយសរុបអាចឡើងដល់ 8 លានដុង។
យោងតាមអ្នកជំនាញផ្នែកសន្តិសុខតាមអ៊ីនធឺណិត ការទិញ និងលក់គណនីធនាគារមិនមែនជារឿងថ្មីទេ ប៉ុន្តែកាន់តែមានភាពទំនើបទាន់សម័យ។ អ្នកជំនាញបានព្រមានថា "គណនីដែលត្រូវបានទិញ និងលក់ជាសាធារណៈជាញឹកញាប់ "ស្ថិតក្រោមឈ្មោះរបស់បុគ្គល" មានន័យថាអ្នកប្រើប្រាស់ប្រើប្រាស់ឯកសារពិតដើម្បីបើកវា បន្ទាប់មកលក់វាបន្តទៅឱ្យឧក្រិដ្ឋជនក្នុងគោលបំណងមិនល្អ ដូចជាការក្លែងបន្លំ និងការលាងលុយកខ្វក់"។ លោកក៏បានសង្កត់ធ្ងន់ផងដែរអំពីហានិភ័យនៃការលួចព័ត៌មានផ្ទាល់ខ្លួន ប្រសិនបើអ្នកប្រើប្រាស់ដែលងាយទាញយកកម្មវិធីដែលមិនស្គាល់ប្រភពដើម។ ដូច្នេះ ប្រជាពលរដ្ឋមិនគួរខ្ចី ជួល ឬលក់គណនីធនាគារក្នុងទម្រង់ណាមួយឡើយ។
ដាក់ទណ្ឌកម្មកាន់តែធ្ងន់ធ្ងរ
យោងតាមលោក Tran Cong Ky Lan អគ្គនាយករងនៃធនាគារពាណិជ្ជកម្មភាគហ៊ុនរួមវៀតណាមសម្រាប់ឧស្សាហកម្ម និងពាណិជ្ជកម្ម (VietinBank) ស្ថានភាពនៃការទិញគណនីកំពុងកើតឡើងយ៉ាងទូលំទូលាយ ដោយផ្តោតលើនិស្សិត កម្មករ និងប្រជាជននៅតំបន់ដាច់ស្រយាល។ តម្លៃទិញមានចាប់ពីច្រើនរយពាន់ទៅច្រើនលានដុង/គណនីផ្ទាល់ខ្លួន ខណៈគណនីអាជីវកម្មអាចមានតម្លៃរហូតដល់៣០លានដុង។ អ្វីដែលគួរឱ្យព្រួយបារម្ភនោះគឺថា មុខវិជ្ជាមិនគ្រាន់តែឈប់នៅការទិញព័ត៌មានចូលប៉ុណ្ណោះទេប៉ុន្តែថែមទាំងស្នើសុំរូបថត និងវីដេអូផ្ទាល់ខ្លួនផងដែរ ដើម្បីរំលងប្រព័ន្ធផ្ទៀងផ្ទាត់ជីវមាត្រនៅពេលធ្វើប្រតិបត្តិការតាមអ៊ីនធឺណិត។ "ធនាគារប្រឈមនឹងការលំបាកជាច្រើនក្នុងការរកឃើញគណនីដែលកំពុងទិញ និងលក់ដោយសារតែល្បិចដ៏ទំនើប។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ នៅពេលរកឃើញប្រតិបត្តិការមិនធម្មតា ធនាគារនឹងស្នើសុំឱ្យម្ចាស់គណនីធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពព័ត៌មាន។ ប្រសិនបើពួកគេមិនអនុវត្តតាម គណនីនឹងត្រូវបានចាក់សោជាបណ្តោះអាសន្នសម្រាប់ប្រតិបត្តិការអនឡាញ" - Mr. Lan shared
ដូចគ្នានេះដែរ លោក Tu Tien Phat អគ្គនាយកធនាគារ Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) ក៏បានសារភាពថា មានអតិថិជនមួយចំនួនដែលបានបើកគណនី រួចផ្ទេរទៅឱ្យភាគីទីបី ដោយមិនបានគិតទុកជាមុនអំពីផលវិបាកនោះទេ។ ដើម្បីគ្រប់គ្រងបញ្ហានេះ ធនាគារកំពុងរឹតបន្តឹងដំណើរការបើកគណនី ដោយតម្រូវឱ្យមានការផ្ទៀងផ្ទាត់ជីវមាត្រ 100% និងតាមដានយ៉ាងដិតដល់នូវប្រតិបត្តិការមិនធម្មតា។ លោក ផាត បាននិយាយថា ACB បានដាក់ពង្រាយប្រព័ន្ធព្រមានជាមុន ដោយបញ្ជូនសញ្ញាទៅកាន់អតិថិជន ប្រសិនបើមានសញ្ញាគួរឱ្យសង្ស័យ។ អរគុណចំពោះបញ្ហានេះ ធនាគារបានទប់ស្កាត់ករណីក្លែងបន្លំជាច្រើន។
លោកស្រី Nguyen Phuong Huyen នាយកធនាគារ Personal Banking នៅ Saigon Thuong Tin Commercial Bank (Sacombank) បានជូនដំណឹងថា ធនាគារបច្ចុប្បន្នមានគណនីអតិថិជនផ្ទាល់ខ្លួនសកម្មជាង 9 លានគណនី។ អត្រាប្រតិបត្តិការតាមអ៊ីនធឺណិតនៅ Sacombank គឺ 96% ដែលក្នុងនោះច្រើនជាង 91.8% នៃគណនីប្រតិបត្តិការអនឡាញមានការផ្ទៀងផ្ទាត់ជីវមាត្រ។
មានហេតុផលជាច្រើនដែលអតិថិជនបើកគណនីធនាគារប៉ុន្តែមិនធ្វើប្រតិបត្តិការ ដូចជាមនុស្សចាស់ពិបាកប្រើប្រាស់សេវាធនាគារតាមអ៊ីនធឺណិត និងមិនសូវស្គាល់បច្ចេកវិទ្យា ដូច្នេះពួកគេមិនធ្វើប្រតិបត្តិការតាមអ៊ីនធឺណិតទេ តែធ្វើប្រតិបត្តិការដោយផ្ទាល់នៅបញ្ជរ។
បច្ចុប្បន្ននេះ Sacombank កំពុងធ្វើសកម្មភាពណែនាំ និងសម្រួលប្រតិបត្តិការធនាគារតាមអ៊ីនធឺណិត ទំនាក់ទំនងអត្ថប្រយោជន៍ និងសុវត្ថិភាពនៃប្រតិបត្តិការដោយប្រើប្រាស់គណនីធនាគារ ដើម្បីលើកទឹកចិត្តអតិថិជនឱ្យកាន់តែមានសាទរចំពោះសេដ្ឋកិច្ចដែលគ្មានសាច់ប្រាក់។ ដោយហេតុនេះ ការលើកកម្ពស់ការកើនឡើងនៃអត្រានៃការផ្ទៀងផ្ទាត់ជីវមាត្រ។ "បទប្បញ្ញត្តិរបស់ធនាគាររដ្ឋដែលតម្រូវឱ្យធនាគារលុបគណនីដែលមិនអនុវត្តជីវមាត្រជួយកាត់បន្ថយហានិភ័យដែលទាក់ទងនឹងការក្លែងបន្លំ និងសកម្មភាពខុសច្បាប់ ធានាសុវត្ថិភាព និងសុវត្ថិភាពសម្រាប់ប្រព័ន្ធធនាគារ និងបង្កើនប្រសិទ្ធភាពក្នុងការគ្រប់គ្រងគណនី។ ការលុបគណនីអសកម្មក៏ជួយឱ្យធនាគារបង្កើនប្រសិទ្ធភាពធនធានផងដែរ។ នេះជាជំហានចាំបាច់ក្នុងការកសាងប្រព័ន្ធធនាគារប្រកបដោយតម្លាភាព និងសុវត្ថិភាពជាងមុន" ។
ទន្ទឹមនឹងនោះ តំណាងធនាគារ VietinBank បានសង្កត់ធ្ងន់ថា ទង្វើនៃការលក់គណនីធនាគារត្រូវតែដោះស្រាយយ៉ាងតឹងរ៉ឹង។ លោក ឡាន បានសង្កត់ធ្ងន់ថា "នេះគឺជាសកម្មភាពជួយដល់ការក្លែងបន្លំ ការលាងលុយកខ្វក់ និងឧក្រិដ្ឋកម្មឆ្លងដែន។ វាចាំបាច់ត្រូវតែដាក់ទោសទណ្ឌធ្ងន់ៗ ហើយថែមទាំងចាត់ទុកការកាត់ទោសព្រហ្មទណ្ឌជាការរារាំង" ។
យោងតាមធនាគាររដ្ឋ ក្នុងចំណោមគណនីផ្ទាល់ខ្លួនជាង 200 លានដែលបានបើកនៅគ្រឹះស្ថានឥណទាន មានតែគណនីប្រហែល 113 លានប៉ុណ្ណោះដែលត្រូវបានផ្ទៀងផ្ទាត់ដោយជីវមាត្រ។ គណនីដែលនៅសេសសល់ជាង 86 លានគណនី ដែលភាគច្រើនជាគណនី "ឥតប្រយោជន៍" ដែលមិនអាចធ្វើឱ្យស្របច្បាប់បាន ត្រូវបានគេរំពឹងថានឹងបិទចាប់ពីខែកញ្ញា ឆ្នាំ 2025 ប្រសិនបើមិនត្រូវបានផ្ទៀងផ្ទាត់។
លោក Pham Anh Tuan ប្រធាននាយកដ្ឋានទូទាត់ - ធនាគាររដ្ឋបាននិយាយថាទីភ្នាក់ងារនេះនឹងបន្ថែមបទប្បញ្ញត្តិដែលអនុញ្ញាតឱ្យធនាគារលុបគណនីដែលគ្មានសិទ្ធិ។ នេះនឹងមិនត្រឹមតែជួយឱ្យឧស្សាហកម្មធនាគារកាន់តែមានតម្លាភាព និងសុវត្ថិភាពប៉ុណ្ណោះទេ ប៉ុន្តែថែមទាំងការពារទាំងស្រុងនូវការប្រើប្រាស់គណនីសម្រាប់សកម្មភាពខុសច្បាប់។ នេះត្រូវបានចាត់ទុកថាជាជំហានសំខាន់មួយក្នុងការបង្កើតបរិយាកាសហិរញ្ញវត្ថុដែលមានសុខភាពល្អ ការពារអ្នកប្រើប្រាស់ និងស្ថិរភាពប្រព័ន្ធធនាគារជាតិ។
បន្ទាត់បោកប្រាស់ទិញទំនិញតាមអ៊ីនធឺណិត
កាលពីថ្ងៃទី៩ ខែមិថុនា ប៉ូលីសខេត្ត Thanh Hoa បានឃាត់ខ្លួនមនុស្សចំនួន 13 នាក់ ដែលជាប់ពាក់ព័ន្ធក្នុងការលួចបន្លំទ្រព្យសម្បត្តិដែលកំពុងប្រតិបត្តិការនៅកម្ពុជា ដឹកនាំដោយ Trinh Ngoc Linh (កើតឆ្នាំ 1990) និង Ta Thu Ha (កើតឆ្នាំ 1992 ទីក្រុង Thanh Hoa) ដោយមានការគាំទ្រពីជនជាតិចិន។ ចាប់ពីខែកក្កដាឆ្នាំ 2024 Ha និង Linh បានទៅក្រុងបាវិត (ស្វាយរៀង) ក្បែរច្រកព្រំដែនម៉ុកបៃ (តៃនិញ) ជួលផ្ទះមួយដើម្បីដំឡើងកុំព្យូទ័រ និងឧបករណ៍បណ្តាញចំនួន 20 ដើម្បីរៀបចំការក្លែងបន្លំតាមទម្រង់ "បញ្ជាទិញ" នៅលើ Tiki ។ ចិញ្ចៀននេះបានផ្តល់ប្រាក់រាប់ពាន់លានដុងពីជនរងគ្រោះរាប់សិបនាក់នៅទូទាំងប្រទេស។
ប្រភព៖ https://nld.com.vn/nhuc-nhoi-tai-khoan-rac-196250609222333294.htm
Kommentar (0)