“La función más importante de un banco es proteger las “billeteras” de sus clientes”

La Inteligencia Artificial (IA) se está convirtiendo en una herramienta clave en la transformación digital, especialmente en el sector bancario. Procesos como el análisis de datos, la detección de fraudes y la gestión de riesgos se optimizan mediante la IA, lo que ayuda a mejorar la experiencia del usuario, optimizar la seguridad y automatizar procesos, aumentando así la eficiencia y la productividad.

Liderando la transformación digital, MB ha aplicado tecnología desde 2017. El gran impulso para esta actividad se produjo en 2020, tan pronto como el Banco Estatal emitió la normativa legal sobre eKYC, que permite la apertura de cuentas y la autenticación de pagos en línea sin necesidad de acudir directamente a la sucursal. MB fue pionero rápidamente en la implementación del servicio de apertura de cuentas remota, que permite a los clientes operar directamente en la app de MBBank , garantizando al mismo tiempo la seguridad.

Según el Sr. Vu Thanh Trung, vicepresidente de la junta directiva de MB, la función más importante del banco es proteger el bolsillo de los clientes. Y este es también el lema del banco. MB no solo promueve la experiencia y la comodidad del cliente en los canales digitales, sino que también es proactivo en la protección de todas las transacciones de los clientes.

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El Sr. Vu Thanh Trung enfatizó que MB siempre prioriza la seguridad y la comodidad del cliente. Foto: MB

Desde 2017, MB ha invertido más de 1 billón de VND al año en el desarrollo de infraestructura tecnológica, con el objetivo de analizar con precisión el comportamiento de los clientes, detectar transacciones inusuales y garantizar la fluidez de las transacciones. Gracias a la IA, MB ha ayudado a proteger más de 20 mil millones de VND en pagos fraudulentos y ha detectado más de 2500 transacciones sospechosas en un mes.

Además de invertir proactivamente en tecnología, MB también colabora con el Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología (A05) para actualizar continuamente la información sobre estafadores en todo el sector. El sistema avisará inmediatamente a los clientes en la aplicación de MBBank cuando detecte que la cuenta del beneficiario está en la lista negra del Ministerio de Seguridad Pública y les recomendará que no realicen transacciones para garantizar su seguridad.

Automatización post mortem con IA para una mayor seguridad

El Sr. Vu Thanh Trung comentó: «La IA en sí misma no presenta riesgos; lo importante es que el método de uso se implemente correctamente, incluyendo el control del proceso, el propósito y el uso. El proceso de postauditoría de IA de MB está vinculado a las etapas de control y gestión humanas para formar un ciclo cerrado y continuo que garantice una experiencia de servicio al cliente eficaz».

Próximamente, MB continuará implementando y lanzando la solución de Protección de Aplicaciones en la app de MBBank. Con esta solución, se detectarán riesgos de forma temprana y, al mismo tiempo, se advertirá a los clientes sobre malware, spyware o dispositivos inseguros debido a intervenciones no autorizadas, al ser controlados remotamente desde otros dispositivos. Esto ayuda a los clientes a evitar el robo de su información personal, como la información de inicio de sesión de la aplicación bancaria, códigos PIN, números de tarjetas de crédito, etc., evitando así que se utilice para fines fraudulentos y el robo de fondos en cuentas bancarias. Al abrir la app de MBBank, el sistema verificará y advertirá inmediatamente a los clientes; a la vez, les asesorará y guiará sobre cómo gestionar la situación para que puedan seguir usando la app de MBBank, garantizando una experiencia completa.

En general, la aplicación de la tecnología en el sector bancario ayudará a mejorar la eficiencia laboral y beneficiará a los clientes, incluyendo el análisis de comportamientos para desarrollar mejores productos o la mejora de la seguridad de los datos. Es fundamental que los bancos comprendan claramente los objetivos de uso, establezcan métodos de uso eficaces y rigurosos, y cuenten con procesos claros.

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