El 77% de los inversores tienen dificultades para gestionar sus propias carteras de activos

(Dan Tri) - Una encuesta muestra que el 80% de los inversores esperan obtener una rentabilidad del 7% o más al año. Sin embargo, el 77% afirmó tener dificultades para identificar el canal de inversión adecuado.

El 80% de los inversores no ha utilizado servicios de gestión de activos digitales

En la mañana del 8 de julio en la ciudad de Ho Chi Minh, Thien Viet Securities Joint Stock Company (código bursátil: TVS) celebró la conferencia de inversores 2025.

En el evento, el Sr. Bui Thanh Trung, subdirector general sénior de Thien Viet Securities Company (TVS), presentó los resultados de la encuesta 2025 realizada por Thien Viet Fund Management Company a 579 inversores de cinco importantes ciudades de Vietnam. El informe ofrece una visión clara del comportamiento y las tendencias de la gestión de activos personales de los vietnamitas.

Sr. Bui Thanh Trung (Foto: Comité Organizador).

Según el Sr. Trung, la tasa de asignación de activos a acciones cotizadas en Vietnam sigue siendo bastante baja en comparación con muchos mercados desarrollados. En concreto, esta tasa en Estados Unidos y Singapur suele superar el 30 %, en China ronda el 25 % y en Vietnam y Tailandia solo ronda el 17 %.

Los vietnamitas aún priorizan los canales tradicionales, en particular los bienes raíces, que representan el 31% de su cartera de activos, y el oro, aproximadamente el 14%. Esto refleja una preferencia por los activos tangibles, cosas que se pueden ver y sostener, como bienes raíces, oro, relojes, pinturas, vino o antigüedades.

Sin embargo, el Sr. Trung comentó que a medida que aumentan los ingresos de las personas, las tendencias de inversión también cambiarán hacia una dirección más moderna, aumentando especialmente la proporción de inversión en activos altamente líquidos como acciones y certificados de fondos, similar a la tendencia en los países desarrollados.

En los últimos 5 años, los tres principales canales de inversión han sido los bienes raíces, el oro y la renta variable. Algunos inversores también han comenzado a prestar atención a activos alternativos, como los objetos de colección, pero la proporción aún es pequeña. Se espera que esta tendencia aumente rápidamente gracias a la mejora en los ingresos y la conciencia financiera.

En cuanto a las expectativas de rentabilidad, más del 80 % de los inversores encuestados prevén obtener una rentabilidad del 7 % o superior al año. De ellos, el 41 % espera una rentabilidad del 7 % al 15 %, mientras que el 42 % aspira a una rentabilidad del 15 % al 30 %.

A pesar de las altas expectativas, el 77 % de los encuestados afirmó tener dificultades para identificar canales de inversión adecuados y elaborar planes financieros a largo plazo. A partir de ahí, el Sr. Trung identificó dos necesidades destacadas de los inversores actuales: recibir asesoramiento financiero profesional y acceder a nuevos canales de inversión más allá de las opciones tradicionales.

Sin embargo, el acceso a nuevos canales de inversión aún enfrenta numerosas barreras. Muchos inversores carecen de información, les preocupan los riesgos legales, no confían en la eficiencia real o desconocen los procedimientos de inversión.

Solo alrededor del 16% de los inversores que conocen la gestión de activos personales han utilizado o utilizan plataformas de inversión digital. La mayoría de los obstáculos para los inversores provienen de diversas razones, como el deseo de invertir por cuenta propia, el miedo a la filtración de información personal, la falta de transparencia sobre los costes o la sensación de que los productos digitales no se adaptan realmente a sus necesidades.

En particular, muchas personas todavía quieren el apoyo de un consultor en lugar de depender completamente de plataformas tecnológicas o inteligencia artificial en el proceso de toma de decisiones de inversión.

También en el evento, la Sra. Nguyen Anh Vien Phuong, Directora de Banca Prioritaria del Standard Chartered Bank Vietnam, comentó que las carteras de inversión de los inversores vietnamitas todavía están centradas en los canales tradicionales, menos diversificados que los de los países desarrollados.

En Vietnam, el oro representa entre el 15% y el 20% de la cartera de inversiones, principalmente oro físico. Mientras tanto, en Singapur o Hong Kong (China), esta proporción es casi nula y, si existe, se trata de oro en papel.

La inversión inmobiliaria también representa una proporción importante, alrededor del 50%, mientras que en mercados desarrollados como Singapur y Hong Kong solo fluctúa entre el 20% y el 30%. En cambio, la proporción de inversión en acciones en Vietnam es inferior al 15%, mientras que en mercados abiertos como Singapur y Hong Kong alcanza el 30%-60%.

Según la Sra. Phuong, la razón se debe en parte al escaso conocimiento financiero de los vietnamitas: solo alrededor del 25% de la población tiene conocimientos financieros básicos, en comparación con el 60-70% en los países desarrollados. Sin embargo, con el actual ritmo de crecimiento económico , la Sra. Phuong cree que Vietnam reducirá gradualmente esta brecha.

¿Cómo gestionan sus finanzas de forma diferente la Generación X y la Generación Z?

El Sr. Tu Tien Phat, Director General de ACB , cree que en el mundo plano actual, la brecha financiera entre generaciones se está reduciendo gradualmente. La Generación X (nacidos entre 1965 y 1980) y la Generación Z (1997-2012) no tienen un comportamiento financiero completamente opuesto, como muchos creen.

El Sr. Phat descubrió que ambas generaciones tienen cosas en común, pero aún existen claras diferencias. La generación X suele optar por inversiones seguras como bienes raíces y acciones a largo plazo, y tiende a pedir prestado para alcanzar grandes objetivos. En cambio, la generación Z es más flexible, le gusta experimentar con nuevos instrumentos financieros y suele actuar con rapidez cuando surgen oportunidades de inversión.

Desde otra perspectiva, el Sr. Do Quang Thuan, subdirector general permanente de MoMo Financial Services Joint Stock Company, afirmó que la Generación Z tiene un enfoque financiero completamente nuevo. Están dispuestos a ahorrar en línea con tan solo un millón de VND, algo que la generación anterior rara vez hacía.

Para la Generación Z, la gestión financiera no se trata solo de eficiencia, sino también de experiencia, como "jugar mientras se aprende". Comportamientos como el seguimiento de los gastos diarios, la optimización del flujo de caja o el retiro automático de dinero a cuentas de ahorro en línea son cada vez más populares.

Fuente: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/77-nha-dau-tu-gap-kho-khan-khi-tu-quan-danh-muc-tai-san-20250708162035003.htm