Gestion des numéros de série des lingots d'or : solution pour la traçabilité de l'or

(NLDO) - Dans de nombreuses entreprises privées de commerce d'or, la situation de non-enregistrement des numéros de série ou des identités des acheteurs est encore courante.

Enregistrez le numéro de série pour retracer l'origine de l'or

Concernant le projet d'amendement au décret 24 sur la gestion des activités de commerce de l'or, le ministère de la Sécurité publique a déclaré que la Banque d'État du Vietnam (SBV) n'a pas encore de réglementation spécifique sur la gestion des numéros de série des lingots d'or, y compris les numéros de série des lingots d'or nouvellement produits, les lingots d'or bosselés retraités, les numéros de série dans les transactions d'achat et de vente, ou les numéros de série lorsque les lingots d'or sont convertis en matières premières.

Par conséquent, le ministère de la Sécurité publique a proposé que la Banque d’État ajoute une réglementation obligatoire pour enregistrer les informations sur les numéros de série des lingots d’or sur les documents de transaction.

Le ministère de la Sécurité publique a proposé que la Banque d'État du Vietnam ajoute des réglementations exigeant l'enregistrement des numéros de série des lingots d'or sur les documents de transaction.

S'adressant à un journaliste du journal Nguoi Lao Dong, Mme Nguyen Thi Phuong, ancienne directrice générale adjointe de la Banque pour l'agriculture et le développement rural ( Agribank ), a déclaré qu'à partir du 30 juin 2024, la Banque d'État du Vietnam a autorisé 4 grandes banques commerciales (Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV) et Saigon Jewelry Company (SJC) à participer directement au marché de détail de l'or.

Toutes les transactions sont intégralement enregistrées, du numéro de série du lingot d'or à la carte d'identité de l'acheteur (CCCD). Chaque lingot d'or est ainsi clairement identifié, ce qui facilite son traçage par les organismes de gestion en cas de besoin.

Cependant, en réalité, cette pratique n'est appliquée que dans les grandes banques et les unités désignées par la Banque d'État. Dans de nombreuses entreprises privées de négoce d'or, l'absence d'enregistrement des numéros de série ou de l'identité des acheteurs est encore fréquente. Cette lacune complique l'inspection et la supervision par les autorités, notamment lorsqu'il s'agit de vérifier l'origine de l'or ou des flux de trésorerie dans le cadre de transactions présentant des signes d'irrégularité.

Par conséquent, Mme Phuong approuve la proposition du ministère de la Sécurité publique d'ajouter une réglementation obligatoire pour l'enregistrement du numéro de série des lingots d'or sur les factures et les documents de transaction. Elle estime que le numéro de série, en particulier pour l'or SJC, devrait être considéré comme une forme de « code d'identification » associé aux informations personnelles de l'acheteur. À ce stade, la conservation du numéro de série complet et de la carte d'identité du client contribuera à une plus grande transparence du marché, tout en contribuant efficacement aux enquêtes, à la prévention du blanchiment d'argent et au contrôle des flux financiers illicites.

Déploiement du modèle du « compte en or »

Ne se limitant pas à l'identification physique des lingots d'or, une solution à long terme proposée par Mme Phuong consiste à déployer un modèle de « compte or », similaire à un compte d'actions, dans les banques et les entreprises de négoce d'or.

Les transactions sur l'or seront effectuées via une plateforme d'échange directement connectée à la Banque d'État, où toutes les informations seront numérisées et stockées de manière centralisée. Pour effectuer une recherche, les autorités n'auront besoin que de la carte d'identité du client pour comprendre clairement l'historique des transactions, le numéro de série, l'heure et la valeur de chaque achat et vente.

Ce point de vue a reçu le soutien des entreprises. M. Tran Huu Dang, directeur général d'Asia Jewelry Joint Stock Company (AJC), a déclaré que le modèle de compte or permet non seulement à la Banque d'État de contrôler l'offre et la demande du marché de manière transparente, mais crée également les bases d'une intervention et d'une régulation rapides en cas de fluctuations inhabituelles. Il s'agit également d'une étape incontournable pour moderniser les activités de négoce de l'or au Vietnam, conformément à la tendance de développement des marchés financiers avancés dans le monde .

Source : https://nld.com.vn/de-xuat-trien-khai-mo-hinh-tai-khoan-vang-196250718103034276.htm