Banco pionero en la implementación de ESG

NDO - Recientemente, el sector bancario ha sido pionero en la aplicación de estándares ESG (ambientales, sociales y de gobernanza). Las entidades crediticias han fortalecido la gestión de riesgos ambientales y sociales en sus actividades de concesión de crédito. El crédito vigente evaluado en función de los riesgos ambientales y sociales alcanzó los 3.280.000 millones de VND, lo que representa más del 22,33 % del total de préstamos vigentes de la economía , un 15,62 % más que a finales de 2023.

Al hablar en la ceremonia de apertura del taller “ESG en la industria bancaria: Implementando para liderar” organizado por el periódico Dau Tu el 19 de noviembre en Hanoi , el editor en jefe del periódico Dau Tu, Le Trong Minh, afirmó que las finanzas verdes en Vietnam están volviéndose cada vez más importantes y que la industria bancaria, como principal fuente de capital para la economía, puede desempeñar un papel pionero en la promoción de esfuerzos integrales hacia el desarrollo sostenible.

“Al aplicar políticas en las actividades de provisión de crédito, los bancos desempeñan un papel importante en la implementación de ESG”, enfatizó el Sr. Le Trong Minh.

Promoción del crédito verde

Según el editor en jefe del Investment Newspaper, Le Trong Minh, en la Conferencia COP26 de noviembre de 2021, el primer ministro Pham Minh Chinh anunció que Vietnam se comprometió a lograr cero emisiones netas para 2050. Este es un gran desafío, pero al mismo tiempo una oportunidad para que Vietnam lleve a cabo fuertes reformas, reestructure la economía hacia un crecimiento verde y sostenible, asegurando la implementación de los estándares ESG (medio ambiente-social-gobernanza).

Para la industria bancaria vietnamita, un sector que desempeña un papel vital en la economía, ser pionero en la implementación de ESG creará un gran impulso para las empresas que son clientes del banco en el establecimiento de nuevos estándares para el desarrollo sostenible.

El editor en jefe del Investment Newspaper, Le Trong Minh, pronunció el discurso inaugural del taller.

De hecho, la implementación de los criterios ESG en el sector bancario ha avanzado significativamente recientemente. En su intervención en el taller, el vicegobernador del Banco Estatal de Vietnam, Dao Minh Tu, afirmó que la creciente aplicación de los criterios ESG exige que las entidades crediticias implementen, cumplan y actualicen continuamente los cambios en las regulaciones y políticas para demostrar una buena responsabilidad con el medio ambiente y la sociedad. Por otro lado, la aplicación de los estándares ESG contribuirá a mejorar la reputación y la imagen de las entidades crediticias mediante la divulgación y transparencia de cuestiones relacionadas con la gobernanza, el medio ambiente y la sociedad.

“La práctica de ESG ayudará a las entidades crediticias a mejorar la eficiencia de la gestión de riesgos, mejorando así la calidad de sus operaciones y sus beneficios. Al mismo tiempo, al aplicar ESG, las entidades crediticias tienen la oportunidad de expandir su mercado, recibir flujos de capital de inversión, apoyo técnico de instituciones financieras internacionales y desarrollar productos crediticios”, enfatizó el vicegobernador Dao Minh Tu.

Vicegobernador Permanente del Banco Estatal Dao Minh Tu.

Citando datos del Taller, la Sra. Ha Thu Giang, Directora del Departamento de Crédito para Sectores Económicos (Banco Estatal), agregó: Para el 30 de septiembre de 2024, 50 instituciones crediticias habían generado saldos de crédito verde con préstamos pendientes que alcanzaban más de VND 665,000 billones, un aumento del 7,11% en comparación con el final de 2023, lo que representa más del 4,5% del total de préstamos pendientes de toda la economía, centrándose principalmente en energía renovable, energía limpia (que representa más del 43%) y agricultura verde (más del 30%). Las instituciones crediticias han fortalecido la gestión de riesgos ambientales y sociales en las actividades de otorgamiento de crédito, el saldo de crédito pendiente evaluado para riesgos ambientales y sociales alcanzó los VND 3,28 billones, lo que representa más del 22,33% del total de préstamos pendientes de la economía, un aumento del 15,62% en comparación con el final de 2023.

“Los resultados anteriores demuestran que las soluciones implementadas recientemente por el sector bancario han contribuido a promover las prácticas ESG, la ecologización de las operaciones bancarias y la rápida respuesta a la demanda de capital para implementar proyectos verdes y sostenibles en beneficio de la comunidad. Al mismo tiempo, han fomentado la concienciación y la capacidad de las empresas para implementar regulaciones sobre protección ambiental y responsabilidad social que utilizan recursos del sistema bancario, adaptando así su comportamiento hacia la práctica de los estándares ESG, la ecologización de la producción y las actividades comerciales de las empresas, y el logro de los objetivos de desarrollo sostenible de la economía”, afirmó la Sra. Ha Thu Giang.

