ការផាកពិន័យដែលបានស្នើឡើងសម្រាប់ធនាគារដែល "បង្ខំ" អតិថិជនឱ្យទិញធានារ៉ាប់រង

ANTD.VN - ធនាគារដែលភ្ជាប់ផលិតផលធានារ៉ាប់រងដែលមិនមែនជាកាតព្វកិច្ចទៅនឹងការផ្តល់ផលិតផល និងសេវាកម្មធនាគារក្នុងទម្រង់ណាមួយដែលកំណត់ដោយច្បាប់ស្តីពីគ្រឹះស្ថានឥណទាននឹងត្រូវពិន័យជាប្រាក់ពី ៤០០ ទៅ ៥០០ លានដុង។

ធនាគាររដ្ឋកំពុងស្វែងរកមតិយោបល់លើសេចក្តីព្រាងអនុក្រឹត្យលេខ 88/2019/ND-CP ចុះថ្ងៃទី 14 ខែវិច្ឆិកា ឆ្នាំ 2019 ដែលគ្រប់គ្រងការដាក់ទណ្ឌកម្មផ្នែករដ្ឋបាលក្នុងវិស័យរូបិយវត្ថុ និងធនាគារ (ធ្វើវិសោធនកម្ម និងបន្ថែម)។

ដូច្នោះហើយ សេចក្តីព្រាងទណ្ឌកម្មបន្ថែម ផ្អែកលើច្បាប់ស្តីពីគ្រឹះស្ថានឥណទាន ឆ្នាំ២០២៤។

គួរកត់សម្គាល់ថា សេចក្តីព្រាងច្បាប់នេះ ស្នើឱ្យមានការផាកពិន័យចំនួន ៤០០-៥០០ លានដុង សម្រាប់សកម្មភាពមួយដូចខាងក្រោម៖ ការភ្ជាប់ផលិតផលធានារ៉ាប់រងដែលមិនមែនជាកាតព្វកិច្ចទៅនឹងការផ្តល់ផលិតផល និងសេវាកម្មធនាគារក្នុងទម្រង់ណាមួយដូចមានចែងក្នុងច្បាប់ស្តីពីគ្រឹះស្ថានឥណទាន។ អន្តរាគមន៍ដោយខុសច្បាប់ក្នុងសកម្មភាពធនាគារ និងសកម្មភាពអាជីវកម្មផ្សេងទៀតរបស់ស្ថាប័នឥណទាន និងសាខាធនាគារបរទេស។

អនុវត្តសកម្មភាពនៃការរឹតបន្តឹងការប្រកួតប្រជែង ឬការប្រកួតប្រជែងមិនយុត្តិធម៌ ដែលបង្កហានិភ័យ ឬការខូចខាតដល់ការអនុវត្តគោលនយោបាយរូបិយវត្ថុជាតិ និងសុវត្ថិភាពនៃប្រព័ន្ធស្ថាប័នឥណទាន។

ធនាគារមិនត្រូវបានអនុញ្ញាតឱ្យ "បង្ខំ" អតិថិជនឱ្យទិញការធានារ៉ាប់រងជាជម្រើសនៅពេលផ្តល់ឥណទាន។

លើសពីនេះ បទល្មើសជាច្រើនទៀត ក៏ត្រូវទទួលទោសទណ្ឌផងដែរ ដូចជា៖ ពិន័យជាប្រាក់ពី ២០ ទៅ ៣០លានដុង ចំពោះការខកខានមិនបានជូនដំណឹង ឬជូនដំណឹងដល់ធនាគាររដ្ឋ អំពីការតែងតាំងបុគ្គលឲ្យកាន់មុខតំណែងជាតំណាងស្របច្បាប់នៃគ្រឹះស្ថានឥណទាន ដោយរំលោភលើបទប្បញ្ញត្តិនៃច្បាប់ស្តីពីគ្រឹះស្ថានឥណទាន។

ការផាកពិន័យពី 40 ទៅ 50 លានដុងត្រូវដាក់លើទង្វើនៃការមិនបំពេញ ឬរក្សាការពេញចិត្តគ្រប់គ្រាន់នៃតម្រូវការសម្រាប់ការបើកសាខាក្នុងស្រុក និងការិយាល័យប្រតិបត្តិការរបស់ធនាគារពាណិជ្ជ។

ទាក់ទងនឹងការត្រួតពិនិត្យបទប្បញ្ញត្តិនៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ឆ្នាំ 2022 និងឯកសារណែនាំនៃច្បាប់នេះ សេចក្តីព្រាងក្រឹត្យនេះបានដកយករាល់ការដកស្រង់ចេញពីបទប្បញ្ញត្តិនៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ដើម្បីជៀសវាងករណីនៃការធ្វើវិសោធនកម្ម បំពេញបន្ថែម ជំនួសឯកសារច្បាប់ និងវិសោធនកម្មទណ្ឌកម្មស្របតាមបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការទទួលខុសត្រូវ ច្បាប់ស្តីពីការលាងលុយកខ្វក់ និងកាតព្វកិច្ច។ ណែនាំច្បាប់។

ផ្ទុយទៅវិញ សេចក្តីព្រាងច្បាប់នេះកំណត់ការផាកពិន័យពី 150 ទៅ 200 លានដុង ចំពោះទង្វើមិនបង្កើតដំណើរការគ្រប់គ្រងហានិភ័យ មិនចាត់ថ្នាក់អតិថិជនទៅតាមកម្រិតហានិភ័យ ឬចាត់ថ្នាក់អតិថិជនទៅតាមកម្រិតហានិភ័យដែលមិនស្របតាមបទប្បញ្ញត្តិនៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងអំពើភេរវកម្ម និងច្បាប់ស្តីពីការការពារ និងការប្រយុទ្ធនឹងការរីករាលដាលនៃអាវុធប្រល័យលោក។

ការផាកពិន័យពី 150 ទៅ 200 លានដុងនឹងត្រូវដាក់សម្រាប់ការមិនគោរពតាម ឬការមិនអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិទាក់ទងនឹងអតិថិជនបុគ្គលបរទេសដែលមានឥទ្ធិពល នយោបាយ ដូចមានចែងក្នុងច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់។

ការខកខានក្នុងការអនុវត្ត ឬមិនអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិទាក់ទងនឹងធនាគារអ្នកឆ្លើយឆ្លងព័ត៌មាន នៅពេលបង្កើតទំនាក់ទំនងជាមួយធនាគារដៃគូដើម្បីផ្តល់ផលិតផលធនាគារ សេវាកម្ម ការទូទាត់ និងសេវាកម្មផ្សេងទៀតដល់ធនាគារដៃគូដូចមានចែងក្នុងច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់។

ការខកខានក្នុងការអនុវត្ត ឬការអនុវត្តមិនពេញលេញនៃបទប្បញ្ញត្តិទាក់ទងនឹងការទទួលខុសត្រូវរបស់អង្គភាពរាយការណ៍នៅពេលផ្តល់ផលិតផល និងសេវាកម្មថ្មី ផលិតផល និងសេវាកម្មដែលមានស្រាប់ដោយប្រើប្រាស់បច្ចេកវិទ្យាច្នៃប្រឌិតដូចមានចែងក្នុងច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់។

ពិន័យជាប្រាក់ពី 200 ទៅ 300 លានសម្រាប់ការខកខានក្នុងការត្រួតពិនិត្យប្រតិបត្តិការពិសេសមួយចំនួនដែលមានចែងក្នុងច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់។

ប្រភព៖ https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd