كن حذرًا لتجنب الوقوع في فخ أرضيات العملة الافتراضية

في الوقت الحالي، تقوم العديد من بورصات العملات الافتراضية بتسويق وترويج خدمات الأصول الافتراضية دون إذن، مما يتسبب في وقوع العديد من الأشخاص في الفخاخ.

لا يزال الكثير من الناس يتوقعون تحقيق أرباح كبيرة من بورصات العملات المشفرة.

نشاط غير مصرح به

قال السيد فان دوك ترونج - نائب الرئيس الدائم لجمعية فيتنام للبلوكشين - إن العديد من التقارير التي أرسلها المستهلكون إلى الجمعية أظهرت أنهم تعرضوا للاحتيال من خلال إرسال وإيداع الأموال في منصات التداول والمحافظ الإلكترونية بمعلومات غير واضحة، ولم يتم التحقق منها بعد من قبل وكالة الإدارة.

يُظهر العديد من مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) الذين يعملون بشكل غير قانوني في فيتنام حاليًا علامات انتهاك القانون، وعادةً ما يجمعون البيانات الشخصية بشكل غير قانوني بصمت ويستخدمون البيانات الشخصية للمستخدمين لأغراض غير لائقة.

وفقًا للسيد ترونغ، توجد في فيتنام اليوم العديد من الوحدات العاملة في مجال الأصول الافتراضية ذات المعلومات غير الواضحة، مثل كروس فاي، وماينبليكس، وأليو... تُنظّم ندوات سرية، مستغلةً سمعتها وسمعتها وجمعية بلوكتشين لخلق هيبة لجمع الأموال من المشاركين. على سبيل المثال، تُنظّم كروس فاي ندوات تضم آلاف الأشخاص، وتُجمّع ما يصل إلى 3000 مليار دونج في فيتنام.

بالإضافة إلى ذلك، هناك حاليًا العديد من منصات تداول العملات الافتراضية، مثل بينانس، وميكس، وبينج إكس، وجيت آي أو... التي تُسوّق وتُروّج لخدمات الأصول الافتراضية دون إذن. كما أن بعض المنصات، عندما يتواصل المستخدمون الذين تعرضوا للاحتيال مع جمعية بلوكتشين للحصول على الدعم، لا تتعاون لحل المشكلة.

من الأمثلة الشائعة على ذلك مستخدم في فيتنام تعرض لعملية احتيال بمبلغ 100,000 دولار أمريكي (وحدة عملة مشفرة تُمثل الدولار الأمريكي). ورغم حصول المستخدم على إيصال من الشرطة يُبلغ عن الحادثة وينشره على منصة MEXC، إلا أن المنصة لم تتعاون في معالجة القضية. وفي الوقت نفسه، اشترطت المنصة على المستخدم توقيع اتفاقية عدم إفصاح (NDA) لمواصلة تلقي الدعم في معالجة البيانات. وحتى الآن، لم يسترد هذا المستخدم أصوله.

وقعت الحالة الثانية بين مستخدم ومنصة تداول العملات الافتراضية Gate.io. ونتيجةً لذلك، تعرض مستخدم في فيتنام لعملية احتيال بمبلغ 800,000 دولار أمريكي، حيث اكتشف مشروع تتبع المعاملات ChainTracer التابع لجمعية بلوكتشين تدفق الأموال إلى منصة Gate.io، إلا أن ممثل المنصة رفض التعاون. كما سبق أن حذرت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية هذه المنصة.

أكد السيد دو نغوك كوينه، الأمين العام لسوق السندات الفيتنامية، أن الأصول الافتراضية والأنشطة المرتبطة بها تُمثل واقعًا اجتماعيًا واسع النطاق في فيتنام والعالم. كما تُعتبر الأصول الافتراضية إحدى الابتكارات العديدة التي تُوظّف التكنولوجيا المتقدمة في عملية التنمية الاجتماعية، بما يُلبي احتياجات الإنسان بشكل أفضل.

"إن الاستجابة القوية ومشاركة المستخدمين تُظهر أن هذا الابتكار قد لبى جزئيًا احتياجات المجتمع التنموية. غالبًا ما تسبق الأفكار الإبداعية تطوير الإطار القانوني، ودائمًا ما تُحدث آثارًا إيجابية وسلبية على المجتمع. لذلك، يُعدّ وضع إطار قانوني أمرًا ضروريًا لحماية المستخدمين"، هذا ما أشار إليه السيد كوينه.

بحاجة إلى إطار قانوني مناسب

يرى الخبراء أن حظر التداول أو منع مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) من العمل أمرٌ غير ممكن. وبدلاً من ذلك، ينبغي الإسراع في سنّ إطار قانوني يتماشى مع معايير مكافحة غسل الأموال.

وقال ممثل جمعية فيتنام للبلوكشين، إن دفع الضرائب على الأصول الرقمية يجب أن يتم مثل دفع الضرائب على أرباح اليانصيب لأن الاستثمار في العملة الافتراضية يشبه شراء تذاكر اليانصيب، والأموال الفائزة هي أموال محظوظة.

بالإضافة إلى ذلك، من الضروري بناء مجموعات من المعايير الأخلاقية ومعايير المجتمع ومعايير المشروع وتطبيق تقنية RegTech (تقنية دعم الامتثال التنظيمي) لتتبع السلسلة التي يمكن أن تساهم في تقليل الاحتيال والنصب المتعلق بالأصول الافتراضية.

أكد الخبراء أيضًا على ضرورة أن يلعب القانون دورًا في تعزيز وحماية حقوق الملكية للأنواع الجديدة من الأصول التي أنتجتها هذه الثورة، وذلك لتعزيز الثورة الصناعية الرابعة في فيتنام. ومع ذلك، تُعدّ هذه القضايا جديدةً وصعبةً للغاية، لذا لا يُمكن اقتراح حلول شاملة فورًا. لذلك، يُمكن مقاربتها من خلال مراقبة تطور التكنولوجيا والسوق عن كثب، مع زيادة التبادلات، والاستفادة من التجارب الدولية، والتشاور مع أصحاب المصلحة (الشركات، والمستهلكين، وغيرهم) للتوصل إلى حلول سياساتية مناسبة.

تُعدّ الأصول المشفرة مشكلةً جديدةً، ليس فقط بالنسبة لفيتنام، بل أيضًا للدول المتقدمة التي تفتقر إلى إطار قانوني شامل لتنظيم هذه الأصول. تعتمد الدول حاليًا بشكل أساسي على مبادئ إدارة المخاطر، مُطبّقةً إطارًا قانونيًا تجريبيًا لتشجيع الابتكار والحد من المخاطر.

مصدر