السيدة ترونغ ماي لان قامت بالتلاعب والاستيلاء على أموال من بنك SCB.

[إعلان 1]

وفقًا لاستنتاجات التحقيق التي أجرتها وكالة التحقيق التابعة لوزارة الأمن العام، قامت مجموعة فان ثينه فات خلال عملياتها ببناء نظام بيئي لمجموعة فان ثينه فات يضم أكثر من 1000 شركة بما في ذلك الشركات التابعة والشركات الأعضاء في الداخل والخارج، مقسمة إلى طبقات عديدة، مع مئات الأفراد الذين تم تعيينهم كممثلين قانونيين أو أقارب، وينقسم الضباط والموظفين في مجموعة فان ثينه فات إلى 4 مجموعات رئيسية ذات علاقات وثيقة مع بعضها البعض.

تشمل هذه المجموعات الأربع: مجموعة المؤسسات المالية الفيتنامية (بما في ذلك: بنك SCB، وشركة Tan Viet Securities، وشركة Viet Vinh Phu Financial Investment Joint Stock Company)، حيث يلعب SCB دورًا مهمًا بشكل خاص، ويُستخدم كأداة مالية لتوفير رأس المال للشركات في نظام Van Thinh Phat البيئي؛

مجموعة الشركات العاملة في فيتنام (تعمل في الغالب في مجالات العقارات والمطاعم والفنادق وما إلى ذلك) هي جميعها شركات ذات رأس مال مؤسسي كبير، وتمتلك أسهم مسيطرة في الشركات التابعة والشركات الأعضاء مثل شركة An Dong Investment Group المساهمة، وما إلى ذلك)؛

مجموعة شركات تسمى "الشركات الشبح" في فيتنام (أُنشئت لاستخدام الكيانات القانونية للمساهمة برأس المال للاستثمار في المشاريع، أو اقتراض الأموال من البنوك، أو تنفيذ إعادة هيكلة الديون أو توقيع عقود التعاون والبناء...)؛

مجموعة شبكة الشركات الخارجية : قامت السيدة ترونغ ماي لان ببناء شبكة من العديد من الشركات الوهمية في المناطق والدول "الملاذات الضريبية" لخدمة أنشطة الاستثمار والأعمال في الخارج أو استخدام اسم "المستثمرين الأجانب" للاستثمار في فيتنام، بمهمة إدارة رأس المال وأصول عائلة السيدة ترونغ ماي لان في الخارج.

وقد توصلت هيئة التحقيق إلى أن السيدة ترونغ ماي لان وجهت مجموعة المتهمين في مجموعة فان ثينه فات لإنشاء واستقبال التحويلات واستخدام آلاف الكيانات القانونية للحصول على قروض؛ ونقل أو استقبال الأموال من الخارج؛ وإصدار السندات؛ وتولي أسماء المشاريع؛ وإعادة هيكلة ملكية الأسهم بين الشركات، ونقل الأسهم والأصول إلى الأفراد وفقًا لأغراض السيدة ترونغ ماي لان وشركائها.

مدرستي LAN.jpeg — السيدة ترونغ ماي لان. الصورة مقدمة من الشرطة.

ومن بين هذه الشركات، هناك عدد كبير من "الشركات الوهمية" التي أنشئت دون أي أنشطة تجارية ولكنها تهدف فقط إلى الحصول على قروض من بنك SCB، وإنشاء خطط قروض وهمية، وإضفاء الشرعية على سحب بنك SCB للأموال لاستخدامها من قبل السيدة ترونغ مي لان.

كما وجهت السيدة ترونغ ماي لان مجموعة من الأشخاص في مجموعة فان ثينه فات لتوظيف آلاف الأفراد وطلب منهم الحصول على قروض من بنك SCB، للعمل كممثلين قانونيين لـ"شركات وهمية"، والعمل كضمانات، والعمل كمساهمين، وفتح حسابات لتلقي الأموال، وسحب النقود، لخدمة أغراض السيدة ترونغ ماي لان.

في إطار سياسة الاستفادة من عمليات البنك لتعبئة رأس المال لتلبية احتياجات الأعمال للمجموعة والشركات في نظام فان ثينه فات البيئي، استحوذت السيدة ترونغ ماي لان على 3 بنوك خاصة من خلال شراء وتملك غالبية أسهم هذه البنوك للتلاعب بالعمليات لأغراض شخصية.

وعلى وجه الخصوص، منذ ديسمبر/كانون الأول 2011، ومن خلال امتلاك شخص آخر للأسهم، أصبحت السيدة ترونغ ماي لان تمتلك 81.43% من أسهم بنك سايجون التجاري المساهمة (القديم) تحت أسماء 32 مساهماً؛ و98.74% من أسهم بنك فيتنام تين نجيا التجاري المساهمة تحت أسماء 36 مساهماً؛ و80.46% من أسهم بنك فيرست التجاري المساهمة تحت أسماء 24 مساهماً.

بعد دمج هذه البنوك الثلاثة في 1 يناير 2012 تحت اسم بنك سايجون التجاري المشترك (بنك SCB)، واصلت السيدة لان مطالبة 73 مساهمًا بامتلاك 85.606٪ من أسهم NG SCB، واستمرت في شراء واستخدام الأفراد لامتلاك أسهم SCB لزيادة نسبة ملكية الأسهم في هذا البنك إلى 91.545٪ في 1 يناير 2018.

