Je viens de recevoir l'argent transféré par erreur il y a 4 ans, l'escroc est venu immédiatement

Alors qu'elle était très heureuse et surprise de recevoir l'argent qu'elle avait transféré par erreur il y a 4 ans, une autre surprise est arrivée à Mme Nga lorsqu'un escroc est venu lui rendre visite, en rapport avec le remboursement qu'elle venait de recevoir.

Avertissement concernant les escroqueries en ligne – Illustration IA

Récupérer l'argent transféré par erreur il y a 4 ans

Mme Dung (36 ans, résidant à Hanoï ) a déclaré sur Tuoi Tre Online qu'elle était ravie d'avoir reçu, le 17 février, un virement inattendu de plus de 8,5 millions de VND sur son compte bancaire, avec la mention « VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUEN NHAM QUY 9-2-2021 ». Elle a été surprise, car le montant ajouté cette fois-ci correspondait au montant qu'elle avait transféré par erreur sur un autre compte (dans le même système de l'Asia Commercial Joint Stock Bank) quatre ans auparavant.

Au lieu de transférer le salaire mensuel au chauffeur de l'entreprise, Mme Dung a transféré par erreur plus de 8,5 millions de VND sur le compte d'une personne à Dak Lak .

Sachant qu'elle avait transféré de l'argent à la mauvaise personne, Mme Dung s'est rendue à la banque pour signaler le problème et finaliser les démarches. « À ce moment-là, la banque a indiqué qu'elle avait gelé l'argent et qu'elle contacterait l'autre bénéficiaire pour signer un ordre de remboursement », a indiqué Mme Dung.

Je pensais que cet argent était « passé » parce que cela faisait 4 ans, mais maintenant Mme Dung l'a récupéré de manière inattendue.

« J'ai eu des difficultés à l'époque, mais comme j'avais tort, j'ai dû payer le salaire du chauffeur de ma poche. L'entreprise a financé 3 millions, et mes collègues 2,5 millions », a-t-elle déclaré.

Des « visites » frauduleuses sont désormais liées à un remboursement

Madame Dung, certains collègues et proches ont été très heureux et surpris lorsqu'ils ont appris que l'argent transféré par erreur il y a 4 ans avait été remboursé.

Elle a publié un message sur la page fan de la communauté bancaire pour remercier le titulaire du compte, VU CONG NGA. Sans savoir si l'autre titulaire du compte avait reçu ce message, l'escroc a profité de l'occasion pour lui rendre visite.

Elle a raconté qu'après un jour de publication sur la page fan, son téléphone a soudainement reçu un appel du numéro 07773363xx. À l'autre bout du fil, une voix masculine se présentait comme « un caissier du service d'assistance 24h/24 et 7j/7 de l'Asia Commercial Bank ».

L'escroc connaissait toutes les informations, a lu le montant exact du remboursement, l'identité de la personne ayant effectué la transaction et l'heure de la transaction. Concernant la raison de l'appel, l'escroc a déclaré : « Appel pour confirmer et finaliser la transaction afin d'éviter tout litige ultérieur entre le destinataire et l'expéditeur. »

Suite à la demande de fournir le code OTP, Mme Dung s'est rendu compte qu'elle avait peut-être été victime d'une arnaque et a donc rapidement raccroché le téléphone - Photo d'illustration

Pour tromper, l'escroc a déclaré que la personne qui avait transféré l'argent était initialement installée à l'étranger et venait de rentrer au pays.

Après quelques minutes de discussion, l'escroc, sous prétexte de vérifier des informations, a demandé à Mme Dung de lire l'heure exacte de la transaction, le montant reçu et le nom exact de l'expéditeur. L'escroc a ensuite lu le numéro de téléphone qu'elle utilisait, puis lui a demandé de le lire pour vérifier le numéro CCCD.

Comme Mme Dung lisait trop vite, l'escroc lui a demandé de lire lentement et clairement. Il a également menacé Mme Dung : « Si les informations fournies ne concordaient pas, le système bloquerait l'intégralité du compte. » Utilisant une pression psychologique, l'escroc a menacé Mme Dung de se rendre elle-même au guichet des transactions après 75 jours pour récupérer son argent.

« Maintenant, le système va vérifier si le numéro de téléphone que j'ai enregistré et utilisé est correct, le système Zalopay enverra un code de vérification à 6 chiffres, veuillez me le lire à voix haute », a déclaré l'escroc.

En voyant le code OTP impliqué, Mme Dung a exprimé des soupçons d'avoir été victime d'une arnaque.

L'escroc a immédiatement utilisé une nouvelle astuce : « Attention, seul le personnel de la banque dispose de vos informations. Je ne vous demande pas de fournir votre mot de passe de connexion, votre mot de passe de carte, ni de vous connecter au lien. Cet appel est enregistré afin de garantir la qualité du service à l'avenir. »

Je vérifie moi-même : si l'argent est affecté à l'avenir, le système assumera l'entière responsabilité du problème. Je suis Le Van T., mon code d'employé est 10xx. Vous avez le droit d'enregistrer l'appel comme preuve ultérieure.

L'escroc a insisté, parlant très vite, répétant à plusieurs reprises qu'il ne demandait ni mot de passe ni lien de connexion, « il fallait distinguer les employés de banque des escrocs », menaçant de geler l'argent du compte pendant 75 jours. Il a demandé à Mme Dung de lire le code de vérification à voix haute.

« Quand j'ai vu la demande d'envoi d'un code OTP, j'ai eu des doutes, alors je ne l'ai pas lue. J'ai éteint mon téléphone et appelé la hotline de la banque, pour finalement découvrir que la banque n'appelle jamais ses clients avec leur numéro de téléphone portable personnel », a déclaré Mme Dung.

Il n’existe pas de solution permettant d’appeler pour demander un code OTP.

S'adressant à Tuoi Tre Online , un expert de l'Asia Commercial Joint Stock Bank a déclaré qu'il n'existait pas de solution telle qu'appeler les clients pour demander la vérification des informations personnelles, des numéros de compte bancaire, demander des codes OTP, se connecter à des liens, etc. Par conséquent, les cas ci-dessus ont tous été perpétrés par des groupes frauduleux.

Le processus de confirmation pour récupérer et rembourser l'argent transféré par erreur par le client comporte plusieurs étapes. Il comprend notamment la vérification de la transaction auprès de l'expéditeur et du destinataire. Le délai de remboursement dépend du destinataire. « Si le destinataire est contacté et que le client confirme qu'il s'agit d'un virement erroné, ACB procédera au remboursement de manière proactive, comme demandé. Si le contact n'est pas établi, la banque vous communiquera le résultat sous 30 jours », a indiqué le spécialiste.

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Source : https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm