* Reportero: En los primeros seis meses del año, ¿qué resultados sobresalientes logró la Sucursal Provincial del Banco de Política Social, señor?
Sr. LE VAN CHI: Desde principios de año, la Sucursal Provincial del Banco de Política Social ha seguido de cerca las directrices del Gobierno Central y de la provincia, implementando proactivamente el plan de crecimiento crediticio en conjunción con el plan de desarrollo socioeconómico local. El capital total hasta la fecha ha alcanzado los 7.952 billones de VND, un aumento de 435 billones de VND en comparación con principios de año, una tasa de crecimiento del 6,4%. La facturación de préstamos ha alcanzado los 1.705 billones de VND, con 29.903 hogares pobres y beneficiarios de políticas que han solicitado préstamos. La facturación de cobros de deudas ha alcanzado los 1.262 billones de VND. El saldo total de créditos pendientes ha alcanzado los 7.905 billones de VND, un aumento de 443 billones de VND en comparación con principios de año, una tasa de crecimiento del 6%, con 152.071 hogares con préstamos pendientes.
Las actividades de política crediticia demuestran que todos los indicadores del plan de crédito han crecido de forma uniforme. El capital desembolsado oportunamente ha satisfecho la demanda de préstamos para la producción, ha beneficiado a la población y ha contribuido al cumplimiento de los objetivos de seguridad social en la provincia.
* Reportero: Señor, ¿cómo se realizan las actividades de crédito de política social a través de las asociaciones y organizaciones encargadas?
Sr. LE VAN CHI: Actualmente, el total de préstamos pendientes, otorgados a través de asociaciones y uniones, representa el 99,9% del total de préstamos pendientes, con 152.071 hogares aún endeudados, pertenecientes a 3.400 grupos de ahorro y préstamo. Las asociaciones y uniones receptoras del fideicomiso se coordinan estrechamente con el Banco de Política Social para centrarse en la correcta ejecución de los fondos otorgados, la evaluación de los beneficiarios y la promoción de políticas de crédito preferencial para hogares y sujetos de políticas en situación de pobreza.
La gestión de cobro de deudas e intereses se realiza siempre según lo previsto. La calidad de las operaciones de las entidades de ahorro y préstamo está garantizada. El 97,7% de las entidades con buena calidad operativa representa el 97,7%, mientras que el 1,4% de las entidades con calidad operativa regular.
* Reportero: ¿Qué soluciones tiene la sucursal para garantizar la capacidad de aumentar el capital y el crecimiento del crédito para satisfacer las necesidades de capital de las personas en el futuro?
Sr. LE VAN CHI: Actualmente, la Sucursal sigue de cerca las directrices del Director General del Banco de Vietnam para Políticas Sociales, de los comités locales del Partido y de las autoridades; aprovecha el capital central y promueve la movilización de capital local, concentrándose en movilizar todos los recursos para ampliar los préstamos. La Sucursal instruye a las oficinas de transacciones para que completen los procedimientos, la documentación y desembolsen rápidamente las fuentes de capital según lo previsto.
Al mismo tiempo, se debe mantener y organizar actividades de transacción social estables y eficaces. Se debe revisar, consolidar y mejorar periódicamente la calidad del sistema de grupos de ahorro y préstamo para satisfacer mejor las necesidades de la población en materia de préstamos, pago de deudas, pago de intereses y ahorro. Esforzarse por alcanzar la meta de crecimiento del crédito del 7% para finales de junio, según lo previsto.
* Reportero: ¡Gracias!
Fuente: https://baogialai.com.vn/day-manh-tang-truong-tin-dung-chinh-sach-post329448.html
![[Infografía] Circular que orienta las funciones, tareas y competencias del Departamento de Cultura, Deportes y Turismo provincial y del Departamento de Cultura y Asuntos Sociales a nivel comunal.](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/402x226/vietnam/resource/IMAGE/2025/6/29/877f24989bb946358f33a80e4a4f4ef5)
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