Soyez prudent pour ne pas tomber dans le piège des planchers de monnaie virtuelle

Actuellement, de nombreux échanges de devises virtuelles commercialisent et promeuvent des services d’actifs virtuels sans autorisation, ce qui amène de nombreuses personnes à tomber dans des pièges.

De nombreuses personnes s’attendent toujours à de gros profits grâce aux échanges de crypto-monnaies.

Activité non autorisée

M. Phan Duc Trung, vice-président permanent de l'Association vietnamienne de la blockchain, a déclaré que de nombreux rapports de consommateurs envoyés à l'Association montraient qu'ils avaient été escroqués en envoyant et en déposant de l'argent sur des plateformes de trading et des portefeuilles électroniques avec des informations peu claires, non encore vérifiées par l'agence de gestion.

De nombreux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) opérant illégalement au Vietnam montrent actuellement des signes de violation de la loi, collectant généralement silencieusement des données personnelles illégalement et utilisant les données personnelles des utilisateurs à des fins inappropriées.

Selon M. Trung, au Vietnam, de nombreuses entités opérant dans le secteur des actifs virtuels, telles que CrossFi, Mineplex et ALEO, exploitent des informations floues. Elles organisent des séminaires secrets, profitant de leur image et de celle de l'Association Blockchain pour se forger une réputation et mobiliser des fonds auprès des participants. Par exemple, CrossFi organise des séminaires réunissant des milliers de personnes et mobilisant jusqu'à 3 000 milliards de dongs au Vietnam.

De plus, de nombreuses plateformes d'échange de monnaies virtuelles, telles que Binance, Mexc, BingX et Gate.io, commercialisent et promeuvent des services d'actifs virtuels sans autorisation. De plus, lorsque des utilisateurs victimes d'escroquerie contactent la Blockchain Association pour obtenir de l'aide, certaines plateformes refusent de coopérer pour résoudre le problème.

Un cas typique est celui d'un utilisateur vietnamien victime d'une escroquerie de 100 000 USDT (unité de cryptomonnaie représentant le dollar américain). Bien que l'utilisateur ait reçu un signalement de la police concernant l'escroquerie et l'ait publié sur la plateforme d'échange MEXC, celle-ci n'a pas coopéré au traitement de l'affaire. Entre-temps, la plateforme a exigé de l'utilisateur qu'il signe une clause de confidentialité (NDA) pour continuer à bénéficier de son assistance. À ce jour, cet utilisateur n'a pas récupéré ses avoirs.

Le deuxième cas s'est produit entre un utilisateur et la plateforme d'échange de monnaie virtuelle Gate.io. Un utilisateur vietnamien s'est fait escroquer 800 000 USDT. Le projet de traçage des transactions ChainTracer de la Blockchain Association a détecté les flux financiers vers la plateforme Gate.io. Cependant, le représentant de cette plateforme a refusé de coopérer. Cette plateforme a également été mise en garde par la Commission des valeurs mobilières de l'État par le passé.

M. Do Ngoc Quynh, Secrétaire général du Marché obligataire vietnamien, a souligné : « Les actifs virtuels et les activités qui les entourent constituent une réalité sociale qui existe à grande échelle au Vietnam et dans le monde. Ils peuvent également être considérés comme une innovation parmi tant d'autres, appliquant les technologies de pointe au processus de développement social pour mieux répondre aux besoins humains. »

« La forte réaction et la participation des utilisateurs montrent que cette innovation répond en partie aux besoins de développement de la société. Les idées créatives précèdent souvent l'élaboration du cadre juridique et ont toujours des impacts positifs et négatifs sur la société. Par conséquent, la création d'un cadre juridique est nécessaire pour protéger les utilisateurs », a expliqué M. Quynh.

Besoin d'un cadre juridique approprié

Les experts estiment qu'il est impossible d'interdire le trading ou d'interdire aux prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV) d'exercer leurs activités. Il est donc essentiel de mettre en place rapidement un cadre juridique conforme aux normes de lutte contre le blanchiment d'argent.

Selon le représentant de l'Association vietnamienne de la blockchain, le paiement des impôts sur les actifs numériques devrait être effectué comme le paiement des impôts sur les gains de loterie, car investir dans la monnaie virtuelle revient à acheter des billets de loterie, l'argent gagné est de l'argent porte-bonheur.

En outre, il est nécessaire de créer des ensembles de normes éthiques, de normes communautaires, de normes de projet et d’appliquer la technologie RegTech (Regulatory Compliance Support Technology) pour le traçage en chaîne qui peut contribuer à minimiser la fraude et les escroqueries liées aux actifs virtuels.

Les experts ont également déclaré que pour promouvoir la révolution industrielle 4.0 au Vietnam, la loi doit jouer un rôle dans la promotion et la protection des droits de propriété sur les nouveaux types d'actifs créés par cette révolution. Cependant, ces questions étant très nouvelles et complexes, il est impossible de proposer des solutions globales dans l'immédiat. Il est donc possible d'aborder la question en suivant de près l'évolution des technologies et du marché, tout en multipliant les échanges, en tirant parti des expériences internationales et en consultant les parties prenantes (entreprises, consommateurs, etc.) afin de trouver des solutions politiques adaptées.

Les cryptoactifs constituent un enjeu nouveau, non seulement pour le Vietnam, mais aussi pour les pays développés qui ne disposent pas d'un cadre juridique complet pour les réglementer. Actuellement, les pays appliquent principalement une approche fondée sur des principes de gestion des risques, appliquant un cadre juridique « bac à sable » pour encourager et promouvoir l'innovation et limiter les risques.

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