ธนาคารหลายแห่งมีฟีเจอร์เตือนเมื่อโอนเงินเข้าบัญชีฉ้อโกง

(NLDO) – ธนาคารแห่งหนึ่งเพิ่งเปิดตัวฟีเจอร์ที่แจ้งเตือนบัญชีผู้รับโดยอัตโนมัติเกี่ยวกับสัญญาณที่น่าสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกงสำหรับธุรกรรมโอนเงินด่วน

Vietcombank เพิ่งทดสอบฟีเจอร์ที่แจ้งเตือนบัญชีผู้รับโดยอัตโนมัติเกี่ยวกับสัญญาณที่น่าสงสัยของการฉ้อโกงสำหรับธุรกรรมโอนเงินด่วน Napas24/7 บน VCB Digibank

นี่เป็นหนึ่งในโซลูชั่นของธนาคารในการรับมือกับการฉ้อโกงที่ซับซ้อนและซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ

ดังนั้นเมื่อลูกค้าทำการโอนเงินบน VCB Digibank ระบบจะระบุและแจ้งเตือนลูกค้าโดยอัตโนมัติหากหมายเลขบัญชีของผู้รับแสดงสัญญาณที่ผิดปกติใดๆ

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ข้อมูลของผู้รับไม่ตรงกับฐานข้อมูลประชากรแห่งชาติ บัญชีของผู้รับอยู่ในรายการเตือนของหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง บัญชีของผู้รับอยู่ในรายการความเสี่ยงที่น่าสงสัย (เช่น ธุรกรรมขนาดใหญ่ผิดปกติ การรับเงินจากหลายบัญชี ฯลฯ)

เมื่อลูกค้าโอนเงิน หากหมายเลขบัญชีของผู้รับแสดงสัญญาณที่ผิดปกติใดๆ ธนาคารจะแจ้งให้ลูกค้าทราบว่ามีข้อสงสัย

“ด้วยระบบเตือนอัตโนมัติ ลูกค้าจะได้รับข้อมูลเกี่ยวกับระดับความปลอดภัยของบัญชีผู้รับผลประโยชน์ ซึ่งลูกค้าสามารถตัดสินใจได้ล่วงหน้าว่าจะดำเนินการธุรกรรมต่อหรือไม่” ตัวแทนของ Vietcombank กล่าว

ก่อนหน้านี้ BIDV เป็นธนาคารแรกที่นำระบบแจ้งเตือนธุรกรรมที่น่าสงสัยมาใช้ตั้งแต่วันที่ 1 เมษายนเป็นต้นไป เมื่อลูกค้าเข้าสู่บัญชีของผู้รับ ระบบจะสแกนและแจ้งเตือนหากเป็นบัญชีที่อยู่ในรายการที่น่าสงสัย ตลอดระยะเวลา 1 เดือนของการทดสอบ พบว่ามีธุรกรรมถูกระงับถึง 40,000 รายการ คิดเป็นมูลค่ารวมสูงถึง 160,000 ล้านดอง

ตัวแทนของ BIDV ประเมินว่าฟีเจอร์นี้ช่วยให้ผู้ใช้สามารถตรวจจับสัญญาณการฉ้อโกงและป้องกันการสูญเสียทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ BIDV กำลังประสานงานกับ กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ และธนาคารแห่งรัฐเพื่ออัปเดตฐานข้อมูลบัญชีที่น่าสงสัยอย่างต่อเนื่อง

นาย Pham Anh Tuan ผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน ธนาคารแห่งรัฐ กล่าวว่า ธนาคาร MB, VietinBank และ Agribank จะเป็นธนาคารลำดับต่อไปที่จะนำระบบเตือนภัยลักษณะเดียวกันนี้มาใช้

ธนาคารแห่งรัฐจะดำเนินการตรวจสอบเบื้องต้นหลังเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2568 และขยายขอบเขตการบังคับใช้ให้ครอบคลุมทั่วทั้งอุตสาหกรรม หน่วยงานนี้ยังมีกฎระเบียบที่กำหนดให้สถาบันสินเชื่อต้องส่งข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกงไปยังธนาคารแห่งรัฐ เพื่อดำเนินโครงการสร้างคลังข้อมูลที่น่าสงสัยเพื่อแบ่งปันกับสถาบันสินเชื่อ

จนถึงปัจจุบันฐานข้อมูลได้รวบรวมบัญชีที่น่าสงสัยไว้แล้วกว่า 350,000 บัญชี และจะแบ่งปันให้กับสถาบันสินเชื่อ โดยหวังว่าหน่วยงานใดที่ส่งข้อมูลให้ธนาคารแห่งรัฐก็จะถูกแบ่งปันอีกครั้ง

ที่มา: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm