Banken dürfen Transaktionen stoppen, wenn sie den Verdacht haben, dass das Geld aus illegalen Quellen stammt.

SGGPO 07.10.2023 15:06

Bei Zahlungskonten, bei denen der Verdacht auf illegale Geldtransfers besteht, müssen Banken Kunden bitten, zum Schalter zu kommen, um die Angaben überprüfen zu lassen. Liegen ausreichende Beweise vor, können Geschäftsbanken die Transaktion des Kunden stoppen.

Banken können Transaktionen stoppen, wenn sie den Verdacht haben, dass das Geld aus illegalen Quellen stammt.

Um die Ausnutzung der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten für betrügerische, irreführende und illegale Zwecke zu verhindern und einzuschränken, hat die Staatsbank von Vietnam (SBV) Banken, ausländische Bankfilialen und Kreditinstitute (CIs) aufgefordert, ihre Risikomanagementmaßnahmen bei der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten zu verstärken.

Banken müssen Kunden bei Zahlungskonten, bei denen der Verdacht auf illegale Überweisungen besteht, bitten, sich am Schalter zu melden, um ihre Daten zu überprüfen. Gleichzeitig müssen sie die Bereitstellung von Mobile-Banking-Diensten einstellen oder die Kunden bitten, elektronische Zahlungstransaktionen mittels Biometrie und digitaler Signatur zu authentifizieren. Bei ausreichenden Beweisen können Geschäftsbanken die Transaktionen ihrer Kunden stoppen.

Darüber hinaus forderte die Staatsbank die Kreditinstitute auf, ihre internen Verfahren und Vorschriften für die Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten zu überprüfen. Gleichzeitig wies sie die Beamten und Mitarbeiter aller Kreditinstitute an, die Verfahren und Anordnungen zur Eröffnung von Zahlungskonten gemäß den Vorschriften strikt einzuhalten.

Die Staatsbank verlangt von Kreditinstituten außerdem, keine Zahlungskonten auf Grundlage einer vorgefertigten Kundenliste zu eröffnen und die Informationen von Kontoeröffnern vertraulich zu behandeln. Darüber hinaus müssen Banken die Entwicklung von Verbindungen beschleunigen, um Bevölkerungsdaten zu nutzen, um Daten zu bereinigen und Kunden genau zu verifizieren. Außerdem müssen sie die Überprüfung und den Abgleich der Informationen von Kontoeröffnern mit den in der Nationalen Bevölkerungsdatenbank gespeicherten Daten sicherstellen, um die Eröffnung von Zahlungskonten mit gefälschten Ausweisdokumenten, das Leasing von Zahlungskonten usw. einzuschränken.

Darüber hinaus verlangt die Staatsbank von Kreditinstituten, bei der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten proaktiv Risikomanagementmaßnahmen zu erforschen, zu entwickeln und anzuwenden, um betrügerische Handlungen und die Nutzung von Zahlungskonten für illegale Zwecke aufzudecken und zu verhindern. Banken müssen der Staatsbank monatlich Informationen über Zahlungskonten mit Verdachtsmomenten im Zusammenhang mit betrügerischen Transaktionen übermitteln. Die Währungsverwaltungsbehörde wird eine gemeinsame Datenbank mit Betrugsverdachtsmomenten überprüfen, zusammenfassen und aufbauen und einen Mechanismus zum Informationsaustausch mit Kreditinstituten entwickeln, um betrügerische Aktivitäten über Zahlungskonten zu verhindern.

Quelle: https://www.sggp.org.vn/ngan-hang-duoc-dung-cac-giao-dich-khi-nghi-ngo-nguon-tien-khong-hop-phap-post696829.html