كشف المعاملات الغريبة في الحساب

معاملة غريبة في قضية امرأة تخسر كل أموالها عند ادخار 41 مليار دونج

صدمت السيدة ترونغ عندما اختفت عشرات المليارات من الدونغ.

السيدة ترونغ، المقيمة حاليًا في مدينة خنان (الصين)، لديها مبلغ من المال مودع في البنك كرأس مال. منذ ولادة ابنهما، فتحا حساب توفير في البنك، وأودعا جميع مدخراتهما فيه باستمرار سنويًا لجني الفوائد. بعد أكثر من 20 عامًا، يُقدر رأس المال والفوائد بـ 12 مليون دونج فيتنامي (حوالي 41 مليار دونج فيتنامي).

عندما تزوج ابنها، خططت السيدة ترونغ للذهاب إلى البنك لسحب مبلغ من المال لشراء منزل ودفع تكاليف زفاف ابنها. لكن، بعد أن قدمت معلومات حسابها مباشرةً، أبلغها الصراف بأنه لا يوجد رصيد في حسابها.

في تلك اللحظة، شعرت السيدة ترونغ بذعر شديد. سارعت إلى طلب المساعدة من موظفي البنك، وتحققت من المعلومات مرة أخرى. بعد قليل من العمل على الكمبيوتر، أكد موظف البنك: "رصيد حسابك 0 دونج فيتنامي، وليس هذا فحسب، بل أنتِ مدينة للبنك أيضًا بمبلغ 140,000 دونج فيتنامي (ما يعادل 488 مليون دونج فيتنامي). إذا لم تسددي هذا المبلغ خلال شهر، ستتضاعف الفائدة أضعافًا مضاعفة."

عند سماع كلام الموظفة، ساور السيدة ترونغ الشك. علاوة على ذلك، لم يوضح موظف البنك الأمر، بل عاملها بموقف أثار استياء الجميع من حولها. لاحقًا، وبفضل "إفصاح" العديد من الأشخاص المحيطين بها، راجعت موظفة البنك سجل معاملات الحساب.

في الواقع، شهد حساب السيدة تشانغ أكثر من 20 تحويلًا، منها تحويل بقيمة 500 ألف يوان (ما يعادل 1.7 مليار دونج فيتنامي) إلى شركة استشارات تقنية تُدعى "قوانغتشو بانغتاي". أما المبلغ المتبقي، فقد حُوِّل عدة مرات إلى حساب رجل يُدعى خانج. وبلغ إجمالي المبلغ المُحوَّل 1.2 مليون يوان (ما يعادل 41 مليار دونج فيتنامي).

المهم هو أن السيدة ترونغ لم تكن تعرف من هو السيد خانج؟ ولم يسبق لها سحب أو تحويل أي أموال إلى حساب آخر. ووفقًا للوائح المصرفية، عند إجراء معاملات مالية كبيرة، يجب على صاحب الحساب التوجه مباشرةً إلى البنك وإحضار إثبات هوية. في هذه الأثناء، وصلت الحادثة إلى مدير البنك، فتدخل للوساطة، ووعد بالتحقيق وتوضيح كل شيء.

من المسؤول؟

كشف التحقيق عن معاملات غريبة في حساب السيدة ترونغ. صورة توضيحية.

عادت السيدة ترونغ إلى منزلها وهي تشعر بالقلق. بعد بضعة أيام، عادت إلى البنك في موعدها. أخبرها مدير البنك أن حسابها لم يُسرق أو يُعبث به، بل استغله موظفو البنك.

اسمها هونغ فونغ. عملت هونغ فونغ في البنك لفترة قصيرة، وخلال فترة عملها كانت جيدة جدًا وتوافقت مع زملائها بشكل جيد. مع ذلك، لم تعمل سوى شهرين، ثم استقالت فجأة دون سبب واضح. بعد استقالتها، قطعت أيضًا علاقتها بجميع زملائها.

علاوة على ذلك، ومن خلال تحقيقات الشرطة، تواطأت هونغ فونغ مع السيد خانغ منذ دخولها البنك. استغلت منصبها لسرقة معلومات، وأعطتها له. كان السيد خانغ مسؤولاً عن تحويل الأموال من البطاقة المصرفية، وبعد إتمام المعاملة، كانت تحصل على عمولة قدرها 10%.

بعد حصوله على معلومات حساب السيدة ترونغ، استثمر السيد كانغ الأموال في قطاع التمويل. إلا أنه، وبسبب الخسائر، أصبح حساب السيدة ترونغ مدينًا بمبلغ 140,000 دونج فيتنامي (ما يعادل 488 مليون دونج فيتنامي).

إزاء هذه الحادثة، لم يُقرّ البنك بمسؤوليته عن إدارة الموظفين، بل كان له موقفٌ سلبي تجاه السيدة ترونغ. وادّعى أن السيدَين كانغ وهونغ فونغ استولىا على أموال السيدة ترونغ، وأنّ هذا لا علاقة له بالبنك.

وأمام موقف موظفي البنك، شعرت السيدة ترونغ بالعجز الشديد وقررت الذهاب إلى المحكمة لتوضيح الأمر.

أخيرًا، وبعد جلسات استماع قضائية عديدة وتدخلات من السلطات، لم يستطع البنك تجنب التورط بسبب ثغرات في إدارة شؤون الموظفين تسببت في خسارة العملاء لأصولهم. لذلك، وافق البنك على تعويض السيدة ترونغ عن جزء من الأموال المفقودة. يجب تحميل خانج وهونغ فونغ المسؤولية القانونية وتعويض السيدة ترونغ عن خسائرها.

إن قضية السيدة ترونغ ليست درساً لنفسها فحسب، بل هي أيضاً تحذير للجميع حول أهمية حماية الأصول الشخصية والحاجة إلى توخي المزيد من الحذر عند التعامل مع المؤسسات المالية.

المصدر: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-mat-sach-41-ty-dong-sau-20-nam-gui-tiet-kiem-phat-hien-giao-dich-la-trong-tai-khoan-172241230083717105.htm