Les banques mettent en garde contre les escroqueries liées au commerce de l'or

Lingots d'or au siège de la SJC dans le district 3 (Hô-Chi-Minh-Ville), mars 2025. Photo : Quynh Tran

De nombreuses banques, telles que BIDV, MB et SHB , mettent en garde contre les pratiques frauduleuses consistant à se faire passer pour des sites web, des pages de fans et des comptes de réseaux sociaux avec des noms de domaine, des interfaces et des logos identiques à ceux de marques réputées de négoce d'or, ce qui permet aux utilisateurs de les confondre facilement avec la page officielle. Ces personnes se font également passer pour des banques afin de commettre des fraudes, au lieu de se contenter de simples sociétés de négoce d'or comme auparavant.

Cet avertissement a été émis par les banques en réponse au fait que la fraude dans le commerce de l'or a « fleuri » récemment, alors que le prix des métaux précieux dans le pays est beaucoup plus élevé que dans le monde , restant à plus de 10 millions de VND par tael et que les gens ont du mal à acheter en cas de besoin en raison de l'offre limitée.

Selon les banques, une escroquerie courante consiste à diffuser de fausses informations sur les prix de l'or ou de l'argent, après avoir établi la confiance des clients, et à promouvoir des promotions, des remises importantes et des récompenses attrayantes. Ils invitent également à investir en ligne en promettant des rendements élevés (quotidiens ou hebdomadaires). Il s'agit d'une forme de fraude qui présente des signes de systèmes pyramidaux ou de détournement de fonds, selon les banques.

Lorsque la victime tombe dans le piège, les escrocs continuent d'envoyer de faux messages et courriels pour l'informer de la victoire, lui demandant des informations personnelles et des comptes bancaires à des fins lucratives. Ils se font même passer pour des proches ou des employés de sociétés aurifères, appellent ou contactent des personnes via les réseaux sociaux pour les approcher et les escroquer de diverses manières. Nombre d'entre eux utilisent également des techniques de leurre consistant à publier des images à fort potentiel de profit pour attirer les clients, ou à envoyer des confirmations de commande avec des logos et des informations similaires à ceux d'entreprises réelles afin d'instaurer la confiance.

Auparavant, la société Ho Chi Minh City Jewelry Company (SJC) avait également déclaré que certaines personnes avaient créé des sites Web et des pages de fans se faisant passer pour cette marque pour arnaquer, collecter des données personnelles et effectuer des transactions sans base légale.

Face à la volatilité du marché de l'or et à des fraudes de plus en plus sophistiquées, les banques conseillent à leurs clients d'être absolument vigilants lors de leurs transactions d'achat et de vente.

La SHB Bank recommande d'effectuer ses transactions uniquement dans des points de vente agréés. La BIDV recommande à ses clients de ne communiquer aucune information personnelle, aucun compte ni aucun code OTP à quiconque, y compris à des personnes se faisant passer pour des employés de l'entreprise ou de la banque.

MB recommande à ses clients de consulter attentivement les pages de fans, les sites web, les liens clairs et les informations sur les points de vente agréés pour l'achat et la vente de lingots d'or auprès des établissements de crédit de la région et du pays. La banque estime que l'achat et la vente de lingots d'or doivent être effectués directement auprès d'établissements agréés.

Parallèlement, il est essentiel de protéger proactivement les informations personnelles – des actifs numériques importants – et de ne pas les divulguer arbitrairement sans vérification claire. « Toute négligence ou subjectivité peut créer des opportunités pour les criminels de s'approprier ces actifs », a déclaré un représentant de SHB.

Le mois dernier, la Banque d'État du Vietnam, succursale de la région 2, a demandé aux banques et aux entreprises qui négocient des lingots d'or dans la région d'afficher des panneaux d'identification et de publier publiquement leurs licences afin que les gens puissent les reconnaître comme des lieux d'achat et de vente légaux.

Actuellement, le pays compte 22 banques et 16 entreprises autorisées à commercialiser des lingots d'or, telles que SJC, DOJI, PNJ, Mi Hong, Bao Tin Minh Chau, Phu Quy Gold, Kim Ngoc Phu Gold, Ngoc Hai Gold et Gemstones...

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