เปลี่ยนที่ปรึกษาประกันภัยให้กลายเป็นนักวางแผนการเงินส่วนบุคคลมืออาชีพ

ถึงเวลาปรับปรุงคุณภาพการให้คำปรึกษาประกันชีวิตแล้ว

ในการประชุมสัมมนา “การวางแผนการเงินส่วนบุคคล 2024 - แนวทางพัฒนาคุณภาพทรัพยากรบุคคลในอุตสาหกรรมประกันชีวิต” ซึ่งจัดขึ้นในวันนี้ (15 มิถุนายน) ดร. เล มินห์ เหงีย ประธานสมาคมที่ปรึกษาทางการเงินแห่งเวียดนาม (VFCA) ได้เน้นย้ำว่า สถานการณ์ปัจจุบันจำเป็นต้องพิจารณาคุณภาพบริการให้คำปรึกษาทางการเงินในอุตสาหกรรมประกันชีวิตอย่างจริงจัง แม้ว่าจะมีการพัฒนาที่ดีขึ้นอย่างเห็นได้ชัด แต่ยังคงมีจุดด้อยหลายประการในสายตาประชาชน

ที่ปรึกษาจำนวนมากมองว่านี่เป็นงานระยะสั้น โดยอาศัยความสัมพันธ์อย่างเต็มที่ในการขายสัญญา หรือไม่มีศักยภาพในการประเมินสถานะทางการเงินและขายสัญญาที่มีมูลค่าสูงเกินไปหรือผลิตภัณฑ์ที่ไม่เหมาะสม ส่งผลให้ลูกค้าไม่สามารถปฏิบัติตามสัญญาได้เมื่อเผชิญกับแรงกดดันทางการเงิน... นอกจากนี้ จำเป็นต้องตระหนักว่าโปรแกรมการฝึกอบรมที่ปรึกษาทางการเงินในปัจจุบันมุ่งเน้นไปที่ทักษะเป็นหลัก ไม่ได้รับประกันคุณภาพที่เพียงพอตามมาตรฐานสากล ในขณะที่ตลาดประกันภัยกำลังพัฒนาอย่างรวดเร็วในช่วงหลายปีก่อนปี 2565" ดร. เล มินห์ เหงีย กล่าว

ดร. เล มินห์ เหงีย ประธานสมาคมที่ปรึกษาทางการเงินเวียดนาม กล่าวสุนทรพจน์ในงาน ภาพ: FIDT

เขากล่าวว่า สาเหตุนี้เกี่ยวข้องกับความรับผิดชอบของ 4 ฝ่าย ได้แก่ หน่วยงานบริหารของรัฐ บริษัทประกันภัย ที่ปรึกษาประกันชีวิต และหน่วยข่าวกรองทางการเงิน เพื่ออำนวยความสะดวกในการไหลเวียนของผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตของบริษัทประกันภัยไปยังผู้รับผลประโยชน์แต่ละราย ส่งเสริมการพัฒนาสังคมอย่างมีอารยะและยั่งยืน ประธาน VFCA กล่าวว่า ถึงเวลาแล้วที่จะหารือเกี่ยวกับการพัฒนาคุณภาพการให้คำปรึกษาประกันชีวิตให้ได้มาตรฐานที่เหมาะสมสำหรับลูกค้า และค้นหาวิธีแก้ปัญหาที่เป็นพื้นฐานและสอดคล้องกัน

เวทีเสวนา “การวางแผนการเงินส่วนบุคคล 2567 – แนวทางพัฒนาคุณภาพทรัพยากรบุคคลในอุตสาหกรรมประกันชีวิต” ภาพ: FIDT — เวทีเสวนา “การวางแผนการเงินส่วนบุคคล 2567 - แนวทางพัฒนาคุณภาพทรัพยากรบุคคลในอุตสาหกรรมประกันชีวิต” ภาพ: FIDT

ในความเป็นจริง ตามที่นาย Ngo Thanh Huan ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC กล่าวไว้ อุตสาหกรรมประกันชีวิตในโลก นั้นแบ่งออกเป็น 3 ระยะด้วยกัน โดยมีวิธีการให้คำปรึกษาที่ได้รับการยกระดับและคุณภาพที่แตกต่างกัน: ผลิตภัณฑ์ที่บริสุทธิ์ - การขายผลิตภัณฑ์พร้อมคำแนะนำทางการเงิน - ประกันภัยที่จัดทำโดยนักวางแผนการเงินส่วนบุคคลมืออาชีพ

เวียดนามถูกจัดอันดับโดยสถาบันประกันภัยชั้นนำของโลก เช่น พรูเด็นเชียล ว่าอยู่ในระยะที่ 2 ตั้งแต่ปี 2564 เมื่อเทียบกับสิงคโปร์หรือไต้หวัน (จีน) ซึ่งอยู่ในระยะที่ 2 มาหลายทศวรรษแล้ว สุดท้ายคือระยะที่ 3 ซึ่งเป็นประกันภัยที่จัดจำหน่ายโดยนักวางแผนการเงินส่วนบุคคลมืออาชีพ (ในภาษาอังกฤษคือ Financial Planner) ประเทศมหาอำนาจอย่างสหรัฐอเมริกา เกาหลีใต้ ญี่ปุ่น ฯลฯ ก็อยู่ในระยะนี้

ที่ปรึกษาประกันภัยจำเป็นต้องปรับปรุงความรู้ที่ครอบคลุมของตน

จากมุมมองของหน่วยงานจัดการ คุณ Dao Trung Kien รองผู้อำนวยการสถาบันพัฒนาประกันภัยเวียดนาม (แผนกการจัดการและกำกับดูแลประกันภัย กระทรวงการคลัง ) กล่าวว่าที่ปรึกษาไม่เพียงแต่ต้องปรับปรุงความรู้ทางวิชาชีพด้านการประกันภัยเท่านั้น แต่ยังต้องขยายความเข้าใจที่ครอบคลุมเกี่ยวกับการลงทุน เครดิต ภาษี และการเกษียณอายุ เพื่อให้คำแนะนำที่ถูกต้องเหมาะสมกับสถานการณ์ทางการเงินและความต้องการที่แท้จริงของลูกค้าอีกด้วย

นายเคียน แจ้งว่า กระทรวงการคลังกำลังดำเนินการเสริมสร้างการบริหารจัดการ การกำกับดูแล การตรวจสอบ การสอบสวน และการจัดการการละเมิดกฎหมายอย่างเข้มงวด เพื่อยับยั้งและเพิ่มการปฏิบัติตามกฎหมายของผู้ประกอบการ จัดตั้งสายด่วนเพื่อรับและประมวลผลข้อเสนอแนะและคำแนะนำจากองค์กรและบุคคลทั่วไปในภาคประกันภัย

ขณะเดียวกัน กระทรวงการคลังยังได้ประสานงานอย่างใกล้ชิดกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องในการกำกับดูแลการดำเนินกิจกรรมของตัวแทนประกันภัย โดยเฉพาะตัวแทนประกันภัยที่เป็นบริษัทธนาคาร เพื่อให้ช่องทางการจำหน่ายนี้พัฒนาไปอย่างแข็งแรงและเป็นไปในทิศทางที่ถูกต้อง รวมถึงการลงนามในระเบียบการประสานงานระหว่างกระทรวงการคลัง (กรมกำกับและบริหารประกันภัย) กับธนาคารแห่งรัฐ

ที่มา: https://laodong.vn/kinh-doanh/dua-tu-van-vien-bao-hiem-thanh-nha-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-chuyen-nghiep-1353309.ldo