كان الوضع المالي لبنك SCB في 30 يونيو 2017 سيئًا للغاية. في ذلك الوقت، كان رصيد رأس مال البنك سلبيًا، لكن السيدة ترونغ ماي لان وجّهت موظفي البنك للتستر على الوضع المالي للبنك وتقديم تقارير غير نزيهة، واستخدام الحيل لرشوة المفتشين، حتى يتمكنوا من التستر على الوضع المالي للبنك وتقديم تقارير غير نزيهة.

الاستيلاء المتطور على الأموال من بنك SCB

توصلت هيئة التحقيق إلى أن السيدة ترونغ ماي لان وشركاءها تمكنوا من سحب والاستيلاء على أموال من بنك SCB عبر حيل اقتراض، بمساعدة أشخاص يعملون في شركات التقييم. وتواطأ هؤلاء الأشخاص مع أشخاص يعملون في بنك SCB لإصدار شهادات تقييم لإضفاء الشرعية على طلبات القروض المقدمة من مجموعة السيدة ترونغ ماي لان - مجموعة فان ثينه فات.

ولسحب الأموال من بنك SCB، بالإضافة إلى استخدام "الشركات الوهمية"، استخدمت السيدة ترونغ ماي لان وشركاؤها أيضًا ضمانات لا تستوفي المتطلبات القانونية، مما أدى إلى تضخيم القيمة عدة مرات.

بالإضافة إلى خدعة استنزاف بنك SCB بالأموال، وجهت السيدة ترونغ ماي لان أيضًا شركاءها لاستنزاف بنك SCB من خلال تبادل وسحب أصول الضمانات القيمة من بنك SCB لاستخدامها لأغراض السيدة لان ومجموعة فان ثينه فات.

ولإضفاء الشرعية على سحب الأموال لأغراضها الخاصة، وتجنب اكتشافها من قبل السلطات، والحصول على فرصة لتتبع تدفق الأموال للكشف عن الانتهاكات، وجهت السيدة ترونغ مي لان مرؤوسيها للقيام بأعمال معقدة للغاية.

وعلى وجه التحديد، وجهت السيدة لان شركاءها لاستخدام مخططات القروض المزيفة التي تم إنشاؤها لصرف وتحويل الأموال إلى حسابات الأفراد "الأشباح" والكيانات القانونية لتحويل الأموال خارج نظام بنك SCB أو للسماح للأفراد والكيانات القانونية بسحب النقود من أجل قطع التدفق النقدي.

نتيجةً للمخالفات المذكورة أعلاه، ازدادت ديون رأس المال والفوائد لدى بنك SCB، مما استدعى إدراج الديون المعدومة ضمن المجموعة الخامسة. ولإخفاء جزء من الديون المعدومة، وخفض الرصيد الائتماني، والتمكن من مواصلة الإقراض والصرف وفقًا للسجلات "المزورة" لـ"الشركات الوهمية"، وللاستمرار في الاستيلاء على أموال بنك SCB، باعت السيدة ترونغ ماي لان وشركاؤها ديونًا معدومةً لشركة VAMC، ثم باعوها بالدين إلى "الشركات الوهمية" التي أنشأتها مجموعة فان ثينه فات.

وقد استولت السيدة ترونغ ماي لان وشركاؤها على أكثر من 304,096 مليار دونج.

وفقًا لهيئة شرطة التحقيقات، في الفترة من 1 يناير 2018 إلى 7 أكتوبر 2022، وجّهت السيدة ترونغ ماي لان بإعداد 916 طلب قرض وهمي لسحب الأموال والاستيلاء عليها من بنك SCB. وحتى الآن، لا تزال هذه القروض مستحقة الدفع بأكثر من 545,039 مليار دونج فيتنامي، منها رصيد أساسي يزيد عن 415,666 مليار دونج فيتنامي.

استُخدم كامل المبلغ المختلس لأغراض شخصية للسيدة لان. ومع ذلك، توصلت شرطة التحقيقات إلى أن العديد من الأصول المتبقية التي تضمن قروض مجموعة ترونغ ماي لان كانت قيّمة، ويقوم بنك SCB حاليًا بمراقبتها وإدارتها. لذلك، وبتطبيق المبدأ لصالح المتهم، توصلت شرطة التحقيقات إلى أن السيدة لان وشركاءها مسؤولون عن اختلاس أكثر من 304,096 مليار دونج فيتنامي. بالإضافة إلى ذلك، تسبب اختلاس السيدة لان للأصول في خسارة تزيد عن 129,372 مليار دونج فيتنامي.

هذا هو مبلغ الفائدة الناتج عن اختلاس أصل الدين المذكور أعلاه. كما أوضحت هيئة شرطة التحقيقات أنه بين عامي ٢٠١٢ و٢٠٢٢، قام موظفو بنك SCB وجهات أخرى ذات صلة بإقراض أموال بالمخالفة للوائح، ولم يتمكنوا حتى الآن من استرداد أصل الدين الذي تجاوز ٦٧٧,٢٨٦ مليار دونج، وفوائد الدين التي تجاوزت ١٩٣,٣١٥ مليار دونج.

[إعلان 2]
مصدر