Avertissement de fraude et d'appropriation de biens sous forme de hui, ho

Récemment, des cas de faillite d'associations d'épargne et de crédit ont été recensés à travers le pays, ainsi que des cas d'appropriation frauduleuse de biens par leurs propriétaires, entraînant la perte de nombreux biens, pour des montants volés atteignant des milliards de dongs. Malgré les alertes et les campagnes de sensibilisation régulières des autorités, des cas de faillite d'associations d'épargne et de crédit persistent. Cela s'explique par un manque de vigilance de nombreux participants, une méconnaissance des réglementations, des droits, des obligations et des responsabilités légales qui y sont liées, et une subjectivité persistante face à ces pratiques.

L'Agence de police d'enquête du district de police de Ly Nhan, province de Ha Nam, a émis une décision d'engager des poursuites pénales et une décision de poursuivre l'accusé Doan Thi Sang.

Récemment, l'Agence de police d'enquête du district de police de Ly Nhan, province de Ha Nam, a rendu une décision de poursuivre une affaire pénale et de poursuivre l'accusé Doan Thi Sang (né en 1983), résidant dans le village 1, commune de Chinh Ly, district de Ly Nhan, province de Ha Nam, pour le crime de fraude et d'appropriation de biens.

En profitant de la confiance des gens qui voulaient jouer avec eux et du fait que les joueurs des clans ne se connaissaient pas, Sang a créé des clans pour collecter de l'argent.

En raison d'un déséquilibre financier et de l'impossibilité de les payer, Sang a commis une fraude en se faisant passer pour la personne qui voulait les acheter à certaines périodes afin de pouvoir les prendre à ces périodes pour s'approprier leurs biens.

En utilisant les astuces ci-dessus, avant de fuir la localité, Sang a créé 27 gangs, attirant plus de 800 personnes à jouer (équivalent à plus de 1 300 gangs) pour s'approprier des biens.

Sujet Doan Thi Sang, à l'agence d'enquête.

Devant l'agence d'enquête, Doan Thi Sang a admis : « Comme mon entreprise était déficitaire, la plupart des personnes venues racheter mon nom de famille avaient déjà des bordereaux de dépôt, ce que je pouvais faire. Après avoir réalisé que je ne pouvais plus payer les propriétaires, j'ai fui la région. »

Hui, leur fonctionnement repose sur la confiance et l'autocontrôle, et la personne qui contrôle et exploite l'association est généralement le propriétaire. La plupart des participants manquent de vigilance et ne comprennent pas clairement les réglementations, les droits, les obligations et les responsabilités juridiques qui en découlent.

Mme Pham Thi Ngoc, l'une des nombreuses personnes ayant participé au financement de la cotisation de Doan Thi Sang, a déclaré : « Chaque mois, ma famille économise de l'argent pour contribuer à huit cotisations. Le montant total que j'ai versé s'élève à 241 millions et vingt mille dongs. En mars 2024, Mme Sang et son mari ont fui la localité. Aujourd'hui, ma famille est très désemparée et inquiète, ne sachant pas quand elle récupérera l'argent qu'elle a donné. »

Les hui sont un type de mobilisation de capitaux pour des prêts et des épargnes sous forme volontaire, peu médiatisés entre les participants, et fonctionnant sur la base de la confiance et de relations personnelles et volontaires. Le propriétaire de l'association n'a pas besoin de garantie et ne fournit pas d'informations complètes aux participants. Bien que la loi stipule que pour participer à un hui, il faut un accord écrit et peut demander une certification notariée, en réalité, les participants ont principalement des accords verbaux et des documents manuscrits. Malgré leur nombre important, ils se connaissent peu et sont peu informés de la situation économique et des objectifs du propriétaire de l'association, le hui.

En réalité, la plupart des gens qui participent aux jeux de hasard dans les localités sont des travailleurs à faible revenu, des petites entreprises... qui mettent en commun l'épargne mensuelle de leur famille pour jouer, voire empruntent de l'argent pour contribuer.

Cependant, profitant de cette situation, de nombreux propriétaires ont fraudé et se sont approprié des biens, ce qui a conduit de nombreux membres à se retrouver « les mains vides », à s'endetter, à perdre des biens, au moins des dizaines de millions de dongs, au plus jusqu'à des milliards de dongs, ce qui a eu un impact significatif sur la situation de sécurité et d'ordre dans la localité et a provoqué l'indignation du public.

En discutant de cette question, le major Nguyen Duc Thao, chef adjoint de l'équipe d'enquête générale de la police du district de Ly Nhan, province de Ha Nam, a averti : « Lorsque les gens ont besoin d'emprunter de l'argent ou de déposer des économies, ils doivent se rendre dans des établissements de crédit tels que les banques, éviter de jouer avec le hui car il y a un risque élevé de défaillance du hui et un grand risque de perdre de l'argent. »

Suite aux récents cas de prêts usuraires à travers le pays en général et dans la province de Ha Nam en particulier, l'Agence de sécurité publique recommande que pour éviter d'être escroqué et de perdre des biens, affectant la vie quotidienne de chaque famille, les gens choisissent des formes d'investissement, d'épargne et d'accumulation appropriées et sûres, en évitant de participer à des groupes d'épargne et d'accumulation à haut risque, qui présentent un risque potentiel de saisie de leurs biens ; en même temps, ils doivent avoir une solide compréhension des dispositions légales relatives à l'apport en capital, à la fois pour garantir leurs droits et intérêts légitimes et pour prévenir les risques.

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