Finalidad de la verificación de transacciones bancarias

Una consulta bancaria es una forma en que el titular de una cuenta envía una solicitud al banco para verificar las transacciones que se han realizado, incluida la solicitud para ajustar la información de las transacciones, cancelar transacciones, querer reembolsar dinero cuando se transfiere por error y otras solicitudes.

Los principales propósitos de la auditoría de transacciones incluyen:

- Verificar la validez de la transacción: verificar si la transacción fue realmente realizada por el propietario de la cuenta.

- Detectar y manejar transacciones inusuales: Identificar transacciones que muestren signos de fraude, errores o no sean previstas por el titular de la cuenta.

- Proteger los activos de los clientes: garantizar que los fondos en las cuentas de los clientes se administren de forma segura y precisa.

- Soporte de gestión financiera: ayuda a los usuarios a rastrear, controlar los gastos y planificar sus finanzas personales de manera eficaz.

Ilustración: Banco ACB .

¿Cuándo realizar el chequeo?

Existen diversas situaciones en las que podría ser necesario realizar una auditoría de transacciones bancarias, entre ellas:

- Transacciones de origen desconocido: Cuando ves una transacción que no recuerdas haber realizado o no tienes un motivo válido para ella.

- Monto de transacción incorrecto: Cuando veas una transacción registrada con un monto incorrecto en comparación con el monto real.

- Transacción doble: cuando ves una transacción registrada varias veces.

- No recibir dinero de una transacción de transferencia: Cuando transfieres dinero pero el destinatario informa no recibir el dinero o viceversa.

- Tarifas de servicio irrazonables: cuando ves que se deducen tarifas de manera incorrecta o por razones desconocidas.

Proceso de verificación de transacciones bancarias

El proceso de verificación de transacciones bancarias generalmente incluye los siguientes pasos:

- Verifique los detalles de las transacciones: revise cuidadosamente la información de su estado de cuenta, incluida la fecha, la hora, el monto, el contenido de la transacción y las tarifas relacionadas.

Contacte al banco: Si detecta alguna transacción inusual o incorrecta, comuníquese de inmediato con el departamento de atención al cliente del banco para reportar el problema. Puede comunicarse con la línea directa, enviar un correo electrónico o acudir directamente a la sucursal bancaria.

- Proporcionar la información necesaria: Al comunicarse con el banco, proporcione información completa sobre la transacción a verificar, incluido el número de cuenta, el número de transacción, el monto, la hora de la transacción y cualquier documento relacionado.

Verificación de la transacción: El banco verificará la información de la transacción si usted lo solicita. Este proceso puede incluir la verificación del sistema, la confirmación con el socio de la transacción o la solicitud de información adicional.

- Resolver y notificar resultados: Tras completar el proceso de verificación, el banco le notificará los resultados. Si la transacción es incorrecta, el banco tomará medidas correctivas, como un reembolso, un ajuste del saldo de la cuenta o asistencia adicional para solucionar problemas relacionados.

Significado

La comprobación de las transacciones bancarias aporta numerosos beneficios prácticos a los usuarios, entre ellos:

- Protección de activos: Asegúrese de que los fondos en su cuenta se administren de forma segura y precisa, evitando transacciones fraudulentas o erróneas.

- Mejore la seguridad financiera: le ayuda a detectar y gestionar rápidamente transacciones inusuales, proteger la información de la cuenta y los activos personales.

- Gestión eficaz del gasto: le ayuda a realizar el seguimiento y controlar el gasto mensual, detectar tarifas irrazonables y planificar las finanzas personales.

- Resolución de disputas: Proporcionar evidencia y soporte legal en caso de disputas sobre transacciones financieras.

Cong Hieu (síntesis)

Fuente: https://vtcnews.vn/muc-dich-cua-viec-tra-soat-giao-dich-ngan-hang-ar908846.html