Bien que le montant de l'argent et des dépôts bancaires des entreprises immobilières au 30 septembre ait diminué par rapport au début de l'année, les intérêts sur les dépôts à court terme de 1 à 3 mois ou de 3 à 12 mois avec des taux d'intérêt d'environ 3 à 6 %/an ou 6 à 9 %/an respectivement ne sont pas faibles.
La société par actions Vinhomes (code boursier : VHM) a enregistré, au 30 septembre, un montant d'argent inactif (y compris les liquidités, les équivalents de trésorerie, les dépôts et les placements à court terme) de 7 549 milliards de VND, en baisse de 56 % par rapport au début de l'année. Les dépôts bancaires s'élevaient à eux seuls à 4 154 milliards de VND.
Au cours du seul troisième trimestre, Vinhomes a engrangé près de 1 777 milliards de VND grâce aux intérêts sur les dépôts, les dépôts et les prêts, soit le double de la même période l'an dernier. Ce chiffre a contribué au bénéfice après impôts de 10 723 milliards de VND ce trimestre.
Le groupe Novaland (code boursier : NVL) dispose de 3 484 milliards de VND de liquidités inutilisées, en baisse de 61 % par rapport au début de l'année. La majeure partie de ces liquidités est constituée de dépôts bancaires rémunérés. Ainsi, les intérêts sur les dépôts bancaires au cours des neuf premiers mois de l'année se sont élevés à 158 milliards de VND, en baisse de 40 % par rapport à la même période l'an dernier.
Au 30 septembre, la société par actions Dat Xanh Group (code boursier : DXG) disposait de 788 milliards de VND de liquidités inutilisées, en baisse de 28 % par rapport au début de l’année. Dat Xanh a également effectué des dépôts bancaires, avec des revenus d’intérêts et de dépôts s’élevant à 52 milliards de VND au cours des neuf premiers mois de l’année, contribuant ainsi à un bénéfice après impôts de près de 150 milliards de VND.
La société par actions Nam Long Investment (code boursier : NLG) dispose de 3 506 milliards de VND de liquidités inutilisées, en baisse de 26 % par rapport au début de l'année. Les revenus d'intérêts sur les dépôts et prêts bancaires ont atteint 118 milliards de VND au cours des neuf premiers mois.
La société par actions Khang Dien House Investment and Trading (code boursier : KDH) dispose de 2 334 milliards de VND de trésorerie et d'équivalents de trésorerie, en baisse de 15 % par rapport au début de l'année, représentant 10 % des actifs à court terme. Les dépôts à court terme de 1 à 3 mois ont des taux d'intérêt compris entre 3,8 % et 5,5 % par an, tandis que les dépôts à 9 mois rapportent environ 31 milliards de VND.
De nombreuses entreprises immobilières ont des milliers de milliards de dongs déposés dans les banques (Illustration : Tien Tuan).
Français Au 30 septembre, la société par actions Quoc Cuong Gia Lai (code boursier : QCG) disposait d'environ 30 milliards de VND de trésorerie et d'équivalents de trésorerie, en baisse d'environ 60 % par rapport au début de l'année. Or Phat Dat Real Estate Development Joint Stock Company (code boursier : PDR) disposait d'environ 68 milliards de VND de trésorerie inutilisée, en baisse de 75 % par rapport au début de l'année. Les liquidités de Phat Dat et de Quoc Cuong Gia Lai représentaient moins de 0,4 % des actifs à court terme.
Pendant ce temps, Construction Development Investment Joint Stock Corporation (DIC Corp - code boursier : DIG) dispose de 403 milliards de VND d'argent inactif, représentant près de 4 % des actifs à court terme.
Selon les principes comptables, la trésorerie et les équivalents de trésorerie comprennent les fonds en caisse, les dépôts bancaires et les placements à court terme dont l'échéance initiale ne dépasse pas 3 mois, qui présentent une liquidité élevée, sont facilement convertibles en montants connus de trésorerie et présentent peu de risque de conversion en espèces.
L'argent joue un rôle dans le paiement, la gestion du capital, la gestion des flux de trésorerie, les dépenses liées aux salaires et aux avantages sociaux ou encore la réponse aux situations d'urgence... Cependant, ces montants sont comptabilisés sur une base temporelle, ils peuvent donc évoluer au fil du temps et être ajustés en fonction de la situation commerciale de l'entreprise.
Les fonds inutilisés servent même de garantie pour les prêts et les garanties auprès des banques. Au 30 septembre, les liquidités et équivalents de trésorerie utilisés par Novaland comme garantie pour les prêts et les garanties s'élevaient à 132 milliards de VND ; les fonds gérés par les banques prêteuses pour l'utilisation prévue de chaque projet s'élevaient à 958 milliards de VND. Ces chiffres sont bien inférieurs à ceux du début de l'année.
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