ANTD.VN – Die Staatsbank verlangt von Kreditinstituten, dass sie Sicherheit und reibungslose Zahlungsvorgänge gewährleisten und eine vollständige biometrische Überprüfung gemäß den Vorschriften durchführen.
Vollständige biometrische Verifizierung bis zum 1. Januar 2025
Die Staatsbank von Vietnam (SBV) hat gerade ein Dokument herausgegeben, in dem sie die relevanten Einheiten der SBV, Kreditinstitute (CIs), NAPAS und Zahlungsvermittlungsdienstleister auffordert, eine Reihe von Maßnahmen zu ergreifen, um einen sicheren und reibungslosen Ablauf der Zahlungsaktivitäten zu gewährleisten.
Dementsprechend forderte die Staatsbank von Vietnam die Kreditinstitute auf, interne Verfahren und Vorschriften zur Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten, Bankkarten, Bereitstellung von Zahlungsdiensten, Verfahren zum Risikomanagement, Verträgen/Vereinbarungen usw. zu überprüfen und deren Veröffentlichung sicherzustellen.
Setzen Sie die neuen Vorschriften in den Rundschreiben 15, 17 und 18 der Staatsbank entschlossen um und informieren Sie die Kunden umfassend über die Kommunikationsinformationen, um die effektiven Umsetzungszeiten einzuhalten.
Konkret bedeutet dies vor dem 1. Januar 2025: vollständige biometrische Datenüberprüfung für Privatkunden; vor dem 1. Juli 2025: vollständige biometrische Datenüberprüfung für gesetzliche Vertreter institutioneller Kunden, um weiterhin Geld abzuheben und elektronische Zahlungstransaktionen über Zahlungskonten und Bankkarten durchzuführen.
Überprüfen Sie die Gültigkeit aller Ausweisdokumente von Kunden, die Zahlungskonten und Bankkarten eröffnen. Stellen Sie sicher, dass Sie die Kunden 30 Tage vor Ablauf ihrer Ausweisdokumente umfassend informieren, damit sie ihre Angaben rechtzeitig aktualisieren und ergänzen können. Ab dem 1. Januar 2025 werden Zahlungstransaktionen und Abhebungen auf Zahlungskonten und Bankkarten von Kunden, deren Ausweisdokumente nicht mehr gültig oder abgelaufen sind, vorübergehend ausgesetzt.
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Das chinesische Neujahrsfest ist die Zeit, in der Betrug und Schwindel im Zahlungsverkehr zunehmen (Illustrationsfoto) |
Die Staatsbank von Vietnam verlangt von ihren Einheiten und Organisationen, die Kommunikation und Warnungen gegenüber Kunden vor kriminellen Methoden und Tricks zu verstärken, Kunden über Maßnahmen zum Schutz personenbezogener Daten zu informieren, Risiken der Offenlegung personenbezogener Daten bei Online-Transaktionen zu vermeiden und ihnen bei der Nutzung von Diensten und der Durchführung sicherer Zahlungstransaktionen zu helfen.
Setzen Sie den Prozess der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten und Bankkarten strikt und gewissenhaft gemäß den neuen Vorschriften und Maßnahmen um, um die Sicherheit bei Zahlungsaktivitäten zu gewährleisten.
Stärkung des Risikomanagements für die Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten durch Organisationen, Verhinderung der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten durch Organisationen für illegale Zwecke, insbesondere Ende 2024 und zum chinesischen Neujahrsfest 2025.
Verstärkte Verwaltung, Inspektion und Überwachung der Zahlungsannahmestellen, um die Ausnutzung von Zahlungstransaktionen an den Zahlungsannahmestellen für illegale Zwecke umgehend zu erkennen und zu verhindern.
Sorgen Sie für sichere und reibungslose Zahlungsvorgänge
Die Staatsbank von Vietnam verlangt von den Kreditinstituten, die Verwaltung, Überwachung und strenge Kontrolle der Interbanken-Zahlungsaktivitäten über Zahlungssysteme zu verstärken, um Sicherheit und reibungslose Abläufe zu gewährleisten und die Zahlungsbedürfnisse der Kunden bis Ende 2024 und zum chinesischen Neujahrsfest 2025 zu erfüllen.
Entwickeln und implementieren Sie proaktiv spezifische Pläne für den Geldautomatenbetrieb, die für jeden Ort und jede Region geeignet sind. Führen Sie eine genaue Überwachung durch, um Geldbestände umgehend zu erkennen und aufzufüllen. Behandeln und reagieren Sie umgehend auf auftretende Vorfälle und Situationen, um die Zahlungs- und Abhebungstransaktionen der Personen nicht zu beeinträchtigen.
Ergreifen Sie Maßnahmen, um eine stabile und reibungslose Bereitstellung von Zahlungsdiensten sicherzustellen, damit die Zahlungsaktivitäten gut abgewickelt werden können. Bearbeiten und beantworten Sie Kundenanfragen und -beschwerden umgehend gemäß den Vorschriften. Bewältigen Sie auftretende Vorfälle und Situationen, um reibungslose, kontinuierliche, stabile und sichere Zahlungsaktivitäten sicherzustellen.
Von Organisationen, die Vermittlungszahlungsdienste anbieten, verlangt die Staatsbank die Überprüfung und Sicherstellung der Herausgabe interner Verfahren und Vorschriften zur Eröffnung und Nutzung von E-Wallets, zur Bereitstellung von Vermittlungszahlungsdiensten, zu Verfahren des Risikomanagements sowie zu Verträgen/Vereinbarungen zur Eröffnung und Nutzung von E-Wallets gemäß den neuen Vorschriften im Rundschreiben 40.
Organisieren Sie die ernsthafte und strikte Umsetzung des Prozesses zur Eröffnung und Nutzung von E-Wallets gemäß den neuen Vorschriften und Maßnahmen, um das Risiko der Ausnutzung von Zahlungsvermittlungsdiensten für illegale Zwecke zu verhindern, zu bekämpfen und zu minimieren. Arbeiten Sie eng mit den relevanten Einheiten zusammen, um auftretende Probleme umgehend zu beheben und so die stabile, sichere und kontinuierliche Bereitstellung von Zahlungsvermittlungsdiensten zu gewährleisten.
Fördern Sie Informationen und Kommunikation für Kunden, damit diese die biometrische Verifizierung vor dem 1. Januar 2025 abschließen können …
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Quelle: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-dam-bao-an-toan-thanh-toan-dip-tet-hoan-thanh-doi-chieu-sinh-trac-hoc-post598397.antd
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