Vietcombank เพิ่งทดสอบฟีเจอร์ที่จะเตือนบัญชีผู้รับโดยอัตโนมัติถึงสัญญาณที่น่าสงสัยของการฉ้อโกงสำหรับธุรกรรมโอนเงินด่วน Napas24/7 บน VCB Digibank
นี่เป็นหนึ่งในโซลูชันของธนาคารในกรณีที่เกิดการฉ้อโกงที่ซับซ้อนและซับซ้อนเพิ่มมากขึ้น
ดังนั้นเมื่อลูกค้าโอนเงินบน VCB Digibank ระบบจะระบุและแจ้งเตือนลูกค้าโดยอัตโนมัติหากหมายเลขบัญชีของผู้รับแสดงสัญญาณที่ผิดปกติใดๆ
โดยเฉพาะข้อมูลของผู้รับไม่ตรงกับฐานข้อมูลประชากรแห่งชาติ บัญชีของผู้รับอยู่ในรายการเตือนของหน่วยงานที่มีอำนาจ บัญชีของผู้รับอยู่ในรายการความเสี่ยงที่น่าสงสัย (ธุรกรรมขนาดใหญ่ผิดปกติ การรับเงินจากหลายบัญชี ฯลฯ)
เมื่อลูกค้าโอนเงิน หากหมายเลขบัญชีของผู้รับแสดงสัญญาณที่ผิดปกติ ธนาคารจะแจ้งให้ลูกค้าทราบว่ามีข้อสงสัย
“ผ่านระบบเตือนอัตโนมัติ ลูกค้าจะได้รับข้อมูลเกี่ยวกับระดับความปลอดภัยของบัญชีผู้รับผลประโยชน์ ซึ่งพวกเขาสามารถตัดสินใจได้ล่วงหน้าว่าจะดำเนินธุรกรรมต่อหรือไม่” ตัวแทนของ Vietcombank กล่าว
ก่อนหน้านี้ BIDV เป็นธนาคารแห่งแรกที่นำระบบเตือนธุรกรรมที่น่าสงสัยมาใช้ตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน เมื่อลูกค้าเข้าสู่บัญชีของผู้รับ ระบบจะสแกนและแจ้งเตือนหากเป็นบัญชีที่อยู่ในรายการที่น่าสงสัย ในช่วง 1 เดือนที่ทำการทดสอบ มีการระงับธุรกรรม 40,000 รายการ มูลค่ารวมสูงถึง 160,000 ล้านดอง
ตัวแทนของ BIDV ประเมินว่าฟีเจอร์นี้ช่วยให้ผู้ใช้สามารถตรวจจับสัญญาณการฉ้อโกงและป้องกันการสูญเสียทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ BIDV กำลังประสานงานกับ กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ และธนาคารแห่งรัฐเพื่ออัปเดตฐานข้อมูลบัญชีที่น่าสงสัยอย่างต่อเนื่อง
นาย Pham Anh Tuan ผู้อำนวยการฝ่ายชำระเงิน ธนาคารแห่งรัฐ กล่าวว่า ธนาคาร MB, VietinBank และ Agribank จะเป็นธนาคารลำดับต่อไปที่จะปรับใช้ระบบเตือนภัยลักษณะเดียวกันนี้
ธนาคารแห่งรัฐจะดำเนินการตรวจสอบเบื้องต้นหลังจากเดือนกรกฎาคม 2568 และขยายขอบเขตการใช้งานให้ครอบคลุมทั้งอุตสาหกรรม นอกจากนี้ หน่วยงานดังกล่าวยังมีข้อกำหนดที่สถาบันสินเชื่อต้องส่งข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกงไปยังธนาคารแห่งรัฐ เพื่อดำเนินโครงการสร้างคลังข้อมูลที่น่าสงสัยเพื่อแบ่งปันกับสถาบันสินเชื่อ
จนถึงปัจจุบันฐานข้อมูลได้รวบรวมบัญชีที่น่าสงสัยแล้วกว่า 350,000 บัญชี และจะแบ่งปันข้อมูลดังกล่าวให้กับสถาบันสินเชื่อ โดยมุ่งหวังว่าหน่วยงานใดๆ ที่ส่งข้อมูลไปยังธนาคารแห่งรัฐจะถูกแบ่งปันข้อมูลอีกครั้ง
ที่มา: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm
การแสดงความคิดเห็น (0)