Implementación pionera de ESG

El vicegobernador Dao Minh Tu también afirmó que, gracias a la orientación y dirección del Banco Estatal, la implementación de los criterios ESG ha experimentado una clara transformación, pasando de la concienciación a la acción. Los bancos comerciales han integrado proactivamente los factores ambientales y sociales en sus estrategias de desarrollo y modelos operativos; han perfeccionado sus modelos organizativos; han gestionado los riesgos ambientales y sociales en sus actividades de concesión de crédito; se han transformado digitalmente y mejorado su capacidad; han cooperado proactivamente, solicitado y recibido apoyo en materia de recursos y técnicas de organizaciones internacionales, etc.

Dra. Nguyen Thi Thu Ha - Directora de la Escuela de Capacitación del Personal de Agribank, Subdirectora del Comité Directivo de ESG de Agribank

La experiencia de implementación de ESG en Agribank también lo demuestra. En el taller, la Dra. Nguyen Thi Thu Ha, Directora de la Escuela de Capacitación del Personal de Agribank y Subdirectora del Comité Directivo de ESG de Agribank, explicó que, dado su papel clave en la provisión de capital y servicios financieros a las zonas agrícolas y rurales, Agribank ha implementado activamente políticas y directrices para promover la banca verde, con numerosas iniciativas y compromisos para aplicar los estándares ESG e integrarlos en su estrategia comercial, implementar la gestión de riesgos ambientales en las actividades de otorgamiento de crédito y organizar diversas actividades prácticas que contribuyen a la banca verde, la protección del medio ambiente y el apoyo a la comunidad.

El crédito verde se considera una solución financiera eficaz para resolver problemas ambientales y sociales. Sin embargo, se puede afirmar que los criterios ESG no se limitan al crédito verde; los bancos deben implementar simultáneamente los tres pilares ESG para lograr el objetivo de un desarrollo sostenible integral, afirmó la Sra. Nguyen Thi Thu Ha.

Sra. Nguyen Thi Tuyet Hanh, Directora del Consejo de Gestión de Proyectos Internacionales (SHB Bank).

Con la misma opinión, la Sra. Nguyen Thi Tuyet Hanh, Directora de la Junta de Gestión de Proyectos Internacionales (SHB Bank), también afirmó que, como canal de capital para la economía, SHB siempre canaliza capital crediticio hacia industrias, empresas, proyectos de desarrollo económico verde y la protección del medio ambiente. Actualmente, la proporción de crédito vigente para el sector verde de SHB representa casi el 10% del total de préstamos vigentes.

Además, SHB aplica medidas de gobierno corporativo transparentes y responsables de acuerdo a los mejores estándares y prácticas para garantizar la sostenibilidad en todas las operaciones del banco.

El proceso de ecologización también está fuertemente implementado en todas las actividades internas del banco. Por ello, SHB ha implementado medidas para reducir el consumo de energía y recursos en sucursales y oficinas de transacciones, como el uso de energías renovables, el ahorro de electricidad y agua, la minimización de residuos y la digitalización de procesos internos para reducir las emisiones de carbono y aumentar la eficiencia laboral.

Al mismo tiempo, SHB implementa continuamente cadenas de capacitación y comunicación para concienciar a los empleados sobre la protección del medio ambiente, aplicando la regla 5S para mantener un ambiente de trabajo civilizado y limpio, priorizando el uso de materiales reciclados y amigables con el medio ambiente en las actividades comerciales diarias...

En el taller, muchos delegados también señalaron que, además de los esfuerzos del sector bancario por promover prácticas ESG, la asignación de capital crediticio a proyectos respetuosos con el medio ambiente, así como la expansión y el desbloqueo de capital crediticio para sectores verdes, requieren la coordinación y la colaboración de diversos ministerios, sucursales y unidades relacionadas. En concreto, es necesario crear una base de datos sobre el medio ambiente y la sociedad de los proyectos de inversión, actualizada y de fácil acceso, que sirva de base para que las entidades crediticias consulten información para evaluar el medio ambiente y la sociedad.

El Director del Departamento de Crédito para Sectores Económicos (Banco Estatal), Ha Thu Giang, presentó un documento en el taller.

En representación del Banco Estatal, la Sra. Ha Thu Giang también recomendó apoyar la capacitación y el desarrollo de capacidades de las empresas en la implementación de criterios ESG, acercándose gradualmente a los estándares internacionales. Se debe elaborar una hoja de ruta para implementar mecanismos de políticas que apoyen a las industrias verdes (impuestos, tasas, capital, tecnología, mercado, planificación, estrategias de desarrollo, etc.) para cada industria/sector de forma sincronizada, promoviendo las prácticas ESG y atrayendo y promoviendo la eficacia del capital de crédito verde.

Al mismo tiempo, el Ministerio de Recursos Naturales y Medio Ambiente presentará sin demora al Primer Ministro una Decisión sobre los criterios ambientales para los proyectos de inversión a los que se les otorgue crédito verde y la emisión de bonos verdes, como base para que las instituciones de crédito seleccionen, evalúen, valoren y supervisen al otorgar crédito verde.

De hecho, el proceso de implementación de ESG en algunas entidades crediticias aún enfrenta muchas dificultades y desafíos, requiriendo soluciones factibles, pasos apropiados y especialmente la atención y apoyo del Gobierno, los ministerios y las sucursales para implementar con éxito ESG...

Fuente: https://nhandan.vn/ngan-hang-tien-phong-di-dau-trong-thuc-thi-esg-post845745.html